Når de når deres 40'ere, har de fleste skatte- og advokatfolk etableret deres praksis og begynder at nyde frugterne af deres arbejde. Hvis tingene er gået godt, er de oprindelige opstartsvanskeligheder blevet overvundet, og en stabil strøm af henvisningsvirksomhed kommer nu i døren. På dette senere stadium i deres karriere er pensionering ikke så langt væk, som det engang var, og nye mål, der involverer familie og mere nedetid, kan være i horisonten.

Indtægterne fra en skat eller en advokatvirksomhed er den kilde, hvorfra finansieringen af ​​alle deres fremtidige personlige mål er trukket. Hvis du er en skatte- eller ejendomsplanlægningspersonale, læs videre for at lære, hvordan udbud af finansielle planlægningstjenester kan fordoble din bundlinje med minimal indvirkning på din arbejdsbyrde.

Se: Finansielle karrierer
En logisk løsning
Mens mange skatte- og jurister gerne vil se deres indtægter øges, kan de være usikre på dette tidspunkt af, hvordan man opnår dette uden at gå på kompromis med andre områder af deres liv . En mulig løsning, som mange skatte- og ejendomsplanlægningspersonale har opdaget, er at tilbyde finansielle planlægningstjenester til deres kunder. Selvom dette kan virke som en stor virksomhed, vil skatte- og ejendomsfolk, der vælger denne vej, snart opdage, at de besidder flere betydelige fordele i forhold til størstedelen af ​​deres konkurrence, som skal bygge deres forretninger fra bunden. (For at lære mere, læs Er en karriere i økonomisk planlægning i din fremtid? )

Opbygning af et solidt fundament
De fleste rådgivere, der starter deres egne økonomiske planlægningspraksis, skal bruge flere år på at markedsføre og fremme deres virksomheder og bevise deres kompetence til deres kunder, før de ser reelle gevinster. Skatte- og ejendomsfolk med fast praksis har dog allerede nået dette mål og kan derfor straks tilbyde deres finansielle kunder planlægningstjenester. Desuden har de et niveau af troværdighed hos deres kunder, der kan være meget vanskelige for andre rådgivere at opnå, da de allerede er godt kendte til deres kunders økonomiske situation og baggrunde.

Dette niveau af viden og tillid giver dem effektivt mulighed for at omgå salgsprocessen og blot lave objektive professionelle anbefalinger. Disse anbefalinger kan ofte indebære betydelige sum penge, da kunder med skatte- og ejendomsplanlægning ofte har højere indkomster og større investeringsporteføljer. For de spirende forsikringsselskaber, der kun skal producere forretninger udelukkende fra deres egne prospekteringsindsatser, sælger en $ 100.000 annuitetsaftale, der betaler en 5% kommission repræsenterer en god dags arbejde. Men det er intet i forhold til, hvad en skatte- eller ejendomspraktiserer kunne gøre for at betjene en velhavende klient, der søger en måde at effektivt overføre 2 millioner dollars i personlige aktiver til velgørenhed.Mange udøvere har denne type forretning regelmæssigt i døren, men har ingen platform, hvorfra de rent faktisk kan gennemføre deres egne anbefalinger.
Kom godt i gang

For skatte- og ejendomsspecialister kan det være et forvirrende problem at løse, hvis du finder den rigtige platform, hvorpå du kan handle. Der er en række faktorer, der skal overvejes.
Hvilke tjenester der skal ydes

Valget af finansielle produkter og tjenester, der er til rådighed i dag, er intet mindre forvirrende. Hver tænkelig type investering, forsikring, realkreditlån, lån og bankprodukt er let tilgængelig via flere kanaler. Det første skridt udøvere skal tage er at undersøge deres virksomheder og beslutte hvilke produkter og tjenester, der er mest relevante og gavnlige for kunderne. Udøvere skal også etablere rimelige grænser for omfanget af tjenester, der skal leveres, da det kan være nemt at forsøge at gå i for mange retninger på én gang. Hvis en udøver ønsker, at deres forretning skal tilbyde alle produkter og tjenester til rådighed, kan det være klogt at delegere nogle af disse muligheder mellem forskellige medarbejdere eller partnere. Derefter kan hver medarbejder specialisere sig i et givet område og sikre et professionelt serviceniveau på tværs af bordet. Kompensationsmetode

