Investorer kræver både high-tech og high-touch rådgivning for at imødekomme deres stadig mere komplekse finansielle behov, en ny undersøgelse foretaget af Financial Planning Association® (FPA®) og Investopedia har fundet. Undersøgelsen af ​​Investopedia-brugere i USA viser, at mens investorerne er tilfredse med at bruge robo-rådgivere, er de mere tilfredse, når de bruger både en human rådgiver og en automatiseret investeringsplatform.

AD:

"Debatten om, hvorvidt robos eller menneskelige rådgivere vil vinde, er mægtige. Fremtiden for økonomisk rådgivning er bionic - en stærk kombination af begge dele, "siger David Siegel, administrerende direktør for Investopedia. "Som investorer bliver mere komfortable med automatiserede investeringsplatforme, begynder de at kræve både de billige fordele, som sådanne platforme giver, og den uerstatteligt tilpassede og high-touch tilgang af finansielle rådgivere. ”

AD:

Studiet, High-Tech og High-Touch: Investorer gør sagen for konvertering af automatiserede investeringsplader og finansiel planlægning, undersøgt 2, 002 indbyggere i USA over 21 år, der har input i deres husstands investeringsbeslutninger. Resultaterne viser, at investorer er meget tilfredse med at bruge automatiserede investeringsplatforme - 73% af respondenterne har angivet, at de er tilfredse eller meget tilfredse med deres primære automatiserede investeringsplatform. Tilsvarende er 70% af investorerne primært beskæftiget med en finansiel planlægger / rådgiver også tilfredse eller meget tilfredse.

AD:

Investorer, der i øjeblikket bruger en automatiseret investeringsplatform, skygger lidt på, hvad der har gjort disse tjenester så attraktive:

• 88% er overbeviste om, at den automatiserede platform, de bruger, støtter deres økonomiske planlægningsmål.
• Volatilitet er bekymrende - 40% er ubehagelige ved at bruge en automatiseret platform under uvæsentlige tider.
• 75% er tilfredse med den nuværende præstation af deres primære investeringsplatform.

Specielt når det drejer sig om særlige områder af finansiel rådgivning, bemærkede respondenterne høj grad af tilfredshed med at arbejde med traditionelle finansielle planlæggere / rådgivere på grund af rådets høje kvalitet:

• 70% er tilfredse med service relaterede til ejendom planlægning.
• Syvoghalv procent er tilfredse med skatteplanlægningsrådgivning.
• Sixty-six procent er tilfreds med råd vedrørende pensionering.

Når det drejer sig om de utallige finansielle problemer, som investorerne har brug for at tage fat på, var de undersøgte præferencer klart for rådgivning fra en finansiel planlægger / rådgiver, selvom mange føler, at kvalitetsrådgivning kan fås gennem en automatiseret investeringsplatform såvel. Faktisk ville 32% af respondenterne bruge en finansiel planlægger / rådgiver for skatteplanlægning, og 39% ville enten bruge til investeringsplanlægning.

"Der er mulighed for finansielle planlæggere / rådgivere, især dem, der er CFP®-fagfolk, og automatiserede investeringsplatforme til at samarbejde til gavn for klienten", siger 2016, præsident Pamela Sandy, CFP®, FPA. "Teknologien ændrer sig hurtigt som folk investerer og styrer deres økonomi, men klart investorerne sætter pris på den økonomiske rådgivning, der ydes af professionelle. De investorer, der udnytter fordelene ved teknologi og opretholder et ansigt til ansigt forhold til en kvalificeret finansiel planlægger, som en CFP®-professionel, vil være bedst placeret til at opfylde deres økonomiske mål og opnå økonomisk sikkerhed. "

Undersøgelsen blev gennemført mellem 25. august og 14. september 2016. Den fulde rapport kan læses her.