Indholdsfortegnelse:
Ejerskabet på en fondskonto kan tillade modtagere afhængigt af, hvordan kontoen er registreret. For eksempel tilbydes almindelige fonde ofte ved pensionsordninger som f.eks. En 401 (k) eller en individuel pensionskonto (IRA). Du kan også eje en fondskonto med en overførsel til døden (TOD) registrering, der giver mulighed for modtagere. College besparelser konti, eller 529 opsparingsplaner, har også modtagere.
Åbning af en gensidig pensionskonto
På det tidspunkt, hvor der åbnes en pensionskonto, f.eks. Når du indskriver en arbejdsgivers 401 (k) -plan, udfyldes et ansøgningsskema. Ud over at udfylde et navn, en adresse og et socialt sikkerhedsnummer er der en plads, der er angivet på ansøgningen, for at nævne primære og sekundære støttemodtagere. Dette er en vigtig beslutning, fordi modtageren i tilfælde af ejerens død arver provenuet fra denne konto.
Åbning af en overførselskonto
En fondskonto kan også åbnes som en individuelt ejet konto, og ejeren kan navngive en eller flere modtagere ved hjælp af en TOD-registrering. Ejeren opretholder kontrol over kontoen i løbet af hans levetid. De navngivne modtagere arver kontoen efter ejerens død. Overførsel af aktiver fra denne type TOD-konto undgår probat.
Åbning af en 529 Savings Plan
College 529 opsparingsplaner ejes af en kontoindehaver, der vælger en modtager. 529-planen er en skattefordelmet metode til at spare for kollegiet, hvis kontoindtægterne bruges til kvalificerede uddannelsesudgifter. Ejeren kontrollerer kontoen og kan investere i fonde.
Min onkel døde for nylig. Han udpegede min mor og far som hans modtagere i 1997 efter hans skilsmisse og gjorde ingen ændringer efter at han blev gift igen i 2000. Min onkels nuværende ægtefælle kæmper nu for penge fra planen. Har hun et ben t
Det afhænger. Hvis pensionsplanen er en kvalificeret plan, vil planadministratoren henvise til plandokumentet for at afgøre, hvem den udpegede støttemodtager er. Plandokumentet forklarer de regler, som den kvalificerede plan er underlagt. Generelt fastsætter kvalificerede planer, at den overlevende ægtefælle til afdøde er modtageren, medmindre den efterlevende ægtefælle undertegnede en undtagelse, der tillader andet.
Har kontrolregnskaber modtagere?
Lær insider og outs of pay-on-death konti. Kontrol af konti kræver ikke modtagere, men forbrugerne kan tilføje dem på anmodning.
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.