Det er vigtigt for finansielle rådgivere og deres kunder at skabe et fagligt forhold, der også har elementer i et personligt forhold. Kunderne har tillid til finansielle rådgivere til at håndtere deres penge. En af de vigtigste måder, som en finansiel rådgiver kan oprette forbindelse til hos en klient, er gennem møder fra ansigt til ansigt.

Hvad er en finansiel rådgiver?

En finansiel rådgiver hjælper kunder med at styre deres penge. Rådgivere kan rådgive om ejendomsplanlægning, investeringsstyring og endog indkomstskatforberedelse. En respekteret finansiel rådgiver stiller behovene til en klient foran sine egne interesser. Det er et professionelt forhold, men også en personlig. At håndtere en kundes penge er følsom. Hvis finansielle rådgivere mismanager deres kunders penge, kan de meget godt miste en persons livsbesparelser.

Ansigt til ansigt

For at få et vellykket rådgiver-kundeforhold, er det afgørende for tillid og ærlighed at være i spidsen. Ifølge en John Hancock Investor Survey afsluttet i 2. kvartal 2016 er den mest foretrukne metode til interaktion mellem klienter og rådgivere ansigt til ansigt, efterfulgt af telefon og derefter email. I samme undersøgelse siger 31% af investorerne, at deres forhold til deres rådgivere kan forbedres gennem mere ansigtlige møder. Når en rådgiver er ansigt til ansigt med en klient, får han eller hun en følelse af, hvem personen er og personens uudtalte behov ved at fortolke kroppssprog. En finansiel rådgiver er mere tilbøjelige til at mærke ubehag, når han møder ansigt til ansigt med en klient og nemt kan hente vejledninger for at ændre hans eller hendes tilgang eller endda emnet. Kunderne skal føle sig godt tilpas med, hvordan deres rådgiver styrer deres penge; hvis rådgivere ikke er i stand til at identificere deres klienters subtile humørsvingninger, dannes der ikke et positivt forhold.

Virtuelle møder

I undersøgelser udført af antropolog Ray Birdwhistell, er kun en anslået 35% af en persons budskab formidlet gennem hans eller hendes talte ord, og de andre 65% bliver videresendt gennem hans eller hendes kropssprog og ansigtsegenskaber. Med denne meget af en persons besked bliver relayeret gennem kroppen, er det næsten tåbeligt at ignorere dette centrale aspekt af et personligt møde. Med fremkomsten af ​​teknologi kommer fremkomsten af ​​e-møder, online rådgivning og telekommunikation. Finansielle rådgivere har vendt sig til internettet som en måde at udvide deres kundebase på, og mange udfører nu deres møder over computeren. Ved at gøre dette taber de på en nøglefaktor i opbygningen af ​​et forhold til deres kunder. Mens en persons ansigtsgenstande kan formidle tvivl eller usikkerhed under et møde, kan disse følelser også udstilles på en måde, som ikke kan ses gennem en computerskærm, som for eksempel overdreven fingertryk eller fodskakning.Disse signaler kan kun ses personligt, hvilket gør ansigt-til-ansigt-mødet desto vigtigere.

Millennial Generation

Den tusindårs generation er vokset op med teknologi. Millennials knap, hvis i det hele taget huske en tid før internettet og mobiltelefoner. Det kan forekomme, at denne generation ville være den første til at skifte møder med finansielle rådgivere til fordel for teknologisk bekvemmelighed. Men det er faktisk ret modsat. I en undersøgelse foretaget af Det Forsikrede Retirement Institute og Center for Generational Kinetics viste 87% af de undersøgte årtusinder, at de ønskede en finansiel rådgiver, som ville møde dem personligt. Denne statistik er i overensstemmelse med de øvrige generationer, der er undersøgt; generation X var 87% og baby boomers var på 92%, når de blev spurgt det samme spørgsmål. Millennials angav også, at de ønskede at blive "gennemgået" hvert trin i processen; dette viser et ønske om at vide præcis, hvor deres penge går og hvordan. Disse statistikker fortæller ganske rigtigt for en generation, der har teknologi ved sine bogstavelige fingerspidser.