Milliarder af højnetværdier (HNW) og dem med potentiale til at blive en velhavende nuværende mulighed for finansielle rådgivere, der ønsker at vokse deres kundebase. Men finansielle virksomheder har udsigt til fremtidige HNW Generation Y-ers, ifølge en undersøgelse fra TD Ameritrade.

Undersøgelsen, Gen Y Investor Insights: Millennial Millionaires in the Making, forespurgte 536 investorer i alderen 18-39. Det definerer HNW millennials som dem med mere end $ 500, 000 i investerbare aktiver og potentielle HNW millennials som dem med $ 25.000- $ 500.000 i investerbare aktiver og en årlig husstandsindkomst på $ 150.000 eller mere. Masser af velhavende årtusinder har i mellemtiden en årlig husstandsindtægt på mellem $ 50, 000- $ 149.000 og investerbare aktiver på $ 25, 000- $ 500, 000.

Millennials forventes at arve tusindvis af dollars fra baby boomers, der længe har været afhængige af registrerede investeringsrådgivere (RIA), viser undersøgelsen. "Rådgivere kan ikke vente til denne næste generation er velhavende, før de begynder at rulle ud i det røde tæppe. Denne overgang sker nu, "sagde Tom Nally, præsident, TD Ameritrade Institutionel i en erklæring. "Vores seneste forskning viser, at RIA'er ville blive tjent med at forfølge unge investorer, som måske ikke har stor rigdom endnu, men som har et højt indtjeningspotentiale og er ivrige efter at arbejde sammen med en professionel rådgiver. "(For mere, se: Tips til håndtering af kundeherredømme .)

Valg af rådgivere

Velhavende årtusinder er mere tilbøjelige (65%) til at bruge en rådgiver end deres højpotentielle kolleger (33%). Femoghalvfems procent af højpotentielle årtusinder med en rådgiver indgik deres egen, men kun 29% planlægger at holde deres families rådgiver. Den gode nyhed er, at næsten 70% af denne gruppe ønsker en rådgiver til at hjælpe med at styre deres økonomi. (For relateret læsning se: Finansielle rådgivere skal søge efter denne gruppe NU .)

Treoghalvtreds procent af velhavende årtusinder med en rådgiver holdt deres families rådgiver og har ingen planer om at ændre sig. Kun 23% var forbundet med en rådgiver gennem en henvendelse fra en ven eller kollega, sammenlignet med 44% af potentialerne og 49% af de velhavende årtusinder. (For relateret læsning se: Demografiske ændringer i velstanden og hvordan man kan udnytte den. .)

Hvilke tusindårige vil

Velstående årtusinder er mere tilbøjelige til at vælge en rådgiver, der er en moderne mod en ældre . Dette giver mulighed for unge rådgivere. Hertil kommer, at næsten halvdelen af ​​denne gruppe er kvinder, hvilket indikerer et voksende behov for kvindelig venlig praksis. Mere end halvdelen (58%) af potentielle HNW-årtusinder og de velstående (55%) undersøgte sagde, at de ville foretrække en rådgiver, der er ældre end dem. (Se mere: En finansiel rådgivervejledning til tusindårige kunder .)

Overordnede årtusinder er overvejende "validatorer", fandt undersøgelsen. Det betyder, at de vil have en rådgiver til at hjælpe med at styre deres økonomi, men forventer at spille en vigtig rolle i beslutningsprocessen.

Når det kommer til kommunikation millennials generelt forventer rådgivere at være tilgængelige og straks lydhør. High-net-worth millennials foretrækker en række muligheder, når de kommunikerer med deres rådgivere lige fra e-mail og telefonopkald til personlige møder og sociale medier. Højpotentielle og masserøse årtusinder foretrækker e-mail med en bred margin. (For mere se: Hvordan Finansielle Rådgivere udnytter sociale medier .)

Bedst pensions bekymringer

Den øverste pensionering bekymring for alle tre grupper er at overleve deres besparelser. Den anden største bekymring for de potentielt velhavende og massemængden er at skulle arbejde længere for at supplere indkomsten efterfulgt af at håndtere sundhedsudgifter. Velhavende årtusinder er også bekymrede over at håndtere sundhedsudgifterne efterfulgt af udgifterne til omsorg for en ældre forælder eller slægtninge. (For relateret læsning se: Pensionering: Hvilke generationer er de bedste gemmer? )

Den nederste linje

Finansielle rådgivere, der ønsker at dyrke deres praksis, bør indhente potentielle high-net-worth millennials . De er mest overset af denne generation af finansielle servicefirmaer, samtidig med at de tilbyder størst mulig potentiale. (For relateret læsning, se: Nu er klokkeslættet Gen X Clients og Sådan planlægger du Charitable Giving Boom .)