Betterment, en af ​​de største online investeringsrådgivere (eller robo-rådgivere), har sendt en besked til præsidentvalgte Donald Trump for ikke at forsøge at overtræde den nye fiduciære regel, der blev afsagt af Department of Labor tidligere i år. Annoncen opfordrer Trump til at "stå på siden af ​​Amerikas 75 millioner pensionssparere, ikke de virksomheder med dybe lommer, der lobbyiserer. "Jon Stein, grundlægger og administrerende direktør for forbedring, skrev i annoncen på side B12 i

Wall Street Journal at" amerikanernes ret til ærlig økonomisk rådgivning er i fare, og vi tæller på dig for at beskytte denne ret. "(For relateret læsning se: Trump Advisor Promises Tilbagekaldelse af Fiduciary Rule og Kan Trump Roll Back Fiduciary Rule? ) Regelbestemmelserne

Forvaltningsreglen kræver, at alle rådgivere, der arbejder med pensionsplaner eller konti, ikke har kapacitet til at handle i fortrolighed med deres kunder og sætte deres kunders interesser foran sig. Det betyder, at rådgivere skal oplyse deres kompensation såvel som eventuelle interessekonflikter for deres kunder, og de skal også ubetinget handle i deres kundes bedste interesse i alle deres forretninger eller være ansvarlige på anden måde.

Dette er en væsentlig opgradering i ansvarlighed fra den tidligere standard for egnethed, som mange rådgivere blev afholdt til, hvor de kunne indlede enhver transaktion med en kunde, så længe det blev anset for at være "passende" for dem . Reglen vil begynde at blive håndhævet den 10. april 2017, og mange rådgivere og firmaer forventer stadig at omstrukturere deres praksis for at overholde de nye regler. Men flere af Trumps rådgivere har udtalt, at han har til hensigt at vælte denne regel og mindske det generelle reguleringsniveau i den finansielle sektor.

Den robo-rådgivende virksomhed har taget spørgsmålet om Trumps hensigter her, da de mener, at de allerede opfylder fiduciary forpligtelsen. De er i stand til at indfange aktiverne hos mange mindre kunder, som kan blive overvåget af menneskelige rådgivere, der ikke ønsker at påtage sig ansvaret for en eventuel retssag, der kan genereres af kunder med små saldi, som føler at rådgiveren har ikke handlet i deres bedste interesse. Nogle robos skaber også nye forretninger ved at arbejde med mæglerforhandlere for at skabe en levedygtig løsning for små konti på post-fiduciary markedet.

Craig Iskowitz, grundlæggeren af ​​Ezra Group, et teknologikonsulentfirma i finansrådgivningen, fortalte

InvestmentNews

at "robo-rådgiverne ser DOL-reglen som en ulempe for mæglerhandlerne, og de tror, ​​de får forretning fra mæglerhandlere, der taber små konti. . Annoncerne, der drives af Betterment, kan også hjælpe det med at få en vis anerkendelse af navn, hvilket kunne hjælpe dets marketingindsats til at konkurrere med industrien giganter som Charles Schwab og Vanguard. Iskowitz fortsatte med at sige, at "det vil tage et stykke tid for offentligheden at føle sig tryg ved at klikke på en knap for at overføre en stor del af deres livreddelser. Det er ikke bare som at købe en bog på Amazon. " Joe Ziemer, Betterment's vp. s. kommunikation sagde også i en offentlig erklæring, at "der er sket en stigning i spekulationen om fiduciærstandardenes tilstand i lyset af valgresultatet, og vi vil fortsætte med at lade vores position være kendt, mens vi opfordrer investorerne til at sikre, at de modtager tjenester og produkter i deres bedste interesse. "(For relateret læsning, se: Bedre vurdering 2016: Gebyrer og investeringsfejl

.)

Bundlinjen Bedre er i stand til at udnytte små kundernes aktiver, når forvaltningsreglen træder i kraft. Virksomheden opfordrer indtrængende Trump til at opretholde fiduciaire regel, fordi dette vil hjælpe den med at vokse sin virksomhed og øge sine aktiver under ledelse. For mere information om den nye fiduciary regel, besøg Department of Arbejds fidusiære regel webside.