Det kan være svært for en finansiel rådgiver at endda overveje at skyde en klient. Når alt kommer til alt, er ikke målet om at få så mange kunder som muligt og at bygge din praksis i løbet af din karriere? Desværre møder du klienter, der udfordrer dig, ignorerer dig og kan endda true dig. I sager som disse er det faktisk bedre at afbrænde klienten og frigøre tid til at erhverve nye, der passer mere i tråd med dine overbevisninger. Sådan ved du, det er på tide at vise en klient døren.

- 9 ->

De er yderst behørige

Spørg du din sekretær at skærmopkald, så du ikke behøver at tale med en bestemt kunde hver eneste dag? Hvis det er tilfældet, skal du muligvis fyre den klient. Det er fint, hvis en klient har et spørgsmål via telefon hver gang imellem, men konstant kræver rådgivning eller opdateringer går helt sikkert over linjen. Du kan altid roligt forklare dine kunder, at hvis de fortsætter med at ringe, er du ikke i stand til at gøre dit arbejde for at hjælpe dem med at dyrke deres rigdom. Hvis de får billedet, fantastisk. Hvis de ikke gør det og fortsætter med at kalde hele tiden, kan det være tid til at skyde dem for godt. (For mere se: Deal effektivt med vanskelige kunder .)

De ignorerer dit rådgivning

Der er ikke noget mere frustrerende end at bruge en betydelig mængde tid på en finansiel plan for kun at få din klient til at gøre det modsatte. Det er også svært, når din klient konstant ønsker at følge råd fra deres venner eller familiemedlemmer, der ikke er økonomisk klogt. Sandheden er, at dine kunder skal arbejde sammen med dig, fordi de stoler på dig, og fordi de tror du er ekspert når det kommer til deres økonomiske plan. Hvis de konstant udfordrer dig og går imod dit råd, er de bedre til at styre deres egne penge i jorden. I det mindste da vil de kun have sig selv skylden for det. (For mere se: 4 måder at undgå Clientzillas .)

De truer vedvarende at forlade

Hvis du har en kunde, der beskylder dig for dårlig markedsudvikling og altid truer med at forlade, kan de være mere problemer end de er værd. Mange kunder føler sig som om deres rådgiver vil arbejde hårdere eller på en eller anden måde give dem "bedre" råd, hvis de truer med at shoppe rundt og få tilbud fra andre finansielle rådgivere. Hvis du har lyst til enhver samtale med denne klient er spændt, eller at de er utilfredse med dine tjenester (selvom du arbejder ekstremt hårdt), skal du muligvis slukke dem. Når alt kommer til alt, hvis du aldrig måler i deres øjne, og de er konstant ulykkelige, så er alt de vil gøre, fordi du stresser. (For mere, se: Hvordan man håndterer (alvorligt) dysfunktionelle kunder .)

De bygger ikke rigdom

Der kan komme et punkt i din rådgivende karriere, hvor du kun vil tage på højere netværdige individer, og det er helt fint.Når du vokser i din karriere, skal din kundes rigdom også vokse. Du har kun så meget tid til rådighed på din dag, så hvis du kommer til det punkt, hvor du vil give slip på kunder, der er mindre end $ 250.000, kan du træffe den beslutning og måske henvise dem til en yngre eller nyere rådgiver på din virksomhed. (For mere se: Sådan hjælper Fidelity Advisors til at tabe ulønnede kunder .)

Bundlinjen

Nogle gange er det nødvendigt at skyde en klient, og det kan på mange måder være den bedste beslutning, du nogensinde laver . Skære klienter ud af din praksis, som konstant får dig til at stresse eller ignorere dine råd, giver dig mulighed for at få værdifuld tid til at fokusere på de kunder, der gør dit arbejde føles givende. Husk, at du gik i finansiel rådgivning, fordi du elsker finansiering og hjælper folk med at vokse deres rigdom. Hvis en klient, du arbejder med, ikke passer godt sammen med, hvordan du vil drive din virksomhed, så skærer du dem fri vil det ikke kun hjælpe dig, det vil også hjælpe dem. (Se mere: Trends Challenging Financial Advisors .)