Fidelity Investments er et af de mest anerkendte investeringsselskaber i verden. Fidelity har hovedkontor i Boston og har over 24 millioner individuelle investorer. Fra 30. juni 2015 har Fidelity næsten $ 5. 2 billioner i ledelsesaktiver under ledelse (AUM), hvilket gør det til en af ​​de bedste aktivforvaltere over hele verden. Oprindelig grundlagt af Edward Johnson II i 1946, har selskabet vokset eksponentielt i de sidste par år med fremkomsten af ​​rabatmægler forretningsmodel.

Fidelity Products and Services

Fidelity Investments har etableret sig som en "one-stop" butik for investorer. Virksomheden er stolt af at være teknologisk avanceret, har en meget forbrugervenlig hjemmeside og mobil applikation. Fidelity tilbyder en online-mæglerhandelskonto med en gennemsnitlig provision på $ 7. 95 for U. S. equity handler. Hvis en investor er interesseret i fonde, har Fidelity over 10.000 forskellige midler fra både Fidelity og andre tredjepartsvirksomheder. Fidelity-kunder har lov til at købe indskudsbeviser (CD'er), obligationer, børsnoterede fondsbeviser og optioner sammen med aktier og fonde. Kunder er også berettiget til at købe livsforsikring og livrenter gennem Fidelity.

Ud over sin omfattende produktserie tilbyder Fidelity også sine kunder en bred vifte af tjenester. Fra sin hjemmeside er der et væld af oplysninger om investeringer, pensionering og ejendomsplanlægning. Hvis en kunde søger aktie- eller fondforskning, tilbyder hjemmesiden tonsvis af analytikernes rapporter og breaking news opdateringer. For sine investorer med højere nettoværdier, der søger en personlig tilgang, tilbyder Fidelity diversificerede porteføljer via administrerede konti.

Indenlandske Aktiefonde

Fidelity har mange forskellige typer indenlandske aktiefonde, som er fonde, der er investeret i det amerikanske aktiemarked. Investorer kan indsnævre fondens specifikke fokus baseret på gennemsnitlig markedsværdi eller investeringsstil. Forklaringsformål nævnes kun Fidelity-managed funds.

Stort Cap Growth

Fidelity tilbyder 10 forskellige big-cap vækstfonde. Vækstfonde investeres traditionelt i aktier, der forventes at stige i kapitalværdi. De fleste af disse virksomheder betragtes som mere volatile, idet disse aktier ofte handler med højere P / E-forhold end forventet og forventet indtjening. Fidelitys mest populære vækstfond er Contrafund, der blev startet i 1967. Med en stærk langsigtet track record har fondschef William Danoff fonden investeret i virksomheder som Google, Apple, Facebook og Starbucks. Med et lavt udgiftsforhold på 0,64% og over $ 111 mia. I AUM er Fidelity Contrafund en af ​​verdens største aktiefonde.

Large Cap Value

Fidelity tilbyder fire forskellige værdifonde, der er baseret på selskaber, der vurderes at være undervurderede i pris og sandsynligvis vil betale udbytte. Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund har for eksempel et nettokostingsforhold på 0,46% og en Morningstar-rating på fire stjerner. Fonden forvaltes af Geode Capital Management og har flere kendte aktier som Exxon Mobil, Wells Fargo og Procter & Gamble som top 10 beholdninger.

Large-Cap Core

Hvis en investor ønsker en blanding af både vækst- og værdipapirer, er en fond for blandingstilbehør et passende valg. Fra december 2015 tilbyder Fidelity fire forskellige store kernekasser i sin lineup. Fidelitys eneste femstjernede Morningstar-fond er Large Cap Core Enhanced Index Fund. Med en omkostningsgrad på 0,45% investerer fonden i en blanding af begge investeringsstile. Med Geode Capital Management til roret kan investorer få adgang til vækstaktier som Apple og Pfizer samt værdipapirer som JPMorgan og Johnson & Johnson.

Mid Cap Cap Growth

Mid Cap-midler er specialiseret i virksomheder, der har kapitalmarkeringer mellem 2 milliarder dollar og 10 milliarder dollar i størrelse. Skønt historisk mere volatile end stor-cap-sektoren har mid-cap-aktier højere langsigtet afkast. I vækstdelen af ​​mid-cap-serien tilbyder Fidelity tre strategier. Fidelity Mid Cap Stock Fund har en Morningstar rating på fire stjerner med et udgiftsforhold på 0. 76%. Under administrerende direktør John Roth har fonden udført meget godt. I løbet af de sidste 10 år har fonden haft en afkast på 8. 02%, hvilket er 0. 5% bedre end benchmarkindekset for Mid Cap Cap Growth.

Mid Cap-værdi

I værdiområdet for mid-cap-aktier har Fidelity fire forskellige midler til at overveje. Den bedst vurderede og bedst mulige fond er Fidelity Low Priced Stock Fund. Ledelse, ledet af Joel Tillinghast, har et mål: kapitalvurdering med aktier prissat under $ 35 eller mindre. Denne filosofi har ført til, at fonden overgik benchmarken i hver tidsperiode. Denne track record, blandet med et lavt udgiftsforhold på 0,79%, skal være attraktivt for investorer, der søger eksponering for denne investeringsstil.

