En af de sværeste dele af at oprette en finansiel plan styrer alle de bevægelige dele og hvordan de er relateret til hinanden. Det kan være overvældende for dem der er fortrolige med økonomi, så forestill dig, hvordan det føles for de kunder, der ikke er økonomisk uddannede eller dem, der ikke engang kan lide finansiering.

Det er vigtigt at hjælpe dine kunder med at få en ægte forståelse for, hvordan alle dele er indbyrdes forbundne. På denne måde vil de ikke sabotere deres økonomiske fremtid ved at tage en negativ indsats, hvor de troede, at det ikke ville påvirke deres penge - som at gå himmeldukker uden at have en vilje. Hvordan går du på at få alle klienter til at prøve at forstå den komplette plan?

En god måde at gøre dette på er at bruge et tankekort. (For mere, se: 4 Årsager til, at finansielle planer går galt. )

Mind mapping er et visuelt diagram, der hjælper dig med at organisere og samle oplysninger. Det er fantastisk til brainstorming og hjælper med at holde relateret information sammen. Mind mapping blev populeret af Tony Buzan i slutningen af ​​1960'erne, men har eksisteret i århundreder under forskellige navne. I sidste ende hjælper det dig med at bruge alle dele af din hjerne til at behandle, forstå og tænke på information. Den visuelle del af den hjælper dig med at finde klarhed omkring problemerne, finde foreninger, du ikke tænkte på og afdække områder, du måske har glemt. Derudover kan det hjælpe folk i alle læringstyper med at forstå de oplysninger, der diskuteres, fordi det bruger visualisering, talt ord og berøring.

På grund af de komplekse forbindelser af alle aspekter af finansiel planlægning har mind maps muligheden for at hjælpe alle dine kunder med at forstå, hvad du snakker om og hvad de arbejder hen imod.

Tegning af en tankekort

I dag er der to måder at oprette et tankekort på: pen og papir eller software. Den skriftlige version kan skabe mere arbejde for dig på bagsiden, når du flytter det til et elektronisk format, men papiret er gavnligt for klienter, fordi der skrives i forbindelse med dele af hjernen, som du ikke får adgang til, når du bruger en computer.

For at starte skriv din kundes navn midt i papiret og tegne en cirkel rundt om det. Fra navnet trækker du bølgete linjer, der rækker ud til forskellige aspekter af en finansiel plan, som f.eks. En ejendomsplan, familiemedlemmer, investeringer, risikostyring og uventede begivenheder. (Se yderligere: Topfinansieringsforslag til kunder i deres 30s, 40s. )

Udfyld derefter komponenterne i hvert af disse områder ved at tegne en anden linje fra hovedideen. For eksempel kan du have død, handicap og arbejdsløshed ud af "uventede hændelser". Fortsæt med at nedbryde hvert af disse områder, indtil du er ude af ideer. Så du kan tage "død" og få flere linjer ud af det, der siger "forsikring", "vil" og "begravelse planlægning."

Da du finder ideer, der er relateret til hinanden, kan du måske forbinde dem med en prikket linje, så du kan se forholdet. Hvis du f.eks. Har en familieafdeling, der lister kundens børn, kan du tegne en linje fra hvert barns navn til deres område af tankekortet for "college funding".

For at forbedre kortets klarhed og klienternes evne til at oprette forbindelser kan du tilføje farver og billeder. Du kan lave hver gren en anden farve eller tilføje billeder til ting som "køb en båd." Mange mennesker er visuelt orienterede og motiveres mere af billedet end de egentlige ord.

Mind-mapping software kan findes online. De omfatter Mindjet MindManager, såvel som MindGenius og MindMeister.

Forbedring af effektiviteten

Når du har færdiggjort tankekortet med dine kunder, og alle er på samme side, er det tid til at gøre det til et levende dokument. (Se mere: > Pensioneringens skiftende tidevand: Sådan hjælper kunderne. ) Der er mange software pr ogrammer, der giver dig mulighed for at oprette elektroniske mind maps og derefter bruge dem til at forbedre din service og effektivitet. Her er nogle ideer til, hvordan man bruger dem til at forbedre den økonomiske planlægningsproces.

Tilføj dokumenter.

• Du kan vedhæfte dokumenter som en testamente til linjen for testamente. Med muligheden for at tilføje disse dokumenter kan du og dine medarbejdere hurtigt få adgang til dem, når et spørgsmål kommer op - det er nemt at finde. Tilføj hurtigt nye områder af planen
• . Som din kundes liv ændrer sig i løbet af året, kan du opdatere kortet. Sindkortet bliver et arbejdsdokument, der udvikler sig. Så når din klient kommer ind for deres årlige gennemgang, kan du blot udskrive det opdaterede kort og lave en hurtig anmeldelse i stedet for at genskabe processen fra bunden. Ledelsens formål
• . Du kan også inkorporere mind maps til andre områder af din virksomhed - de er ikke kun for kunder. Eksempler omfatter brainstorming under møder, organisering af dine præsentationer og skrivning af din forretningsplan. The Bottom Line

Mind maps er en fantastisk måde at engagere dine kunder på og organisere deres mål og information på et centralt sted. Tiden til at skabe en - og gennemgå kortlægningsprocessen - vil forbedre effektiviteten, gøre klientmøderne lettere at engagere alle og i sidste ende hjælpe dine kunder med at nå deres mål hurtigere. (For mere, se:

Hvordan man undgår arveligheden, ingen ønsker: Gæld. )