De fonde, der er klassificeret som aggressive allokeringsporteføljer, fokuserer på at maksimere potentiel kapitalforhøjelse og indtjening ved først og fremmest at investere i aktier, der identificeres som besiddelse af væsentligt over gennemsnittet vækstpotentiale og ved at veje en investeringsportefølje stærkere med egenkapitalen investeringer og mindre med gæld eller andre fastforrentede investeringer. Mellem aktier, obligationer og kontanter har disse porteføljer en væsentlig højere tildeling til aktier, typisk 75% til 90%. Dette står i modsætning til en mere almindeligt diversificeret investeringsportefølje, som typisk ikke tildeler mere end 60% til 70% af porteføljeaktiverne til aktiemarkedet. Aggressive allokeringsmidler indeholder i gennemsnit også en relativt højere procentdel af mellemstore og småkapitalbeholdninger på grund af, at småkapitalvirksomheder oftere tilbyder højvækstpotentiale på kort sigt.

De højere potentielle afkast af investeringer, der tilbydes af aggressive allokeringsfonde, ledsages normalt af et tilsvarende højere risikoniveau. Derfor er denne type fond mere hensigtsmæssig for investorer med et højt niveau af risikotolerance.

Aggressive allokeringsfonde har sædvanligvis porteføljer, der er bredt spredt på tværs af forskellige markedssektorer, da midlerne ikke er fokuseret på en industri, geografisk region eller markedsdækningsniveau. I stedet er de fokuseret på potentialer med høj vækstpotentiale, som kan være tilgængelige fra et hvilket som helst antal markedssektorer eller lande og kan eksistere i form af store cap, små cap eller mid cap virksomheder.

Fidelity Asset Manager 85% Fund

Fidelity Asset Manager 85% Fund blev lanceret af Fidelity Investments i 1999. Geoff Stein, en porteføljeforvalter i Global Asset Allocation-koncernen hos Fidelity, forvalter fond. FAMRXs primære investeringsmål er maksimal langsigtet kapitalvækst. Fondforvalteren fordeler sin $ 1. 5 milliarder i aktiver mellem udenlandske og indenlandske aktier, obligationer og forskellige pengemarkeder og andre kortfristede investeringer. Som navnet på fonden indebærer, at fonden under normale forhold er ca. 85% eller mere investeret i aktier. Minimumsfordeling af fondaktiver til aktier er 60%. Fondforvalteren vælger aktier baseret på en række grundlæggende analysefaktorer og -målinger, der anvendes til at evaluere aktiekursen i forhold til selskabets forventede langsigtede værdi og vækstudsigter. Kapitalgevinster og udbytte, om nogen, fordeles årligt.

Ca. 15% af FAMRXs aktiver er afsat til hver af følgende sektorer: finansielle tjenesteydelser, sundhedspleje, teknologi og forbrugscykluser. Denne Fidelity-fond investerer i en række andre Fidelity-fonde gennem Fidelity Central Investment Portfolios, såsom Fidelity Central Health Care-fonden.Dette gør det muligt for Fidelity Asset Manager 85% fonden at få eksponering for et meget højere antal aktier end det er angivet af fondens officielle notering på kun 20 beholdninger. Nogle af fondens væsentlige porteføljebeløb er Apple, Inc.; General Electric Company; JPMorgan Chase & Company; Google Inc., både klasse A og klasse C lager Berkshire Hathaway, Inc. Klasse B; og Procter & Gamble Company. Fondens årlige porteføljeomsætning er kun 14%, hvilket er langt under gennemsnittet for kategorien af ​​aggressive allokeringsfonde.

Omkostningsforholdet for FAMRX er 0. 74%, hvilket er under gennemsnittet for kategorien. Fonden tilbyder et udbytteudbytte på 1,14%. Dens femårige årlige afkast er 11. 88%. FAMRX er vurderet som over gennemsnittet i både risiko og afkast.

T. Rowe Price Personal Strategy Growth Fund

T. Rowe Price Personal Strategy Growth Fund blev oprettet af T. Rowe Price i 1994. Denne fond har til formål at opnå det højest mulige afkast over tid gennem et primært investeringsfokus på kapitalvækst og en sekundært fokus på vækst i indkomsten. Aktier analyseres for optagelse i fondsbaseret portefølje baseret på undersøgelse af common equity-evalueringsmålinger, såsom pris-til-indtjeningsgrad, egenkapitalforrentning og forventet indtjening pr. Aktie eller EPS, vækstrate. Fondens ordinære tildeling af dens $ 1. 7 milliarder i aktiver er ca. 80% til aktier og 20% ​​til obligationer, pengemarkedsinstrumenter og kontanter. Under alle omstændigheder falder fondens tildeling af aktiver til aktier et sted mellem 70% og 90%. Udbytte og kapitalgevinster fordeles årligt.

TRSGX er tungtvejet med finansielle sektors aktier, der tegner sig for ca. 30% af selskabets beholdninger. Teknologi, sundhedspleje og industrielle lagre er også godt repræsenteret. Ca. 5% af fondens aktiver er investeret i større detailvirksomheder. Store beholdninger omfatter Amazon. com, Inc. American Airlines Group, Inc.; Pfizer, Inc.; Visa, Inc.; den kinesiske web-service firma Baidu, Inc. ADR; og T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity Fund. Fondens porteføljeomsætning er moderat 53%.

Omkostningsforholdet for TRSGX er forholdsvis lavt 0,67%, og fonden tilbyder et udbytte på 1,31%. T. Rowe Price Personal Strategy Growth Fund har et femårigt årligt afkast på 12,78% og tjener det til top 10 i den aggressive allokeringsfondskategori. Morningstar rangerer fonden som gennemsnitlig risiko og som et højt risikojusteret afkast fremgår af dets treårige Sharpe-forhold på 1. 33.

Wells Fargo Advantage Diversified Capital Builder ADM-fond

Wells Fargo Advantage Diversified Capital Builder ADM Fund, der blev lanceret af Wells Fargo & Company i 2010, er en sand, ikke-belastet fond, uden gebyr og ingen 12b-1 gebyrer. Margaret Patel, en højtstående porteføljeforvalter hos Wells Fargo Capital Management Group, forvalter fonden med fokus på samlet afkast gennem kapitalforhøjelse og udbytte. Under normale omstændigheder er op til 90% af fondens $ 600 millioner i aktiver forpligtet til aktier, mens resten af ​​fondens kapital normalt investeres i ikke-investeringskreditobligationer.EKBDX investerer i virksomheder fra alle markedsværdier. Op til højst 30% af dets samlede aktiver kan investeres i udenlandske aktier eller gældsinstrumenter. For mere effektivt at maksimere positive afkast eller minimere risikoen, kan fonden investere i futures, optioner, swaps eller andre derivative investeringsinstrumenter. Det fordeler eventuelle kapitalgevinster eller udbytte årligt.

Sammenslutningen af ​​teknologi og industrisektorer tegner sig for ca. 40% af EKBDXs aktieinvesteringer. Fondens største beholdninger omfatter teknologibedrifter FEI Company, Amphenol Corporation og Adobe Systems Inc.; sundhedsvirksomheder Actavis plc og CVS Health Corporation; og i den finansielle sektor, PNC Financial Services Group, Inc. Det årlige porteføljeomsætningsforhold for denne Wells Fargo-fond er 82%.

Omkostningsforholdet for EKBDX er 0. 95%, lidt over kategori gennemsnittet på 0. 85%. Fondens udbyttesats er 1,16%, og det treårige årlige afkast er 16% og sætter det i top 2% for kategorien.