Citibank offentliggjorde for nylig lanceringen af ​​Citi Priority og ændrede sine Citigold-tjenester for at øge markedsandelen blandt velhavende forbrugere ved at tilbyde personlige tjenester og andre tilknyttede fordele. Ud over disse fordele planlægger det førende finansielle serviceselskab at lancere nye digitale og mobile evner til disse kunder. Bevægelsen markerer en løbende tendens til digital teknologi og personlig service som måder at differentiere tilbud til rigere kunder.

I denne artikel vil vi se på de to nye programmer og hvad denne udvikling betyder for resten af ​​det finansielle rådgivende rum i de kommende år. (For relateret læsning se: Mobile Banking: Hvordan store banker er innovative med Fintech. Nye planer for velhavende kunder

Citi forbedrer sin Citigold-oplevelse, tilføjer en dedikeret relativrådgiver og finansiel rådgiver til kunder med kvalificerende saldi på $ 200, 000 og derover. Derudover inkluderer tjenesten ubegrænset refusion på tredjeparts pengeautomater, evnen til at tjene det højeste niveau af Citi ThankYou Points, dedikeret onshore 24/7 kundeservice, supplerende finansiel planlægning og adgang til Citi's markedsindsigt og global forskning.

Citibanks Citi Priority tilbyder økonomisk rådgivere, digitale pengehåndteringsværktøjer, frafaldne gebyrer på indbetalingsprodukter og foretrukket prisfastsættelse for dem, der har en balance mellem $ 50.000 og $ 199.999. realkreditlån og andre kreditprodukter. Kunder har også adgang til globale rejseydelser, f.eks. Uden valutakursgebyrer på debetkort uden månedlige gebyrer, hvis minimumsbalancen opretholdes.

"Den nye Citigold leverer førsteklasses service, dedikerede teams, foretrukne priser, personlig vejledning og globale fordele for at hjælpe kunder med at nå deres økonomiske mål," siger Venu Krishnamurthy, formand, forretningschef med Citigold & Citi Priority og Citi Personal Wealth Management. "Gennem disse nye tilbud er vi glade for at få den fulde bredde af vores globale ekspertise til vores kunder, og i de kommende uger vil vi lancere forbedrede digitale og mobile evner. "

I forbindelse med disse lanceringer sponsorerer banken begivenhederne over New York City, herunder New York Citys udstilling" New York at Its Core ", debut af Citigold-mærket Citi Bikes og en række af kundehændelser.

) Konsekvenser for industrien Ifølge en 2015-undersøgelse fra Spectrem Group er mere end 60% ultra high-net-worth respondents og 51% af de mange velhavende kunder har skiftet rådgivere over deres levetider.Ydeevne var den mest citerede grund til at forlade, men ikke at være proaktiv nok blev opført som en sekundær grund. Citi's team løser dette problem ved at give kunderne øjeblikkelig adgang til professionelle for at sikre, at kunderne er på rette spor.

Der er også mere end 15. 5 millioner velhavende Millennials i USA med mindst $ 100.000 i investerbare aktiver uden for fast ejendom, ifølge en LinkedIn whitepaper. Disse personer står til at arve næsten $ 60 billioner i personlig rigdom, der skal styres. Citi søger at mere effektivt målrette disse personer ved at indføre forbedrede digitale og mobile evner, der er blevet en nødvendighed for den lukrative demografiske.

Finansielle rådgivere vil måske gerne notere disse tendenser, når de udvikler deres egne tilbud, da markedet bliver mere konkurrencedygtigt. Ved at kombinere personlig service med teknologi kan rådgivere løse mange af de mangler, der fører disse personer til at skifte rådgivere. Proaktivt at løse disse problemer kan reducere churn og gøre det lettere at fange markedsandele blandt velhavende kunder.

Bottom Line

Citi annoncerede for nylig lanceringen af ​​Citigold og Citi Priority for bedre at målrette velhavende klientdemografi og øge markedsandelen. Som led i denne push planlægger finansielle serviceselskabet at kombinere personlige tjenester med forbedret digital og mobil kapacitet i løbet af de kommende uger. Bevægelsen afspejler en løbende tendens til at imødekomme de høje krav fra velhavende kunder med fokus på de velhavende Millennials. (For relateret læsning se:

Chatbots rolle i finansielle tjenester.

)