Vær en finansiel planlægger hjemmefra

"bitcoin profit dansk" - "bitcoin profit danmark" - Lav $13000 i 24 timer i dag! (November 2024)

"bitcoin profit dansk" - "bitcoin profit danmark" - Lav $13000 i 24 timer i dag! (November 2024)
Vær en finansiel planlægger hjemmefra
Anonim

Det finansielle planlægningsprofession er vokset eksponentielt i de sidste par årtier, og Subprime Meltdown i 2008 øgede offentligt bevidstheden om behovet for forsvarlig økonomisk rådgivning. Mange planlæggere og virksomheder reagerer på denne tendens med øget mobilitet, online support og andre former for teknologisk bistand. Disse innovationer har givet et lille, men voksende antal finansielle planlæggere mulighed for at udarbejde en ny niche i deres erhverv ved at arbejde hjemmefra, enten deltid eller fuld tid.

Selvom denne tendens vokser på mange andre områder som f.eks. Rejsebranchen, har det været langsommere at tage fat i finanssektoren, fordi de fleste kunder kræver et niveau af personlig service og rådgivning, der traditionelt har været Kun tilgængelig via ansigt til ansigt kontakt. Men teknologien har nået det punkt, hvor planlæggere kan arbejde effektivt med kunder online og give råd og information via telefon, chat og videochat. Antallet af hjemmesider, der gør det muligt for kunderne med relativt enkle økonomiske situationer at indtaste deres oplysninger og modtage personlige anbefalinger og råd, vokser hurtigt sammen med de mange produkter og tjenester, som disse websteder tilbyder.

En ny mulighed for planlæggere
Planlæggere, der vælger at arbejde for virksomheder, der tilbyder online rådgivning, vil sandsynligvis stadig skulle bruge mindst et stykke tid på et kontor, men i mange tilfælde vil dette arrangement tillade dem at undgå den daglige ni til fem maler. Enhver, der har den rette licens og legitimationsoplysninger, behøver bare en computer og et rum til at arbejde hjemme for at kunne drive forretning. Nogle planlæggere møder klienter personligt efter aftale til et indledende møde og kommunikerer derefter med dem via telefon eller online fra da af, mens andre planlæggere arbejder udelukkende hjemmefra og måske aldrig ser størstedelen af ​​deres klienter personligt, afhængigt af firmaets politik .

Nogle planlæggere kan også være i stand til at møde kunder direkte i deres (planlæggernes) hjem, hvis de har midler til at oprette et separat kontor og mødeområde på deres bopæl. Selvfølgelig har arbejdet hjemmefra altid været en mulighed i en vis grad, men i tiden var det normalt nødvendigt med en regelmæssig pendling til et centralt kontor for at levere papirarbejde og udføre andre opgaver; mens det stadig er nogle gange nødvendigt, har den nye datadelingsteknologi som Dropbox gjort det meget nemmere at sende og dele dokumentation elektronisk.

Virksomheder med online-valgmuligheder
Mange websteder, der tilbyder online-planlægning, tillader enten eller kræver, at deres kunder uploade de fleste eller alle deres finansielle konti og oplysninger i et sofistikeret, proprietært planlægnings- eller budgetlægningsprogram, der gør det muligt for planlæggeren at se hele kundens finansielt billede med et overblik.Dette niveau af teknologisk gennemsigtighed reducerer i høj grad det tidsrum, som planlæggere traditionelt måtte bruge til at samle og indtaste deres kunders finansielle oplysninger. Kunder, der giver alle deres oplysninger korrekt via denne kanal, kan ofte modtage øjeblikkelig feedback fra planlæggeren om visse emner. Nogle af de hjemmesider, der tilbyder disse tjenester, er:

Learnvest (www. Learnvest.com)
Begyndt i 2009 af Alexa Von Tobel, er dette websted henvender sig til en kvindelig kundekreds og kan prale af sine planlæggers evne til at empati med kunderne de lærer at bryde dårlige økonomiske vaner og danne nye. Et af hovedmålene er at simpelthen give en brugervenlig platform, hvorfra kvinder kan begynde at tage kontrol over deres økonomi. Kunder kan bruge webstedets My Money Center platform til at se alle deres finanser på et overblik. Dem, der tilmelder sig, får en gratis første konsultation med en Certified Financial Planner® Practitioner samt et månedligt nyhedsbrev. Learnvest tilbyder personlig, upartisk rådgivning mod et gebyr og tilbyder ikke pengehåndteringsydelser af nogen art.

Personlig kapital (www. Personalcapital.com)
Bill Harris lancerede denne hjemmeside i 2011 med det formål at yde effektiv pengehåndtering til kunder med $ 100.000 til $ 2.000.000 at investere. Personal Capital giver et turboladet indekseringsinvesteringsprogram og tildeler en personlig rådgiver til at kommunikere direkte med hver enkelt kunde. Kunder kan også sammenkæde alle deres finansielle konti sammen på det elektroniske dashboard. Time Magazine belønnede virksomheden for sit arbejde med at integrere finansiel planlægning i en digital platform ved at navngive webstedet et af de 50 bedste websites i 2012. Et grundlæggende medlemskab er gratis, og personlig rådgivning og pengehåndtering prissættes meget konkurrencedygtigt .

NestWise (www. Nestwise. Com)
Dette websted er dedikeret til at tilbyde omfattende, bekvemme og overkommelige finansielle planlægningstjenester til middelklassen. Det bestræber sig på at tilpasse sine kunders økonomi med deres livsmål ved hjælp af en filosofi, de kalder Full Life Financial Management. Det gratis medlemskab omfatter en indledende økonomisk vurdering plus adgang til online læringscenter. Premium medlemskab giver premium artikler og læringsværktøjer og 90-dages Fitness Track-programmer. Kunder, der vælger at betale for personlig rådgivning, modtager automatisk også et gratis Premium-medlemskab.

Kompensation og fordele
Planners, der arbejder for virksomheder som NestWise og Learnvest, betales normalt enten af ​​kunden eller modtager en løn. Og selvom de fleste planlæggere stadig forventes at markedsføre sig selv inden for deres kontaktområde, er der typisk regelmæssige udbud af betydelige kundeemner. Men fordelene ved denne niche går ud over dollars og cent; nogle steder tilbyder 24/7 adgang til en finansiel planlægger, hvilket kan være en attraktiv mulighed for dem, der nyder at arbejde nætter. Som med andre job-hjemme-job kan dette alternativ også appellere til planlæggere med småbørn.Mødre, der har forladt deres økonomiske karriere til at tage vare på småbørn, kan meget mere være i stand til at tilpasse denne type arrangement til deres tidsplaner end en traditionel rådgiverstilling, og denne mulighed vil sandsynligvis betale betydeligt mere end de fleste andre alternative alternativer.

The Bottom Line
Nu kan det være en god tid at begynde at undersøge muligheden for at arbejde som planlægger fra dit hjem. Denne spændende niche i branchen vil sandsynligvis svampe i de kommende år, da flere af de steder, der bruger offsite rådgivere, har planer om en betydelig udvidelse. For mere information om at arbejde som finansiel rådgiver hjemmefra, besøg hjemmesiderne ovenfor eller kontakt Financial Planning Association.