Hvis du har opbygget din økonomiske rådgivende praksis gennem årene og nu søger at sælge den, vil du højst sandsynligt aflevere din kundekreds til et større firma. Du kan også i nogle tilfælde fusionere med et andet firma, men hvis du vil gå på pension eller på anden vis afslutte forretningen, så sælger din praksis måske være dit eneste alternativ, især hvis du ikke kan finde en passende efterfølger blandt dine egne medarbejdere.

At sælge enhver virksomhed kan være fyldt med risici og forhindringer, og finansielle rådgivere, der ønsker at handle deres firmaer for kontanter, egenkapital eller anden kompensation, har deres eget særlige sæt finansielle spørgsmål at overveje.

Her er nogle tips til at huske på, hvis du beslutter at sælge din praksis til et stort firma. (Se mere: Sådan sælger du din lille virksomhed .)

Hold et åbent sind

En af de vigtigste faktorer at huske er simpelthen at have et åbent sind om dine muligheder når det kommer til at sælge. Der kan være et stort antal potentielle købere, og hver af dem vil have et andet sæt af plus og minus, når det kommer til, hvad de kan gøre for dine kunder. Nogle virksomheder kan have meget mere sofistikerede produkter og tjenester, som de kan levere, mens andre kan være mere gearet til at bruge mere tid med deres kunder i ansigt til ansigt møder og sponsorerede arrangementer. (For mere se: Sådan klarer du din rådgivende praksis til salg .)

Et andet vigtigt punkt er at kontrollere dit ego ved døren. Mens du selvfølgelig vil være meget stolt af den praksis, du har opbygget i årenes løb, skal du acceptere at det i det væsentlige bare vil være et sæt tal og fremskrivninger til enhver potentiel køber, selvom de er oprigtige servicere dine kunder efter at du har deltaget med dem. Men det er sandsynligvis nødt til at acceptere, at nogle af dine kunder måske er utilfredse med de ændringer, der medfører overdragelsen af ​​ejerskab.

Neglevurdering

Hvis du kan holde et åbent sind om forhandlinger, kan du muligvis få en bedre pris for din praksis. At insistere på alle kontanter foran kan begrænse dine muligheder i mange tilfælde; Du kan muligvis få en meget bedre aftale ved at anmode om en forskudsbetaling plus en note og en andel af egenkapitalen i indkøbsfirmaet. (For relateret læsning, se: Valuing Private Companies .)

Tøv ikke med at benytte en CPA eller en anden appraiser, hvis du ikke er sikker på, præcis hvordan du skal værdsætte din praksis; det vil sandsynligvis blive sat på et flertal af EBIDTA, som måske er normaliseret for dine udgifter som ejer. Og at flere afhænger i høj grad af muligheden for, at kunderne forlader som følge af salget. Hvis du er nøgleadministrator i virksomheden, og de fleste af dine kunder er vant til at handle direkte med dig, så kan det være sværere at overbevise en potentiel køber om, at disse kunder vil holde fast ved dem.

Din pengestrømsopgørelse skal nøjagtigt afspejle de reelle omkostninger, som en køber skal absorbere, når de overtager din kundekreds; dette kan omfatte omkostningerne ved at ansætte en anden nøgle rådgiver, som sandsynligvis vil koste mindst $ 250.000 eller mere afhængigt af den type arbejde og licensure, der kræves. (For mere se: Tops Tips til udarbejdelse af din rådgivende praksis til salg .)

Deres kunders alder og demografi er en anden vigtig faktor at overveje, da en stor bog med yngre velhavende kunder er naturligvis mere værd end en bog med ældre pensionister, som trækker deres besparelser op. (Selvfølgelig giver sidstnævnte gruppe også ejendomsplanlægningsmuligheder.) (For mere, se: FA'er skal Faktorklienterne indgå i Succesplaner .)

Dilemma med Medarbejdere

En anden vigtig faktor kan spille en stor rolle i at sælge din praksis er medarbejdere. Hvis din medarbejder gerne vil fortsætte med at betjene din kundekreds, efter at du er væk, kan det være et nøglehandler punkt for et firma, der er villigt til at tage dem på, da det kunne hjælpe med klientretention og tilfredshed. Men i mange tilfælde vil køberne ikke ønske at påtage sig deres medarbejdere. (For relateret læsning se: Succesfulde iværksættere om de værste råd, de nogensinde har modtaget. .)

Hvis dine medarbejdere ikke beholdes i salget, skal du forhandle en fratrædelsespakke på deres vegne hvis det overhovedet er muligt. (For mere, se: Tips om at sælge din Financial Services Business .)

Bundlinjen

Måske er det vigtigste punkt at huske, når det kommer til at sælge din praksis, at give hele processen tid. Du skal starte salgsprocessen et par år før du laver din endelige exit, fordi du højst sandsynligt vil være i stand til at forhandle en meget bedre aftale, hvis du er i stand til at forblive hos dine kunder på det nye firma i et stykke tid for at sikre en jævn overgang. Omhyggelig planlægning og realistiske forventninger er også vigtige faktorer i ethvert vellykket salg. (For relateret læsning, se: Opfølgningsplanlægning til din lille virksomhed .)