Hvorvidt at opkræve gebyrer eller provisioner er et centralt spørgsmål og vil i det mindste afhænge af det niveau af objektivitet, som praktikanter har til hensigt at opretholde i deres planlægning. Planlæggere, der opkræver et gebyr for rådgivning, anses generelt for at være mere objektive end dem, der opkræver provisioner, da deres kompensation ikke afhænger af, om klienter handler på deres anbefalinger eller hvilke produkter eller tjenester de bruger til at gennemføre dem. Kompensationen til planlæggere, der arbejder på kommission, er dog ofte eksponentielt højere end for gebyrbaserede rådgivere, især når der er tale om forsikringer af nogen art. For eksempel antager, at en kunde med 2 millioner dollars i aktiver markeret for velgørenhed mødes med hans praktiserende læge eller planlægger. Udøveren råder ham til at etablere en velgørende restitution og sælge aktiverne, og brug derefter provenuet til at købe en livrente, der vil betale ham en indkomststrøm for livet. Hvis udøveren opkræver et fast gebyr for rådene, så vil de sandsynligvis lave $ 500 i bedste fald. På den anden side, hvis udøveren gav gratis rådgivning og så sælger klienten en livrente på 2 millioner dollars, vil provisionen sandsynligvis være et sted mellem $ 100.000 og $ 150.000 afhængigt af hvilket firma og produkt der vælges. Mens virkelig etiske planlæggere altid vil gøre objektive anbefalinger, er det for erhvervslivet vanskeligt for dem at holde sig til med gebyrbaseret kompensation, når de penge kan være tilgængelige. (For relateret læsning, se

Betaling af din investeringsrådgiver - Gebyrer eller Kommissionen? Valg af en mægler-forhandler Det vil nok tage de fleste udøvere lidt tid til at sortere gennem de utallige finansielle virksomheder og afgøre, hvilket er bedst for dem.De vigtigste kriterier for udvælgelse bør omfatte kompensationsstruktur, udvælgelse af produkter og tjenester, der tilbydes og back-office support. Baggrundskontoret yder teknisk support og salgsstøtte samt overholdelse af reglerne. Mange mæglerforhandlere tilbyder også specialiserede produkter og tjenester til nichemarkeder, såsom udskudte kompensationsplaner for læger eller 1031 udvekslingstjenester til investorer i fast ejendom. Dette kan være værdifuldt for praktikere, hvis kunder har specifikke behov, der kan udfyldes ved at tilbyde en af ​​disse skræddersyede programmer.

Licens og træning Licens og uddannelse vil sandsynligvis udgøre den største del af udøverens første udlæg af tid og kapital. Mens man studerer for og tager eksamensbeviser kan det være en prøvelse for mange nye rådgivere, kan værdipapirer og forsikringstest næppe sammenlignes med de bestyrelseseksamenter, som advokater og certificerede revisorer (CPA'er) skal bestå. Selv en erfaren skatteforhandler, der ikke er en CPA, burde ikke have problemer med at opnå de krævede licenser. Afhængigt af hvilke licenser der kræves og hvor mange klasser der er behov for at studere til eksamenerne, vil den samlede pris sandsynligvis løbe fra et par hundrede dollars til måske et sted over tusind. Bortset fra det, vil praktikere have meget lidt i vejen for opstartsudgifter. Selvfølgelig, hvis en praktiserende læge ønsker at opnå en professionel betegnelse som den Certified Financial Planner®, vil det betyde ekstra tid og udgift. (For mere indsigt se

Alfabetesuppe med finansielle certificeringer og Studer til CFP®-eksamen .) Med hensyn til træning har din mæglerforhandler et program til at vise dig hvordan man placerer handler og opretholder fast og industriel overholdelse. Det kan også give nogle salgstræning, men de virksomheder, der tilbyder de produkter og tjenester, som praktiserende læge bruger, vil sandsynligvis give ham eller hende en betydelig større støtte på dette område. De fleste investerings- og forsikringsselskaber leverer en bred vifte af markedsføringsmaterialer til stort set alle former for kunder, såvel som personlig grossistsupport. Belønninger

For skatte- og ejendomsspecialister kan fordelene ved at tilbyde finansielle planlægningstjenester være væsentlige og umiddelbare. Kommissionens indtægter kan ofte skyldes at løse en kundes skatteproblemer. Hvis en CPA har en skattepraksis, der genererer $ 300, 000 om året i omsætning, kan tilføjelse af finansiel planlægning nemt fordoble det antal i det første år. De ekstra overheadomkostninger ville være ubetydelige.

Bundlinjen
For skatte- og ejendomspraktiserende virksomheder, der søger en omkostningseffektiv måde at øge deres indtægter på, kan ingen mulighed sammenlignes med at tilføje finansiel planlægning til blandingen. Klienterne, tilliden, viden og placering er allerede på plads. Ved blot at få et par licenser og vælge en mægler-forhandler, kan disse fagfolk hurtigt og nemt generere betydelige ekstra indtægter med et minimum af tid og kræfter.