Finansielle rådgivere, der opnår et højt succesniveau i branchen, synes ofte at have et hjørne på markedet, når det gælder at få og fastholde kunder og øge indtægterne. De, der formørker resten af ​​pakken, tager ofte en anderledes tilgang til, hvordan de gør ting i forhold til de mange nyere og / eller mindre rådgivere.

De, der forsøger at få deres praksis til det næste niveau, kan have gavn ved at bruge nogle af følgende strategier. (For mere se: Hvorfor rådgivere skal fokusere på den fremvoksende velstand. )

Henvisninger-Plus

De fleste finansielle rådgivere kommer til at afhænge af et henvisningsnetværk for at generere ny forretning. Men elite rådgivere tager ofte deres netværk til et andet niveau, hvor de lover større belønninger for øget loyalitet hos advokater, CPA'er eller andre finansielle eller juridiske tjenesteudbydere. Dem, der modtager en reel procentdel af indtægter i modsætning til blot søgers gebyr eller anden nominel form for kompensation, er tydeligvis mere incitamenteret til at sende deres kunder til en rådgiver, der kan opfylde deres behov kompetent.

Indtægtsdeling kan også hjælpe andre fagfolk til at udvikle en større forståelse og værdsætte for, hvad rådgiveren kan tilbyde. For eksempel kan en CPA, der erhverver et livsforsikringstilladelse for at dele provisioner fra kunder, som han henviser, sandsynligvis blive bedre til at anerkende, hvornår en kunde er kandidat til et bestemt produkt eller en tjeneste på grund af den uddannelse, der kræves for licensen. (For mere, se: Sådan tiltrækker og rådgiver du 30-Somethings. )

Mange elite rådgivere vælger også at give og modtage henvisninger ved hjælp af en personlig introduktion i stedet for at lade en klient finde eller kontakte dem, som de har fået at vide at se. Denne personlige berøring kan også bidrage til at præcisere karakteren af ​​henvisningen og forhindre mulige misforståelser.

En anden taktik, som nogle af dem bruger, er at give en gratis konsultation, hvor de vil give en ærlig anden mening til potentielle kunder om, hvor godt deres nuværende rådgivere opfylder deres behov. Naturligvis er nøglen til dette, at rådgiveren vil fortælle dem, der synes at være i god form, hvor de er, at han eller hun ikke kan forbedre deres situationer væsentligt. Men denne ærlige, uden omkostninger form for interaktion kan gøre andre, der søger et alternativt perspektiv, meget mere tilbøjelige til at søge dem. Gå bredt, men gå småt

De fleste elite rådgivere har også tendens til at tage en af ​​to veje, når det kommer til omfanget af de produkter og tjenester, de leverer. Nogle rådgivere vælger at specialisere sig i enten en eller en lille håndfuld high-end-tjenester, såsom ikke-godkendte planer, medarbejderaktieoptioner eller alternative investeringer.Andre vælger at tilbyde omfattende velstandsforvaltning, der omfatter alle aktivklasser, herunder gæld, aktier, ejendomme, ædle metaller, derivater, forretningsejendomme og partnerskaber, alternative tilbud og skattekreditter.

Elitrådgivere forsøger selvfølgelig at være absolutte mestere i deres håndværk, uanset hvilken vej de vælger. Nogle rådgivere vælger også at specialisere sig i en bestemt type klient, der kræver et højere niveau af viden eller færdigheder, såsom medicinsk personale eller virksomhedsledere.

Fokusér dine kunder

Mange af de mest succesrige rådgivere søger også at opbygge og vedligeholde mindre kundebaser, der har en højere nettoværdi i stedet for en bred base af mellemkunder. De lærer deres kunder at kende på et meget mere intimt niveau og giver en form for personlig service, som er umuligt for detailvirksomheder at matche. (For mere, se:

Sådan tiltrækker kunder med high-value-værdier. ) Deres markedsindsats er også normalt mere fokuseret og overvåget for at maksimere deres resultater. Mange af dem anvender computerprogrammer, der nøje sporer alle deres markedsaktiviteter og resultater og viser dem hvilke metoder til at generere kunder er de mest effektive. Og meget få elite rådgivende firmaer bruger nu metoder som koldopkald, masseforsendelser eller endda seminarer; disse har givet plads til digital marketing indsats og simpelt ord i mund, der kommer fra, hvad de kan gøre for deres kunder. Elite rådgivere, der bruger seminarer, gør også dem normalt små og uformelle anliggender, der ikke indeholder nogen form for specifik salgsstigning og ofte kun rent informative.

Et af de vigtigste marketingværktøjer til boutiquefirmaer i dag er et omfattende websted, der tilbyder en platform, hvor klienter kan se og få adgang til deres porteføljer, holde kontakt med rådgivere og også give mobil adgang via smartphones og tablets. Virksomheder, der søger en mere sofistikeret form for markedsføring, sponsorer ofte arrangementer på områder, der er af interesse for den type udsigter, som rådgivere ønsker at blive kunder. Vin- og kaviaresteringer eller andre lignende highbrow soirees vil tiltrække en rigere crowd end en sportsbegivenhed eller lignende lignende tidsfordriv.

) Elite rådgivere kræver ofte, at nye kunder skal kunne indbetale et minimum af penge, før de vil arbejde sammen med dem, som f.eks. $ 500, 000. Dette krav sikrer, at enhver kunde, de arbejder med, vil kunne generere dem tilstrækkelige indtægter til at være deres tid værd. Streamline din virksomhed

De fleste elite rådgivende firmaer er i stand til effektivt at delegere opgaver blandt deres medarbejdere, så de ansvarlige i virksomheden kan bruge mere tid til at interagere med kunder og servicere deres behov på et personligt grundlag. Administrativ assistenter, compliance officers, marketing specialister og forhandlere har alle deres plads, men kunder med høj nettoværdighed kender ofte kun eller vil tale med ejeren eller rådgiveren, der først har åbnet deres konto.Arbejdsdeling kan føre til større effektivitet og færre fejl - og større kundetilfredshed. Automatiserede computerprogrammer som robo-rådgivere kan også frigøre rådgivere fra behovet for at bruge tid på at gennemføre lavere porteføljeforvaltningsopgaver.

Den nederste linje

Der findes ingen rigtig eller bedste måde at opbygge en elite finansiel rådgivende virksomhed på, men det vil sandsynligvis ikke give gode resultater ved at bruge metoder til mindre eller mindre succesfulde rådgivere. Som i ethvert forretningsområde er den rigtige nøgle til succes evnen til at tænke uden for kassen og forbinde med den ønskede kundekreds på en måde, der ikke let kopieres af konkurrencen. For mere information om, hvordan man opbygger et elite rådgivende firma, besøg Financial Planning Association's hjemmeside på www. fpanet. org eller National Association of Personal Financial Advisors på www. napfa. org. (For mere, se:

Top måder at trykke på Doctor Niche.

)