Mindre end en tredjedel af de finansielle rådgivere driver aktivt kunder under 40 år, ifølge en nylig undersøgelse fra Corporate Insight af 500 rådgivere. De personer, der er født efter 1975 og deres tusindårige modparter, er en opadgående velhavende kohorte, og finansielle rådgivere går glip af. Mange rådgivere tror fejlagtigt, at de ældre aldersgrupper er mest værdige i deres rekrutteringsindsats. Rådgivningsvirksomheden har og alder problem. Her er hvorfor disse finansielle rådgivere kan være forkerte ved at ignorere yngre kunder: (For mere se: Demografiske ændringer i rigdom og hvordan man kan udnytte det .)

• Der er en betydelig kohorte af høje lønmodtagere i aldersgruppen 25 til 40 år.
• Mange af årtusinderne eller Gen Y har brug for investeringsvejledning og hjælp og er villige til at betale for det.
• Denne gruppe af yngre investorer vil arve store sum penge fra deres babyboomerforældre.
• Som rigere baby boomers begynder at bruge deres pensionsaktiver, kan de være mindre lukrative kunder for den finansielle rådgiver.

Dette kortsynede synspunkt fra det finansielle rådgivende samfund kan få dem til at gå glip af muligheden for at rådgive og styre denne nuværende og fremtidige velhavende gruppe. (Se mere om: Finansielle rådgivere skal søge ud af denne gruppe NU .)

Hvem er Courting Younger Clients

De nyere robo-rådgivere, Wealthfront, Improvement, Jemstep og andre sætter stor pris på de yngre investorer og forstå, at hvis de engagerer dem, mens de er yngre, vil denne gruppe sandsynligvis holde sig sammen med platformen, da deres aktiver vokser. Mange investeringshuse anvender også den automatiserede investeringsplatform, der yderligere samler brugere væk fra den traditionelle finansielle rådgiver. Vanguard, Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 46-0. 80% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og andre rabatmæglere har enten deres egen automatiserede teknologi forbedret platform eller samarbejder med en robo-rådgiver for bedre at betjene kunder på udkig efter denne type investeringsløsning. (For mere se: Schwabs nye Robo Advisor-service forklaret .)

Så er der firmaer som Jemstep, der søger partnerskaber med traditionelle finansielle rådgivende firmaer for at tilbyde et robust fundament for automatiseret investeringsstyring. En finansiel rådgiver, der tilbyder en teknologiassisteret investeringsplatform, er oprettet for at henvende sig til den yngre investor, hvor de bor online. (For mere se: Hvordan Finansielle Rådgivere kan tilpasse til Robo-rådgivere .)

De nuværende finansielle rådgiveres aldersproblemer drejer sig om flere fejl:

• Undgå markedsføring og dyrkning af yngre kunder.
• Begrænsning af brugen af ​​nuværende finansielle teknologiløsninger, der appellerer til en yngre klient.
• At tro at deres nuværende, ældre kundebase vil øge deres indtægter på lang sigt.

Den tidligere omtalte Corporate insights-undersøgelse viste, at omkring 11 robo-rådgivere i slutningen af ​​2014 formåede omkring 19 milliarder kroner i aktiver. Det svarer til en 65% stigning i aktiver under ledelse (AUM) fra april til december 2014. Hvis de automatiserede rådgiverplatforme fortsætter med at blomstre, og de etablerede finansielle rådgiverfirmaer holder fast i deres nuværende tilgang, er de etablerede firmaers AUM forpligtet til nedgang. (Se mere om: En finansiel rådgivervejledning til tusindårige kunder .)

Hvordan rådgivere kan afhjælpe aldersforstyrrelser

Som med ethvert problem erkender det første skridt, at der er et problem. Derefter forstår det problemets karakter. Det tredje trin er at finde en løsning på problemet. Uden stabile 30 til 40 år gamle klienter, når de ældre klienter videreleverer, vil der ikke være kø af yngre klienter til at tage deres plads. Følgende er løsninger på aldersproblemet for den finansielle rådgiver. (Se mere: Milliariernes vaner i penge. )

Overvej at tilbyde en timeshøringstjeneste. En mindre velhavende kunde kan være villig til at betale flere hundrede på op til tusinde dollars for målrettet og specifik rådgivning. Ved at opbygge dette forhold, når den enkelte senere har brug for mere dybdehjælp og -tjenester, har du allerede oprettet en rapport.

Søg børn fra eksisterende kunder. Det er sandsynligt, at de vil arve deres forældres rigdom, og hvis du ikke tilbyder dem up-to-date tjenester, kan de flygte til mere moderne, teknologisk assisterede finansielle rådgivende platforme. ) Inviter yngre kunder til en begivenhed for at vise, at du vil have og værdsætte deres forretning. Brug yngre rådgivere i din virksomhed til at søge deres kolleger og medarbejdere. Ved catering til en yngre demografisk kan du afrunde din kundeportefølje til at omfatte denne vigtige gruppe. (For mere se:

Hvordan rådgivere kan hjælpe kunderne med at efterlade en arv. ) Bundlinjen

De traditionelle finansielle rådgivere har et aldersproblem og en kortfattet opfattelse af deres organisationer. For at etablere deres firmaer for lang levetid, skal de rette deres fokus på de ældre velhavende og gøre deres opmærksomhed mod yngre kunder. (For mere se:

Vejledere skal udvikle sig i 2015 og udover .)