Teknologi har haft en stor indflydelse på en række forskellige industrier, og finansielle tjenesteydelser er ingen undtagelse. Ifølge en nylig undersøgelse af RIA i en boks voksede rådgiverne, der bruger mindst to teknologiløsninger, hurtigere aktiver i 2015 end dem, der ikke brugte nogen eller kun en. Disse teknologier kan omfatte CRM (Customer Relationship Management), finansiel planlægning, porteføljestyring, dokumentlager eller andre løsninger, der kan spare tid og penge.

I denne artikel vil vi se nærmere på RIA i en box studie undersøgelser og hvordan finansielle rådgivere kan maksimere aktiver under ledelse (AUM) vækst gennem teknologisk adoption. (For relateret læsning, se: Hvorfor velstandsforvaltere ikke kan overordne sig i teknisk læsning. )

Hvordan Teknologi hjælper

Finansielle rådgivere leverer individualiserede tjenester til kunder, som er mindre skalerbare end en produktbaseret forretningsmodel. Der er en grænse for antallet af klienter, som en enkelt rådgiver effektivt kan tjene, da de kun har så meget tid i hver dag.

Teknologi hjælper med at øge skalerbarheden ved hjælp af større effektivitet. For eksempel kan rådgivere eliminere den tid det tager at genbalancere kundeporteføljer ved hjælp af porteføljeautomatiseringsteknologier. Dette hjælper virksomheder med at øge aktiver under ledelse og indtjening pr. Rådgiver, samtidig med at potentielt øge rentabiliteten ved at strømline ikke-rådgiveropgaver. På mange måder har teknologien hjulpet rådgivere til at produktisere deres serviceydelser.

En voksende forskningsgruppe har vist, at teknologiforbruget er stærkt korreleret med aktiver under ledelse og andre nøgleindikatorer. Ifølge RIA i en boksundersøgelse oplevede virksomheder, der bruger to teknologier, 4,2% større vækst i AUM end dem, der bruger en teknologi og 8,7% større vækst i AUM end dem, der bruger ingen teknologier. Rådgivere ved hjælp af fire teknologier oplevede den største AUM-vækst på 8,4%.

Valg af den rigtige løsning

Finansielle rådgivere har utallige muligheder for at erhverve nye teknologier, hvilket betyder, at det er vigtigt at omhyggeligt vælge de rigtige produkter for at opnå størst mulig fordel. RIA i en boks undersøgelse fandt ud af, at kundeforvaltning og porteføljestyring og rapporteringssystemer ofte var de første, der skulle vedtages. Dataene viste imidlertid, at disse to systemer var korreleret med den mindste vækst i AUM. De største forbedringer blev i stedet set med investeringer i finansiel planlægning (fx prognoser og modelleringsværktøjer) og dokumentlagringsteknologier.

Selvfølgelig sikrer erhvervelse af ny teknologi ikke, at rådgivere vil opnå en fordel med hensyn til større AUM eller indtægter pr. Rådgiver.Det er vigtigt for virksomhederne at investere tid i uddannelse af medarbejdere, hvordan man korrekt bruger teknologierne til at opnå den største fordel. For eksempel vil et CRM-system ikke gøre det meget godt, hvis al klientkommunikation ikke registreres i systemet og / eller ledninger ikke er indlæst i systemet til opfølgning. Populære teknologier

Der er mange forskellige teknologiløsninger til finansielle rådgivere, men

Investeringsnyheder Undersøgelser fremhæver nogle af de mest populære løsninger. Den mest populære finansielle planlægning software var MoneyGuidePro (25 3%) efterfulgt af eMoney 360 (23 6%), ifølge IN undersøgelsen. Når det kommer til porteføljestyring, brugte de fleste rådgivere deres egen mægler-forhandlerplatform (19,2%) efterfulgt af Morningstar Office (14,2%). De mest populære dokumenthåndteringsløsninger blev leveret af mæglerhandlere (23,2%), men næsten lige så mange foretrukne LaserApp (22,1%). Andre populære teknologiløsninger, der anvendes af finansielle rådgivere i undersøgelsen, omfattede iRebal (15%) til porteføljeombalancering, Albridge Wealth Reporting til kontoaggregering (18,1%) og NRS ComplianceMAX for compliance (4,6%). Når det er sagt, er det værd at bemærke, at de fleste rådgivere lænede sig på deres mægler-forhandlerplatforme for at imødekomme deres behov snarere end at lede efter eksterne løsninger for at holde alt under et tag.

Den nederste linje

RIA i en boksundersøgelse viste, at finansielle rådgivere, der udnytter teknologi, har tendens til at få større vækst i aktiver under ledelse over tid. De største fordele blev set med investeringer i finansiel planlægning og dokumentlagringsteknologier, men alle større teknologier, der indgår i undersøgelsen, gav en vis fordel. Rådgivere, der overvejer at vedtage disse teknologier, bør sikre, at medarbejderne får den rette uddannelse. (For mere se:

Tekniske rådgivere skal være foran. )