Investerende investorer med ultrahøjtværdier ønsker, at deres formueforvaltere giver dem mere vejledning og information, når det drejer sig om at træffe velinformerede investeringsbeslutninger, ifølge en ny undersøgelse foretaget af SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65. 73 + 1. 26% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), Scorpio Partnership og NPG Wealth Management.

- 9 ->

Studien Kunstforeningen for Forholdsstyring fremhæver en mulighed for finansielle rådgivere til at fungere som hvad det dubs som "investment navigators" og at bruge deres viden som en konkurrencefordel.

Forskningen efterspurgte 3, 113 respondenter med en gennemsnitlig nettoværdi på $ 2. 7 millioner. De repræsenterer den up-and-coming demografiske, der vil udgøre de ultra-high-net-værdige investorer i morgen, sagde undersøgelsen. (For relateret læsning, se: Beskyttelse af aktiver for personer med høj netværdighed. )

- 9 -> Begrebet adgang> Næsten halvdelen af ​​verdens fremadrettede ultra-velhavende tror, ​​at de ikke har adgang til vejledning og information, der er nødvendige for at træffe velinformerede investeringsbeslutninger (43% og 42 %, henholdsvis). I USA var denne demografiske lidt mere tilfreds end deres globale modparter. Mere end en tredjedel af de nye investorer i højnetværdier (35%) i USA tror, ​​at de ikke har tilstrækkelig vejledning, og en ud af tre (32%) ville værdsætte et primært firma og en finansiel rådgiver, der kan give dem mere værktøjer til at træffe velinformerede investeringsbeslutninger.

Den yngre fremadrettede ultra velstående, de under 40 årige, ønsker mere retning, når det kommer til at investere. Lige over halvdelen, 54%, føler, at de ikke har den vejledning, de har brug for til at træffe velinformerede investeringsbeslutninger.

Finansielle rådgivere bør bemærke, at forskningen også fandt ud af, at de under 40 sæt investorer med høj nettoværdi mener, at det er næsten lige så vigtigt for deres primære formueforvalter at uddanne dem på deres investeringer (39%) som det er at forbedre deres økonomiske situation (47%).

Ældre generationer ser ting anderledes. Syvoghalvtreds procent af kommende velhavende investorer, der er 60 år eller ældre, føler at forbedre deres økonomiske situation er hovedansvaret for deres formueforvalter.

"Det bliver stadig mere klart, at de kommende højtydende personer søger mere omfattende information og vejledning, da de skaber deres økonomiske strategier sammen med deres formueforvaltere", siger Al Chiaradonna, senior vice president, SEI Velstand Platform, Nordamerika Private Banking, i en erklæring. "Denne forskning støtter vores overbevisning om, at rigdomsledere har en voksende mulighed for at differentiere sig ved at udvide deres tilbud til at imødekomme de ændrede krav fra det globale investor-fællesskab.Rikdomsledere, som kan udfylde strategiske, funktionelle roller, samtidig med at de leder og uddanner investorer, har en fantastisk mulighed for at vinde over denne demografiske.

Loyalitetsproblemer Nye investorer med høj nettoværdi er loyale over for deres værdiforsyningsfirmaer, de undersøgelse fundet. Samlet set har de arbejdet sammen med deres primære velstandsforvaltningsselskab i gennemsnit 13,6 år. De, der vurderede deres primære velstandsforvaltningsfirma som "meget godt" har været hos deres nuværende relationschef i det store flertal af deres tid som kunde hos firmaet. Mere end halvdelen (56%) af dem, der vurderede deres relationsforvalter som "meget gode", sagde, at de ville forblive hos deres nuværende firma, hvis deres relationsforvalter forlod. Men det betyder ikke, at virksomheder har råd til at blive selvtilfredse med at miste frontlinjen personale, advarer forskningen. Blandt dem, der vurderede deres wealth manager som "meget godt", sagde mere end et fjerdedel, at de ville forlade deres firma straks, og 16% ville se på overgangskonti i tilfælde af at deres wealth manager flyttede.

"Vi har undersøgt, hvilke up-and-coming high-net-worth-kunder, der siger, at de har brug for fra et forhold til deres velstandsforvaltningsfirma og relationsforvalter og har konstateret, at selv i øjeblikket øjeblikkelig finansiel information på deres fingerspidser, mange investorer på højt niveau søger deres wealth managers at give dem forståelig vejledning og hvordan det påvirker deres liv, "siger Kevin Crowe, chef for løsninger, SEI Advisor Network. "Dette fortæller os, at klient-rådgiverforholdet udvikler sig fra en" fortæl mig, hvor jeg skal investere "til en" lad os bestemme, hvordan disse oplysninger vil påvirke min fremtidige målsætning "tilgang. Investorer ønsker at forstå og deltage i investeringsbeslutningsprocessen gennem smartere, mere strømlinet samarbejde, "tilføjede han. (For relateret læsning, se:

Find og bevare kunder med høj netværdi.

)

Hårdt mod Soft Skills Højtværdige investorer værdsætter hårde færdigheder som professionalisme og intelligens over bløde færdigheder som empati og sociability når det kommer til deres finansielle rådgivere. 62 procent af de globale investorer med høj nettoværdi ser professionalisme og integritet som afgørende rigdom manager kvaliteter. I USA er 63% af de fremvoksende ultra-velhavende værdier integritet i deres rigdom ledere mest, efterfulgt af 58%, der værdi intelligens.

The Bottom Line

På trods af øjeblikkelig og ubegrænset adgang til information, søger de fleste nye investorer, der er meget interesseret i ultra-netværker, mere vejledning fra finansielle rådgivere. Det betyder, at der er mulighed for rådgivere catering til og / eller søger at lokke dette segment af investorer. Men på trods af at de ønsker mere vejledning, er de fremvoksende velhavende overraskende loyale over for deres primære velstandsforvaltningsselskaber. Finansielle rådgivere bør også være opmærksom på, at investorer, der investerer i netværket, har mange ting som professionalisme og intelligens over empati, når det gælder styring af deres rigdom.(For relateret læsning, se:

Største skatteproblemer over for personer med høj netværdighed.

)