Klienternes medarbejdere kan ofte være limen, der holder sammen med en rådgivende virksomhed. Disse værdifulde assistenter er normalt dygtige til at udføre et utal af opgaver, der ville tage mange af de mæglere og rådgivere, der ansætter dem mindst dobbelt så lang tid at opnå.

Hvad tager det at blive ansat til denne stilling? Vejen til at blive en registreret kundeserviceforbindelse er ret retfærdig i mange henseender, men de der er mest effektive i denne position, opnår ofte træning og certificeringer, som gør dem uvurderlige tilføjelser til ethvert team eller kontor. (For relateret læsning, se: Ansættelse? Forordninger Små virksomheder skal vide. )

Historie og Evolution

Tilknytningspositionen til kundeservice har udviklet sig over tid til det punkt, at mange af dem, der arbejder i denne kapacitet, udfører funktioner, der går langt ud over deres forgængere. Tidligere ville succesfulde mæglere ansætte sekretærer, der måske kunne få deres værdipapirlicenser på et tidspunkt, så de kunne tage enkle ordrer, hvis deres chef ikke kunne. De udførte også rutinemæssige administrative opgaver som typing, arkivering og posttjeneste. Denne position blev gradvis morphed i den registrerede salgsassistent position, hvor licenseret administrativt personale kan spille en mere aktiv rolle i mæglerens forretning og kunne hjælpe med opgaver som marketingkampagner og compliance management.

Men dagens kundeserviceforbindelser kan ofte gøre næsten alt, hvad mægler og planlæggere kan gøre, herunder at indføre ny forretning, vedligeholde virksomhedens hjemmeside og tilstedeværelsen af ​​sociale medier, compliance management og et dybere niveau af interaktion med klienter. Og selvfølgelig udfører de fleste af dem stadig de normale rutinemæssige opgaver for at oprette nye kundekonti, behandling af papirarbejde, kassering og håndtering af værdipapirer, arkivering og planlægning af kontorhændelser. En nylig stillingsopslag for denne stilling havde følgende liste over opgaver, som den forventer af ansøgeren:

• Giver service til kunder professionelt og svarer til regelmæssige forespørgsler.
• Nuværende kunder med kaldte oplysninger som aktiekurser, kontosaldi og varierede kontooplysninger.
• Sørg for at holde de berørte finansielle konsulenter underrettet om detaljer og aktiviteter i forbindelse med registrerede kunders transaktioner og konti.
• Støtte vedrørte finansielle konsulenter til at arrangere og udføre direct mail-kampagner.
• Overhold og lær alle virksomheders procedurer og politikker.
• Indsend potentielle problemer straks til respektive filialforvaltning eller finansielle konsulenter.
• Løs klientklager og forespørgsler proaktivt.
• Identificer spørgsmål, der kræver øjeblikkelig højde for finansrådgiver eller filialforvalter.
• Giv det øverste skøn med hensyn til kunde, filial, finansrådgiver og virksomhedsoplysninger.
• Kontroller, at alle relevante og nødvendige kontooplysninger er erhvervet og opdateret.
• Støtte professionelt telefonisk til de respektive finansielle konsulenter.
• Hjælp kunderne til at overføre penge og værdipapirer sammen med udstedelse af checks som ønsket.
• Indsend om manglende papirarbejde og værdipapirer sammen med ubetalte midler til kunder.
• Sørg for overensstemmelse med firmaets og branchens politikker og standarder.
• Brug computerens systemer til at levere tjenester til kunder samt tildelte FC'er. (For relateret læsning, se: 4 Almindelige spørgsmål om ansættelsespersonale. )

Vejen til at komme der

Hvad angår håndgribelige kriterier er kravet om at blive en klienttjenesteforening sædvanligvis ret ligetil . Ordet "registreret" betyder sædvanligvis værdipapirer, der er licenseret og registreret hos FINRA og / eller SEC, så der kræves normalt en serie 6 eller 7 og 66-licenser. De, der håndterer futures-transaktioner eller forsikringskonti, vil også have brug for den korrekte licens. Grundlæggende administrative og skrivefærdigheder vil være nødvendige sammen med et bevist detaljeret og evnen til at håndtere kunderne. Af disse årsager er kandidater med tidligere kundeservicer ofte favoriseret til disse stillinger.

De, der gerne vil nå denne position, ville være kloge at begynde med at arbejde som måske en kundeservicerepræsentant for en fondsbørs eller bank, hvor de kan lære grundlæggende færdigheder som at håndtere ulykkelige kunder, håndtering af papirarbejde og multitasking. Det kan også være en god ide at tjene nogle certificeringer som den finansielle overordnede, der udbydes af CFP-bestyrelsen eller arbejde som advokat.

Denne type erfaring ser godt ud på et CV og vil hjælpe med at forberede ansøgere til den daglige rigor af dette job. Kundernes medarbejdere i dag forventes ofte at gå ud over det normale arbejde i deres daglige rutiner for at hjælpe med at fremme virksomheden og tilfredsstille kundernes behov. Der kan være tidspunkter, hvor de forventes at tilbringe weekender eller helligdage, der deltager i corporate events eller udfører nødvendige opgaver, der falder uden for den oprindelige jobbeskrivelse. (For relateret læsning se: De bedste uddannelsesprogrammer for CFP-eksamener. )

Kompensation og fordele

De fleste kundeserviceforbindelser udbetales enten en løn eller mindre almindeligt en timeløn. De, der har værdipapirer eller forsikringslicenser, kan også tjene provisioner på alle transaktioner, de har gjort, og også modtage bonusser eller andre yderligere incitamenter til deres resultater. Glasdør. com viser, at den gennemsnitlige kompensation for registrerede associerede virksomheder er $ 47.845. Området for dette job løber formentlig et sted fra $ 30.000 i den lave ende til måske $ 80.000 for superstarassistenter, der kan udføre unikke funktioner på højt niveau.

De, der arbejder for mæglere i store virksomheder, er også typisk forsynet med ydelsespakker, som livs- og sygesikring og en pensionsplan.De fordele, der tilbydes til associerede virksomheder i små detailvirksomheder, kan variere betydeligt fra virksomhed til virksomhed, men dem, der arbejder for højt profitable firmaer, kan nyde et betydeligt smorgasbord af frynsegoder, der ikke almindeligvis tilbydes administrative assistenter i enhver branche.

De, der ønsker at blive finansielle rådgivere eller planlæggere på et eller andet tidspunkt, bør også overveje at starte som en kundeserviceforening. Dette kan hjælpe dem med at få deres fod i døren og få værdifuld erfaring, mens de tager økonomisk planlægning coursework eller bruge deres licensure til at akkumulere deres egen forretningsvirksomhed.

The Bottom Line

Klientbetjeningens medarbejdere spiller en afgørende rolle i den finansielle industri for både kunder og de virksomheder og rådgivere, der ansætter dem. Mange af disse associerede er uundværlige medlemmer af tætte hold, som hver dag udfører højt niveau funktioner. For mere information om, hvad du skal gøre for at blive ansat som en kundeserviceforening, skal du besøge webstedet for finansiel planlægning på www. fpanet. org. (For relateret læsning se: De bedste økonomiske karrierer for kvinder. )