Om modtageren af en individuel pensionskonto (IRA) kan navngive en efterfølgermodtager (andengenerationsmodtager) er bestemt af bestemmelserne i IRA-plandokumentet. I de sidste par år er de fleste IRA-planlægningsdokumenter, der ikke tillader denne mulighed, blevet ændret for at give støttemodtagerne mulighed for at udpege en række modtagere. Tjek med din IRA-bevarer om dens IRA-plandokumentbestemmelser. Hvis din nuværende IRA-depotbank ikke tillader denne mulighed, kan du få lov til at overføre din arvede IRA til en, der gør det.
Den forventede levealder for den første generation er altid brugt til at beregne udlodninger efter døden. Denne regel gælder for anden og efterfølgende generationer af modtagere. For eksempel, hvis dit barn var modtageren af din arvelige IRA, og barnet senere udpegede en anden som modtager af den IRA, han eller hun arvede fra dig, så ville du, dit barn og den person, han eller hun udpegede som modtager alle bruge din forventede levetid til at beregne krævede minimumsfordeling (RMD) beløb. (For mere information om pensionsplaner se Indledende tur gennem pensionsplaner . For mere om RMD'er se Undgå RMD faldfald .)
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby > (Kontakt Denise)
Hvorfor hedder Warren Buffett ikke en efterfølger for Berkshire Hathaway?
Lær om, hvordan Warren Buffett planlægger at have Berkshire Hathaway klaret efter hans passering. Find ud af mere om hans beslutning om ikke at afsløre navne offentligt.
Jeg er 59 (ikke 59. 5) og min mand er 65. Vi har deltaget i en simpel IRA med vores virksomhed i mere end to år. Kan vi konvertere den enkle IRA til en Roth IRA? Hvis vi kan konvertere, skal vi betale skat på de SIMPLE IRA-penge, der er placeret i Roth? Er t
I løbet af de første to år, efter at en SIMPLE IRA er etableret, må aktiver i SIMPLE IRA ikke overføres eller rulles over til en anden pensionsplan. Da du har opfyldt det toårige krav, kan dine SIMPLE IRA-aktiver konverteres til en Roth IRA.
Hvis en tillid er opkaldt som modtager af en IRA, kan forvalteren af denne tillid blive modtageren, uden at IRA-ejeren underskriver ændringen af modtagerskemaet?
