a:

At opnå en licens som finansiel rådgiver kræver ikke en cand.merc. Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) er ansvarlig for udstedelse af licenser til finansielle rådgivere og kræver mindst en bachelorgrad eller højere, tre års relevant erhvervserfaring, overholdelse af de højeste standarder for etik og bestyrelsens eksamen. Nogle finansielle rådgivere kan senere vælge at opnå en MBA-grad, som kan hjælpe dem med at blive forfremmet eller få bedre jobmuligheder.

Uddannelseskrav

En potentiel finansiel rådgiver skal have en regionalt akkrediteret bachelorgrad og skal have gennemført kursusarbejde, der dækker forskellige finansielle emner som forsikrings-, investerings- og pensionsplanlægning, skatteplanlægning og ejendom planlægning, samt interpersonel kommunikation. En MBA-grad er ikke nødvendig, men det er nyttigt, hvis dets kurser dækker emner, der ikke behandles af en ansøgers tidligere uddannelse. CFP-bestyrelsen kræver, at kurser skal færdiggøres, inden de går til certificeringseksamen, mens bacheloruddannelseskravet kan være opfyldt inden for fem år efter, at en ansøger bestået eksamen.

Selvom nogle finansielle rådgivere er selvstændige og fungerer som personlige konsulenter for enkeltpersoner, vælger de fleste at arbejde på investeringer og mæglerfirmaer og banker, der betaler dem faste lønninger og bonusser. Mange finansielle rådgivere vælger at specialisere sig på visse områder, såsom forsikring, aktier, fast ejendom eller ejendomsplanlægning.

At få en MBA-grad kan vise sig fordelagtig for både selvstændige og lønnede rådgivere. Da rådgivere kan specialisere sig på bestemte områder i deres MBA-studier, kan de få yderligere viden om fagområdet, der kan hjælpe dem med at tiltrække flere kunder. Men en rådgiver, der tænker på at få en MBA, bør omhyggeligt afveje omkostningerne ved MBA-graden mod den forventede stigning i fremtidige indtægter.