Det er vigtigt at have pålidelige og præcise oplysninger, når du træffer en beslutning. Store ledere ser til deres personale for rettidig indsigt. Tilsvarende træffer en klient beslutninger baseret på oplysningerne fra deres investeringsforvalter. Da disse oplysninger er afgørende for beslutningsprocessen, skal kunder have pålidelige og præcise data, der er rettidige og relevante. Hvis en klient modtager oplysninger, der er unøjagtige eller ikke rettidige, kan hans konklusioner være forkerte, uhensigtsmæssige og endda skadelige. At have de rigtige oplysninger er afgørende, og derfor skal ledere prioritere klientkommunikation højt. (Se mere, her: Asset Manager Ethics: Clients and Loyalties.)

Tidlig og nøjagtig

En kommunikationsplan skal skitsere hyppigheden af ​​kommunikation samt format og parter, der er ansvarlige for planen. "Udvikling og vedligeholdelse af klare, hyppige og grundige kommunikationspraksis er afgørende for at levere finansielle tjenesteydelser af høj kvalitet til kunder," foreslår CFA Institute. Hovedansvarlig for lederen er at handle på vegne af klienten. Når kunder modtager klar kommunikation, gennem en veldesignet og udført plan, kan de træffe velinformerede beslutninger. Kommunikationen kan variere efter firma, men en standard kommunikationsplan skal indeholde følgende komponenter:

1. For det første skal en kunde forstå lederens tilgang til investering. Lederen skal kommunikere investeringsprocessen - hvad der bidrager til investeringsbeslutningen og hvilke komponenter eller input der er integreret i analysen. Desuden skal lederen informere klienten om begrænsningerne af analysen og uddanne dem på de kilder til information, de bruger til at nå frem til deres investerings konklusioner. Det er vigtigt, at de også skal afsløre, når der foretages ændringer i investeringsprocessen og risikofaktorer, der kan ledsage ændringer i processen. For eksempel er forståelse af investeringsegenskaberne vigtig for at bestemme investeringens egnethed til kunden og hvordan den passer ind i den samlede kundeportefølje.
2. Potentielle risici, især da de vedrører forventede afkast, bør indgå i kommunikationsplanen. Disse kan omfatte kreditrisiko, finansiel risiko (specifikt brugen af ​​gearing eller finansielle derivater) og samlet markedsrisiko. Lederen skal diskutere potentielle konsekvenser af eventuelle risici på investeringsafhandlingen. Endvidere er eventuelle ændringer i risikokarakteristika på porteføljestrategien vigtige at offentliggøre.
3. Klienten skal informeres om brugen af ​​en ekstern manager til at styre en del af kundens aktiver.Effekten på porteføljediversificeringen, aktivniveauet og de opnåede afkast bør diskuteres med kunderne, så de kan forstå porteføljemixet og hvordan udenforschefen påvirker og påvirker den samlede portefølje.

Forskellige former eller kommunikationsformer skal anvendes i planen. Skriftlige rapporter er en traditionel kommunikationsform, men information skal formidles ved hjælp af forskellige medier. Personlige møder, telefonsamtaler og e-mailblasts er andre former, der skal ledsage skriftlige rapporter.

Ud over at sikre, at kommunikationsplanen er fuldstændig og nøjagtig, skal oplysninger leveres rettidigt. Nøjagtig information er ikke god, hvis den er forældet. En kommunikationsplan skal skitsere, hvornår der skal forventes regelmæssig kommunikation. For eksempel er månedlige, kvartalsvise eller årlige skriftlige og verbale rapporter typiske regelmæssige kommunikationer. Ad hoc-rapporter, som for eksempel at kommunikere en ændring i processen eller et usædvanligt markedsmiljø, bør også indgå i planen.

Bundlinjen

Klient-lederforholdet styrkes af en kommunikationsplan, der indeholder relevant, præcis og rettidig information. Klienten kan kun træffe velinformerede beslutninger om porteføljen for at opfylde deres investeringsbehov og mål, hvis de oplysninger, de modtager, er korrekte og rettidige. Nøjagtige oplysninger omfatter drøftelser om investeringsprocessen, hvordan lederen træffer beslutninger, eventuelle ændringer i processen og de involverede risici. Disse oplysninger er dog kun nyttige, hvis den leveres straks. Uddateret eller spekulativ information vil ikke hjælpe klienten med at træffe beslutninger, og det kan være skadeligt. Kommunikationsplanen skal også indbefatte de tilstande eller levering til kommunikation, som skal omfatte en bred vifte af medier som skriftlige rapporter, personligt møder og andre ad hoc-sorter. Hvis det er velformuleret, fungerer kommunikationsplanen som en afgørende bro mellem klienten og lederen. (Læs mere her om emnet her: Asset Manager Ethics: Acting Professionally and Ethically. )