Fidelity har skabt et navn for sig selv med et bredt udvalg af investeringsvalg til betydeligt lavere omkostninger. Med denne forretningsmodel har Fidelity vundet over 24 millioner individuelle kunder og over 2 billioner dollar i aktiver under ledelse (AUM) pr. 30. september 2015. Fidelity blev grundlagt i Boston i 1946 og er blevet en fremragende one-stop-butik for investorer.

Fidelity tilbyder syv forskellige målrisikofonde til investorer, der ønsker selvforvaltede kapitalfordelingsmidler. Dette giver investorer mulighed for at vælge, hvilken procentdel af risiko og allokering der er investeret i aktier, obligationer og pengemarkedsfonde. Disse fonde investerer også både indenlandsk og internationalt, hvilket giver investorer en enkelt mulighed for en fuldt diversificeret portefølje.

Fidelity Asset Manager 85% Fund (FAMRX)

Fidelity Asset Manager 85% -fonden er langt den mest aggressive ud af Fidelitys syv målrisikofonde når det kommer til risiko. Fonden ser ud til at opretholde mindst 85% af sine aktiver i aktier. Af de 85% er omkring 50% i øjeblikket indenlandske aktier, og 30% er i internationale aktier. De resterende 15% er overvejende i obligationer med lidt i pengemarkedsfonde. For en årlig udgift på 0,76% kan investorer forvente en portefølje, der er rettet mod aggressiv vækst på lang sigt.

Fidelity Asset Manager 70% Fund (FASGX)

Fidelitys 70% -fonde er lidt mindre vækstorienteret end 85% -fonden. Fonden har i øjeblikket 44% investeret i indenlandske aktier, 25% i internationale aktier og resten i obligationer. For en årlig udgift på 0,73% har fonden haft et gennemsnitligt årligt afkast i de sidste 10 år på 5,3%.

Fidelity Asset Manager 60% Fund (FSANX)

60% -fonden ser ud til at opretholde en af ​​de mest populære afbalancerede fondskvoter, 60% aktier og 40% obligationer. Ejere af denne fond kan forvente moderat vækst med nedadgående beskyttelse af obligationsmarkedet inden for denne portefølje. Med en udgift på 0,73% årligt fonden årligt et gennemsnit på fem år på 6,03%.

Fidelity Asset Manager 50% Fund (FASMX)

Fidelity Asset Manager 50% -fonden er den reneste blanding af aktier og obligationer, der opretholder ca. 50% i hver aktivklasse. Fonden bevarer i øjeblikket 32% i indenlandske aktier, 18% i internationale aktier, 43% i obligationer og resten i kontanter. Fonden er et glimrende valg for en veldiversificeret portefølje med langsom og stabil vækst, til den lave pris på 0,67%.

Fidelity Asset Manager 40% Fund (FFANX)

Fidelity 40% -fonden begynder at lede investorerne mod det mere konservative og mindre volatile afkast end sine mere egenkapitalbaserede modparter. Denne 4-stjernede Morningstar-rating investerer 45% i obligationer, 40% i aktier og 15% i pengemarkedsfonde.Med denne tildeling har investorer set et gennemsnitligt afkast på 5,2% i løbet af de sidste 10 år. Dette er et glimrende valg for den mere konservative investor, der vil få en diversificeret fond for kun 0,56% på årsbasis.

Fidelity Asset Manager 30% Fond (FTANX)

Som den næst mest konservative fond i serien ser Fidelity Asset Manager 30% Fondet ud til at opretholde 30% i aktier, 50% i obligationer og 20% ​​i pengemarkedet fonde. Siden fondets start i 2007 har investorer set et årligt gennemsnitligt afkast på 3. 75% og et løbende udbytte på 2,25%. For investorer, der søger en konservativ portefølje, billigt prissat til 0. 55%, bør Fidelity 30% -fonden fungere godt.

Fidelity Asset Manager 20% Fund (FASIX)

Som den mest konservative portefølje i målrisikoreserien har Fidelity Asset Manager 20% Fonden den laveste eksponering for aktier og den højeste eksponering for obligationer og pengemarkeder. Fonden har det laveste udgiftsforhold i serien på 0,53% og investerer i øjeblikket 14% i indenlandske aktier og 6% i internationale aktier. Den resterende fordeling er opdelt i 55% i obligationer og 25% i kortfristede pengemarkedsfonde. Denne fond er et godt udvalg for investorer, der søger relativ stabilitet som hovedstol med et moderat udbytte på 1,77%.

Sammendrag

Porteføljeforvalteren Geoff Stein har gjort et fremragende stykke arbejde med at køre Fidelitys målrisiko-fonde. Alle syv fonde i rummet har Morningstar ratings på 3 stjerner eller højere, med omkostningsforhold under branchen gennemsnit. En investor, der søger en fond, der er diversificeret og matcher hendes særlige tolerance for risiko, kan gøre et forsigtigt valg ved at vælge en Fidelity-målrisikofond.