Mid-Cap Core

Fidelitys bedste fond ud af de fem, der findes i mid-cap-kerneområdet, er Mid Cap Enhanced Index Fund. Denne fond er bedømt fem stjerner af Morningstar og har en nettokostsats på 0,61%. Det betragtes som en mid-cap blanding, der omfatter vækstlagre som Electronic Arts med værdipapirer som PPL Corporation.

Small Cap Funds

Small Cap midler investerer i små virksomheder, der har mindre end 2 milliarder dollar i markedsværdi. Disse virksomheder er generelt opstartskarakter og har en tendens til at være yderst spekulative, lavet til investorer, der søger høje belønninger med høje risici. Fidelity tilbyder kun fire småkapitalfonde og en småkapitalfonden. Den bedst mulige kernefond er Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund. Fonden er bedømt fire stjerner og ledes af Geode Capital Management.Selvom det ikke har en langsigtet track record, har det gjort det godt siden starten i 2007. Det har en gennemsnitlig årlig femårig afkast på 14,08%, hvilket er 3,1% højere end den lille blanding benchmark.

Fidelitys eneste ægte småkapitalvækstfond er Fidelity Small Cap Growth Fund. Fonden har et omkostningsforhold på 0,92% og har været administreret af Patrick Venanzi siden 2011. De fleste af de selskaber, som fonden investerer i, har meget lave mængder og ikke-analytikerforskning. Denne fond investerer i virksomheder som G-III Apparel og Global Payments inden for sine top 10 beholdninger.

Gå overalt / indkomstfonde

Uden for de traditionelle aktivklasse og investeringsstilfonde tilbyder Fidelity midler klassificeret som "gå overalt" og "indkomstorienteret. "En meget populær fond er Fidelity Magellan Fonden, der har eksisteret siden 1963. Denne fond har et mål at søge kapitalvækst og kan investere i enhver formue for investeringsaktiver eller investeringsstile. Morningstar kategoriserer det som en storkapitalvækstfond, men fonden har evnen til at skifte til en værdi eller blande et øjebliks varsel.

For de investorer, der søger udbytte, er de indkomstorienterede midler det bedste valg. Fidelity Equity Dividend Income Fund betragtes som en storkapitalværdifond, der har et løbende udbytte på 2,34%. Formålet med denne fond er at søge rimelig indkomst med det ultimative mål om kapitalforhøjelse.

International Equity Funds

Fidelity giver sine kunder masser af muligheder for at investere internationalt. Dette er en stor fordel for investorer, da de kan stole på Fidelitys pengeforvalters ekspertise i stedet for at forsøge at udføre deres egen due diligence. Der er fire kategorier af internationale fonde: kernen; regionalt og enkelt land global; og fremvoksende markeder. Kernen investerer i virksomheder uden for USA, primært i udviklede områder som Europa og Asien. Fidelity Diversified International Fund betragtes som en udenlandsk storvækstfond med en omkostningsgrad på 0,91%. Fonden investerer i internationale virksomheder som Bayer AG, Sanofi og Lloyds Banking Group.

Sammen med kerneporteføljen af ​​midler kan investorer blive mere specifikke i henhold til regioner eller lande. Fidelity tilbyder landespecifikke midler såsom Fidelity Japan eller China Region midler. For investorer, der ønsker at få udsat for mindre uudviklede områder, er Emerging Markets Fundene et glimrende valg.

Indeks / Sektorfonde

Ligesom en ETF tilbyder Fidelity både indeks- og sektorspecifikke fonde. Sektorfonde kan investere i en generel sektor som f.eks. Forbrugerbeskyttelses- eller sundhedsvirksomheder. Fidelity tilbyder endda mere dybdefonde inden for en sektor, såsom Fidelity Select Biotechnology Portfolio. Denne fond investerer kun i virksomheder inden for bioteknologisektoren som Gilead Sciences og Biogen. Hvis en investor søger generel diversificering og ønsker at spejle et stort indeks, tilbyder Fidelity også en række af disse midler.Dens "Spartanske" serie spejler indekser som S & P 500 og NASDAQ Composite. Det afspejler også internationale indeks eller indekser, der er bundet til markedsværdi.

Sammenfatning af Fidelity Equity Funds

Fidelity Investments har samlet set det bredeste udvalg af equity-fonde i branchen. Med så mange forskellige valg kan det være svært for en investor at vælge de relevante muligheder. Det er vigtigt at forstå risikotolerancen og hvordan den vedrører en investors portefølje. Fidelity tilbyder en række ressourcer i afsnittet "Vejledning og pensionering" på sin hjemmeside. Dette område skal give masser af information til en nybegynder investor om, hvordan man korrekt kan tildele en portefølje.