Hvis du er en finansiel planlægger, og du stirrer på pension i ansigtet, er spørgsmålet om hvad du skal gøre med din kundekreds et vigtigt spørgsmål. At sælge din praksis kan være en vanskelig virksomhed i nogle henseender, og hånden til din køber skal håndteres korrekt for at sikre en smidig overgang.

En stor bekymring er at sikre, at du sælger din praksis for, hvad det virkelig er værd, og ikke bare hvad en køber føler at betale dig.

Her er hvad du kan gøre for at få den bedst mulige pris for din virksomhed. (Se mere om: Tips om at sælge din Financial Services-virksomhed. )

• Optag overførslen af ​​rigdom. Hvis din praksis er fuld af ældre kunder, der har livsforsikring eller andre midler til at efterlade arv til deres arvinger, få modtagere at åbne konti med dig, før du sælger. Dette kan give køberen en fremtidig indtægtskilde, der kan øge din salgspris. Øvelser med ældre kunder, der sandsynligvis vil dø i løbet af de næste par år, vil være mindre værd for potentielle købere, da de vil se en indtægtsstrøm, der tørrer op hurtigere end senere.
• Tag din tid. Venter på den rigtige køber, der vil give dig den rigtige pris, giver meget mere mening end at aflæse din kundekreds ved den første ledige mulighed (forudsat at omstændighederne ikke tvinge dig til at gøre det selvfølgelig). Du kan også være i stand til at gå væk med flere penge samlet, hvis du er villig til at strukturere en betalingsplan over en længere periode.
• Sælg til en af ​​dine egne medarbejdere. Hvis du har ansat en assistent for 10 år siden, som nu er klar til at overtage, så sælger det til ham eller hende, vil det nok være den nemmeste måde for dig at overgå ud af virksomheden. Dette vil eliminere behovet for at overføre klientaktiver og indføre alle dine klienter til en person, de ikke kender. Og viden om, at de i sidste ende overtager virksomheden, kan også stimulere dem til at begynde at gøre din praksis mere værdifuld i dag. (For relateret læsning, se: Rådgivere skal deltage i succesplaner. )
• Sælg dine medarbejdere hos din virksomhed. Arrangere for, at dine medarbejdere kan holde sig under den nye køber, kan også hjælpe med at gøre overgangsprocessen nemmere. Dette kan naturligvis kræve, at du opbygger en specifik garanti eller plan i transaktionen, der sikrer eller lokker dine medarbejdere til at blive.
• Invester i din nuværende kundekreds. Dette er en af ​​de mest oplagte måder, du kan øge værdien af ​​din praksis på. At bruge tid med kunder uden for kontoret kan hjælpe dig med at opbygge dybere relationer og øge din forretning. Fiskeri, golf, se sport og andre fritidsaktiviteter kan cementere din plads i dine kunders liv og sikre en stabil strøm af fremtidige indtægter fra dem.
• Forøg din produktlinje og tjenester. Hvis dine kunder alle investerer primært i blot nogle få køretøjer, kan udvidelsen af ​​dit repertoire af produkter og tjenester hjælpe dig med at fange flere forretninger og gøre din praksis mere attraktiv. Hvis dine kunder gør en masse detailhandel, så overvej at tilbyde indkomstskatforberedelsestjenester, så du kan vise dem, hvordan man effektivt kan høste skatteforløb og reducere deres skattepligtige indkomster med pensionsplanbidrag. Hvis de ejer en lille virksomhed, skal du sørge for at få en successionsplan med deres arvinger, så de nemt kan overtage når tiden kommer. Omfattende økonomisk planlægning kan også hjælpe dine kunder med at se de økonomiske virkninger af langsigtede plejeudgifter, hvis de ikke er forsikrede. Kunder, der træffer passende foranstaltninger til at beskytte sig mod disse omkostninger, vil være mere værdifulde for en potentiel køber, da chancerne for deres aktiver til et plejehjem vil være meget lavere. (For relateret læsning, se: Pensionering? Sådan sælges og lukkes din lille virksomhed. )
• Hæve dine gebyrer. Hvis du opkræver gebyrer i en hvilken som helst kapacitet i din praksis, øges din fremtidige indtjeningsstrøm uden at tilføje yderligere tid eller indsats. Dette er en særlig god ide, hvis du ikke har hævet dine satser i lang tid, men har øget serviceniveauet, du giver til dine kunder. Sørg også for, at indtægterne kommer fra flere kilder, hvis det er muligt; en praksis, der ikke er afhængig af udførelsen af ​​få produkter eller tjenester, vil være mere holdbar, hvilket vil gøre det mere ønskeligt for en køber.
• Brænd dine problemer klienter. Hvis du har kunder, der er svært vanskelige at betjene eller kræve for meget af din tid til de indtægter, de producerer, så tøv ikke med at slippe af med dem, før du sælger din praksis. Dette kan faktisk øge værdien af ​​din praksis, da det vil strømline din kundebase og lade din køber få en lettere gruppe mennesker til at arbejde med.

The Bottom Line

At sælge din praksis er en af ​​de vigtigste transaktioner, du nogensinde vil gennemføre. Tag passende skridt for at sikre, at du får den bedste pris for din kundekreds, og sørg også for, at både dine medarbejdere og dine kunder er taget hånd om. (For relateret læsning, se: Opfølgningsplanlægning til din lille virksomhed. )