IShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109. 55 +0. 09% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) , som sporer et indeks for amerikanske statspapirer og corporate bonds, giver mulighed for at opnå en bred, diversificeret eksponering for det samlede obligationsmarked med en enkelt investering.

Fondsbørsmeddelte fonde (ETF'er) bliver en stadig mere populær metode for investorer til at diversificere deres overordnede investeringsporteføljer med et udvalg af investeringspapirer med fast rente. Mange investorer sætter pris på den kendsgerning, at den regelmæssige indkomst fra obligationer giver et sikkerhedspude mod nedgang i aktiemarkedsinvesteringer. ETF'er leverer almindeligvis kvartalsfordelinger, snarere end kun årlige eller halvårlige betalinger. Obligationer giver også overlegen beskyttelse i tilfælde af konkurs i forhold til lagre. Obligationsindehavere er i en væsentligt bedre position for så vidt som at genvinde deres investering i konkursbehandling end almindelige aktionærer. Derudover bidrager obligationsfonde med at reducere den samlede volatilitet i en persons investeringsportefølje. Obligations-ETF'er har typisk meget lave omkostninger.

IShares Core U.S.Aggregate Bond ETF sporer og søger at afspejle udførelsen af ​​Barclays U. S. Aggregate Bond Index. Indekset er designet til at afspejle det overordnede amerikanske investeringsmarked. Det omfatter amerikanske statsobligationer og virksomhedsobligationer, sammen med realkreditlån og andre værdipapirer med sikkerhed. Indekset omfatter kun skattepligtige værdipapirer med fast rente i USD, med mindst et år tilbage til løbetid.

Fonden har ikke nøjagtigt samme indeks i indekset, som består af ca. 8.000 gældsinstrumenter. I stedet anvender fonden en repræsentativ stikprøve på ca. 2, 500 af indeksbeholdningerne. For at opnå gunstigere købs- eller salgspriser benytter fondschefen også skønsmæssigt, i det omfang fonden undertiden køber et problem, inden det bliver føjet til indekset eller har et problem ud over det punkt, hvor det har været fjernet fra indekset.

Fondet genbalanceres månedligt, og det årlige omsætningsforhold, der kræves for at spore indekset nøjagtigt, er ca. 120%. Omsætningsforholdet på over 100% indebærer, at fonden opretholder beholdninger i under et år i gennemsnit.

Fondens største beholdninger omfatter amerikanske statsobligationer (T-obligationer) og noter (Notes), Fannie Mae-realkreditobligationer (MBS) og selskabsproblemer fra KfW (KFW), Verizon (VZ) og Bank af Amerika (BAC).

Egenskaber

Denne fond fra Blackrock blev lanceret i 2003, og den har fungeret godt.Dens 10 års gennemsnitlige årlige afkast, fra og med 2015, er ca. 4 27%. Fonden har nettoaktiver over 25 milliarder dollars.

ETFs blanding af gældsbeholdninger er ca. 40% amerikanske regeringsproblemer, 30% virksomhedsproblemer og 30% MBS. Blandt virksomhedernes problemer tegner sig de finansielle og industrielle sektorer for det overvældende flertal af spørgsmål. Den vægtede gennemsnitlige kuponværdi af fondens beholdninger er 3,28%, og den gennemsnitlige vægtede løbetid af fondens beholdninger er 7,5 år. Den gennemsnitlige kreditvurdering af fondens beholdninger er AA.

Fondens omkostningsprocent er meget lav 0. 08%, og det giver et udbyttesats på 2,14%.

Egnethed og anbefalinger

IShares Core US Aggregate Bond ETF er en passende investering for investorer, der enten generelt søger en velafrundet portefølje af fastforrentede investeringer eller for investorer, der søger at diversificere investeringsporteføljer, der ellers består af primært aktiemarkedsinvesteringer.

Fonden har et ekstremt lavt omkostningsforhold og fungerer godt, både med hensyn til nøjagtigt at spore dets underliggende indeks og hvad angår at levere solide og konsekvente afkast for sine investorer.

Det passer bedst til investorer, der bruger skattefordelte pensionskonti. Investorer, der anvender skattepligtige konti, kan ønske at undgå aggregatobligationsinvesteringer til at adskille beholdninger af stats- og selskabsobligationer på grund af de skattefordele, der tildeles statsobligationer.