Fidelity Investments er et af de mest anerkendte mærker inden for investeringsbranchen og har et brugervenligt websted og et stort udvalg af investeringsprodukter. Som en mæglervirksomhed tilbyder Fidelity mange forskellige kontotyper, som individuelle pensionskonti (IRA) og skattepligtige konti. Der er tre forskellige IRA-muligheder for kunder: rollover IRA, den traditionelle IRA og Roth IRA.

Åbningsproces

Regnskabsåbningsprocessen er ret ligetil og tager ca. 10 minutter. Alle de krævede kundeaftaler og oplysninger er tilgængelige i PDF-format. Efter afslutningen af ​​ansøgningsprocessen udsteder Fidelity straks det nye kontonummer, der er bundet til IRA. Du kan finansiere din IRA med check, wire, direkte indbetaling eller ACAT fra en anden mægler.

Til sammenligning har Vanguard en lignende kontoåbningsproces, der tager 10 til 15 minutter at fuldføre. E * Trade kontoåbningsprocessen er lidt hurtigere og tager kun fem til 10 minutter. Samlet set svarer Fidelitys kontoåbningsproces til konkurrenterne og bør ikke skabe problemer.

Konto velkommen og funktioner

På åbningsskærmen er der to links, der giver et kort overblik over kontoen: en introduktion med fire billeder og en to minutters video, der giver et overblik over Fidelitys ressourcer. På velkomstsiden er der en tjekliste for at udfylde sammen med adgang til finansierings- og investeringsvalgskærme. Fidelity tillader dig også at navngive en modtager for kontoen.

Valuta for handel og investering

Fidelity er et af de største online-mæglerfirmaer i branchen og giver dig mulighed for at købe næsten alle aktier, investeringsforeninger, fondsbeviser (ETF) eller faste -indkomstbinding. Handelssystemet er opdelt i fem faner: aktier / ETF'er, fonde, fast indkomst, betingede og kurve. Aktie-, ETF-, investerings- og rentemarkedet er let at bruge, selv for en nybegynder investor. Når du har indtastet et symbol eller et CUSIP-nummer, udfyldes tilbuddet straks på skærmen, der viser bud, forespørgsel og anden handelsinformation.

Til sammenligning har Vanguard en lignende aktie- og ETF-handelsskærm. På den anden side markerer E * Trade sig til de mere alvorlige forhandlere. Den har en meget mere avanceret handelsplatform på sit normale websted og den opgraderede E * Trade Pro platform.

Fra et præstationsperspektiv udfører Fidelity moderat godt, men det afhænger af, hvilke investeringer du vælger. Fidelity Freedom 2045 Fund (FFFGX) havde fx et årligt gennemsnitligt afkast på 5,19% pr. 31. juli 2016, mens Vanguard Target Retirement 2045 Fund ("VTIVX") vendte tilbage til 6. 19 % og T.Rowe Price Retirement 2045 fond ("TRRKX") returnerede 6. 68%.

Gebyrer og afgifter

Fidelitys onlineprovisioner er i overensstemmelse med andre online-mæglere. Online lager og option handler opkræve $ 7. 95 hver. Fidelity tilbyder 70 iShares ETF'er og 14 Fidelity ETF'er med en nulkommission, mens alle andre debiteres $ 7. 95 pr. Handel. Eventuelle Fidelity-fonde og non-Fidelity-fonde uden transaktionsgebyr har en nulkommission. Men hvis du sælger inden for 60 dage, opkræver Fidelity et indløsningsgebyr på $ 49. 95. Enhver anden investeringsfond opkræves $ 49. 95 ved køb og nul ved indløsning.

På den anden side har Vanguard en mere kompleks aktieprovisionsplan baseret på de samlede aktiver, der er hos virksomheden. Aktiehandler opkræves $ 7 for hver af de første 25 handler, derefter $ 20 for efterfølgende handler for alle kunder med mindre end $ 50.000 i aktiver. Som Fidelity har Vanguard ingen provisioner, når de køber ejendomsinvesteringer.

Andre end provisioner, der er få gebyrer for Fidelity IRA ejere og ingen årlige konto gebyrer. De fleste af disse gebyrer gælder for ekstra bankfunktioner, som en bank wire eller kasserer, som bliver opkrævet $ 10 hver.

Sammenfatning

Fidelity anbefales generelt af en række andre online ressourcer. For eksempel anbefaler Investor Junkie, OptionsHouse og TradeKing Fidelity Investments blandt de tre største online-mæglervirksomheder. Børsmæglere. com priser Fidelity fire og en halv stjerner og siger, "Fidelity er nr. 1 mægler i 2016."

Fidelity ville generelt være en god mulighed for alle, der ønsker at etablere en IRA eller Roth IRA. Der er ingen konto gebyrer, og provisioner er i overensstemmelse med konkurrenter. Fidelity tilbyder mange forskellige investeringsvalg for at tilfredsstille enhver type investor. Dens hjemmeside er brugervenlig, og handelsplatformen er ligetil.