Erfarne investorer forstår, at der er tidspunkter, hvor markedsbelønningerne sætter pris på investeringer og andre gange, når den favoriserer væksten. Industrier er også påvirket af konjunkturcyklusen og går ind og ud af fordel med investorer. Forudsigelse og timing af denne vækst versus værditendenser og industricykler i det lange løb er ekstremt vanskelig i bedste fald. Derfor er indeksering en af ​​de mest populære strategier for langsigtede investorer. Ved at allokere aktiver på tværs af en bred vifte af virksomheder langs både vækst- og værdispektret, opnår investorerne fordelene ved diversificering.

I fondene i investeringsfondene er midler, der investerer i virksomheder i både værdi og vækstrum, kendt som moderate tildelingsfonde. Mange af disse midler forsøger at opnå både bevarelse af kapital og langsigtet kapitalvækst. Dermed har de en tendens til at fungere som hybridfonde, som investerer i både aktier og obligationer. Her er en analyse af to meget attraktive fonde i denne kategori:

American Funds American Balanced A (ABALX)

Den amerikanske fond American Balanced A ("ABALX") er en del af den moderate tildelingskategori af den amerikanske fondsfamilie. Fonden, som har modtaget en firestjernet rating fra Morningstar over tre år, fem år og 10 år, søger at bevare kapitalen med konservative strategier og generere løbende indtægter og langsigtet vækst i kapital og indkomst. Fonden investerer i en bred vifte af instrumenter, herunder aktier og højkvalitets værdipapirer af fast ejendom. Derudover investerer den også i statsobligationer udstedt af USA og dets agenturer. Fra 30. juni 2016 havde fonden 58. 3% af sine aktiver i amerikanske aktier, 34,1% i obligationer, 7,7% i kontanter og resten i andre investeringer, herunder ikke-U. S. aktier. ABALX blev oprettet den 25. juli 1975 og har en minimumsinvestering på $ 250. Dens årsrapport udgiftsforhold på 0. 58% er under gennemsnittet på 0. 89% for denne kategori af midler. Fonden har genereret over gennemsnittet afkast over flere tidshorisonter. I løbet af 40 år har fonden opereret, det havde kun negativt afkast i kun tre af disse år. ABALX blev vurderet at have gennemsnitlig risiko for sin kategori i løbet af tre år, fem år og 10 år tidshorisonter.

Den stjernelige historiske afkast af ABALX sammen med sin rimelige risikoprofil gør denne fond til en ideel bedrift for investorer, der ønsker diversificering, der balancerer både vækst og værdi.

Janus Balanced D (JANBX)

Janus Balanced D ("JANBX") er i den moderate tildelingskategori af Janus-familien. Fonden, som ABALX, har modtaget en fire-stjernet Morningstar-rating i løbet af tre år, fem år og 10 år.Dens strategi er at målrette langsigtet vækst af aktiver i balance med kapitalbevarelse og nuværende indtægtsgenerering. Fonden investerer typisk 35-65% af sine aktiver i aktier og resten i faste og likvide beholdninger. Pr. 30. juni 2016 var fondens tildeling: 60. 23% i amerikanske aktier, 39. 18% i obligationer, 0. 59% i kontanter og resten i andre instrumenter, herunder ikke-U. S. aktier. Fonden, der begyndte at handle 1. september 1992, har en årlig omkostningsprocent på 0,73% og en minimumsinvestering på $ 2, 500. Som ABALX har den udført ekstremt godt over flere tidsrammer i forhold til sin peer-gruppe . JANBXs femårige præstation var den 20th blandt de 745 fonde i sin kategori. Fonden opnåede den 3. højeste 10-årige afkast af de 500 midler, der er placeret i sin kategori.

JANBX har en profil, der ligner meget på ABALX, og vil sandsynligvis appellere til den samme pool af investorer, der søger en fond, der balancerer indkomstbeskyttelse, indtægtsgenerering, vækst og værdi.