At opbygge en passende afbalanceret portefølje ved hjælp af Fidelity-midler kan variere afhængigt af formålet med besparelserne, tidshorisonten og niveauet af investorens sofistikering blandt andre faktorer. Denne prøveportefølje forudsætter en gennemsnitlig investorbesparelse for pensionering i 2040. Målet er at opnå et godt investeringsafkast (ROI) uden at tage urimelige risici, uden at man overvejer eventuelle potentielle skattepåvirkninger på grund af, at kontoen ikke er skattepligtig.

Spartan 500 Index Fund (FUSEX)

Placering af halvdelen af ​​kapitalen i en S & P 500 indeksfond har to fordele. Det giver en automatisk indenlandsk diversificering på tværs af 500 børsnoterede selskaber, såsom Apple, Microsoft og Exxon. Det har et meget lavt udgiftsforhold, hvilket er en faktor af stor betydning for langsigtede besparelser. Da fonden primært drives af en computer i stedet for et team af analytikere, er nettokostnadsforholdet en razor-tynd 0. 09%. De vigtigste sektorer er informationsteknologi, økonomi og sundhedspleje. Spartan 500 Index Fund er bedømt fire stjerner af Morningstar. Minimale investering er $ 2, 500.

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Fidelity Worldwide Fund styres aktivt og søger at finde vækst overalt i verden. Fonden er ledet af management duo William J. Kennedy og Stephen M. DuFour i næsten et årti, og det har konsekvent overgået MSCI World Index både på kort og lang sigt. Pr. 2016 er dens 1-årige præstation 3. 51% (i modsætning til -0.44% for indekset), dens femårige præstationer er 8. 67% (i modsætning til 8. 03%) og dens levetid præstationer siden starten i 1990 er 7,72% (i modsætning til 6,6%). Fonden er ikke forbudt at investere i amerikanske aktier, så et par bedrifter overlapper med Spartan 500 Index fondet. De vigtigste sektorer er informationsteknologi, økonomi og kundens skønsmæssige. Udgiftsforholdet er 0. 96%, og der er et 1% indløsningsgebyr sammen med en 30-dages indløsningsperiode. Der er et minimum på $ 2, 500 til at investere i fonden. Fidelity Worldwide Fund har optjent en fire-stjernet rating fra Morningstar.

Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (FREL)

Fast ejendom er en historisk afdækning mod markedsturbulens med potentiale for god afkast over tid. Det er dog ikke en risikofri sektor. Som det fremgår af slutningen af ​​2000'ernes fast ejendomsmeltdown, kan der være store svingninger på kort sigt. Fidelity MSCI Real Estate Index ETF er en anden indeksfond, denne gang efterligner MSCI USA IMI Real Estate Index. Dette indeks opfanger fast ejendomssektorens resultater på det amerikanske aktiemarked, hvilket giver porteføljen en lille, men sund stilling i privat og erhvervsejendomme.Nettoomsætningsprocenten er 0. 12%. Siden fonden er mindre end et år, mangler den en meningsfuld track record fra 2016.

Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

Med dagens lave renter er sikre obligationer i grunden et tabt proposition; de kan næppe holde op med inflationen, meget mindre deres egne investeringsudgifter. En lille del af high yield junk obligationer kan give anstændigt afkast, samtidig med at risikoen reduceres ved at sprede sig over mange geografiske områder. Fidelity Global High Income Fund ledes aktivt af et hold af ledere, hvoraf de fleste har været om bord siden fondets start i 2011. Nettokostraten er 1, 05%, med 1% indløsningsgebyr og 30-dages indløsningsperiode . Fonden har en minimumsinvestering på $ 2, 500 og er klassificeret tre stjerner af Morningstar. Den vægtede gennemsnitlige løbetid er 6,4 år, med en 4-årig varighed.