Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 78-0. 09% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) er en kendt og respekteret firma, og efter 40 års udvikling i den finansielle industri er Schwab, en af ​​landets første rabatmæglere, nu anset for at være en fuldmægler med serviceydelser med lav service. Schwab lægger vægt på personlig service og økonomisk planlægning for at lette den nemme online handel og kundeservice. Det tilbyder en komplet linje af individuelle pensionskonto (IRA) produkter.

Regnskabstyper

Schwab tilbyder traditionelle IRA-konti, der har fradragsberettigede bidrag med udbetalinger af hovedstol og indtjening, der er underlagt indkomstskatter. Roth IRA konto bidrag er efter skat dollars med skattefri tilbagekøb af hovedstol og indtjening. Det har IRA rollover konti for overførsler fra 401 (k) konti, custodial IRAs for børn med indkomst og arvede IRA for modtagere overlevende. Der er ingen gebyrer for at åbne eller vedligeholde nogen IRA-konto hos Schwab.

Tjenester

Kunder med $ 25.000 i konti hos Schwab kvalificerer sig til en gratis finansiel planlægningshøring. Personer med mindre konti har telefon service og e-mail chat muligheder. Schwab leverer en betydelig mængde investeringsoplysninger i sit online uddannelsescenter.

Schwab tilbyder et komplet udvalg af mobilapps. Alle kunder får adgang til Schwabs Trade Source online handelsplatform og StreetSmart Edge desktop software, som har en komplet række investeringsværktøjer og data.

Investorer med konti på mindst $ 5,000 kan drage fordel af Schwab Intelligent Portfolios. Schwab Intelligent Portfolios er en robo-rådgiver. Investorer besvarer bare et par spørgsmål vedrørende mål, aktiver og risikotolerance, og en computeriseret algoritme skaber en diversificeret portefølje af børshandlede fonde (ETF'er). Periodisk vil rebo-rådgiveren genbalancere ETF-porteføljen for at opretholde det ønskede risiko- og afkastforhold. Der er ingen gebyr for at bruge tjenesten og ingen administrationsgebyrer eller ETF-handelsprovisioner.

Investeringer

Investorer kan vælge mellem en bred vifte af investeringer, herunder fælles aktier, foretrukne aktier, aktieoptioner, obligationer, fonde, ETF'er og kontanter. Schwab Mutual Fund OneSource tilbyder mere end 16, 000 fonde fra hundredvis af kapitalforvaltere. Mere end 3.000 fonde, der dækker alle aktivklasser, er tilgængelige provisionfri uden transaktionsgebyr eller salgsafgift. Investorer, der ønsker at handle med andre fonde, betaler et transaktionsgebyr på $ 76 for at købe, men ikke at sælge, og de kan have frontload eller indløsningsgebyrer. Schwab tilbyder provisionsfri handel med 200 plus ETF'er, der dækker alle aktivklasser.Aktie- og obligationstransaktioner pådrager de normale provisionsgebyrer på alle konti.

Konkurrenter

Konkurrenter, som E-Trade Financial Corporation (NASDAQ: ETFC ETFCETRADE Financial Corp44. 19 + 0. 39% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), Scottrade , TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ: AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 62-0. 22% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og Fidelity Investments, alle tilbyder tæt på de samme tjenester hos den samme pris med nogle få undtagelser. Fondsbørsens transaktionsgebyr på 76 dollar, der opkræves af Schwab, er væsentligt højere end nogen af ​​de andre mæglere. TD Ameritrade er anden på $ 49. 99, og Scottrade koster kun 17 dollar. Schwab har mere end 200 provision-fri ETF'er; ETRADE tilbyder 120, og Scottrade har ingen. Schwab er den eneste mægler, der tilbyder en gratis robo-rådgiver, selvom alle virksomheder planlægger at introducere disse tjenester. Schwab får en lille kant i kvaliteten af ​​sine forskningsråd. Alle virksomheder opkræver faste gebyrprovisioner, der spænder mellem $ 7. 00 og $ 9. 99. Schwabs provisionprocent er $ 6. 95 og en $ 4. 95 fast gebyr for lagerhandler.

Anmeldelser

Den finansielle side børsmæglere. com, giver Schwabs tjenester en rating på 4. 5 stjerner. Den eneste klage handler om den tvivlsomme kvalitet af e-mail-support, med online chat og telefon support betragtes de bedre muligheder.

Den bedste kilde til kundeanmeldelser af Charles Schwab IRA-konti er charlesschwab. com. Virksomheden tilbyder et review system, der giver kunderne mulighed for at vurdere virksomhedens produkter og tjenester.