a:

Mens de fleste finansielle rådgivere leverer velstandsforvaltning og omfattende finansiel planlægning til en bred vifte af kunder, tjener kun en håndfuld rådgivere udelukkende høje nettoværdige personer (HNWI). Denne demografiske er attraktiv for erfarne rådgivere, fordi HNWI har flere aktiver til at klare over tid og præsenterer et større antal salgsmuligheder gennem hele rådgiver / kundeforholdet.

Selvom det kan synes, at alle rådgivningsmetoder skal imødekomme velhavende personer på grund af det høje salgspotentiale, er ikke alle rådgivere placeret for at tiltrække eller fastholde disse kunder. For at tiltrække HNWI skal rådgivere fokusere på at betjene en bestemt type udsigter og skal tilbyde tjenester, der specifikt imødekommer velhavende individer.

Fokusering på din praksis

En måde at tiltrække HNWI til din økonomiske rådgiver praksis er at fokusere prospektering og netværksindsats inden for en bestemt demografisk, såsom et erhverv eller geografisk sted. For eksempel søger nogle rådgivere klienter, der arbejder inden for det medicinske område, herunder kirurger, tandlæger eller optometriste, mens andre kan fokusere på C-suite ledere i små og mellemstore virksomheder i et velhavende geografisk område. Årlig indkomst er typisk høj på det medicinske område, selv når personer ikke har været i praksis i længere tid. På samme måde har succesrige virksomhedsejere ofte større formue i form af likvide aktiver, som rådgivere har mulighed for aktivt at styre.

Fokuserer din praksis på højt indkomster i bestemte erhverv eller specifikke regioner er mere vellykket, hvis du netværk med den rigtige skare. At få forbindelse til en professionel forening, der betjener det medicinske marked i dit område, kan være en nem måde at begynde at opbygge forhold til lokale praktiserende læger. Alternativt kan man optage en dyr hobby, såsom sejlads eller blive medlem af en high-end golfklub, give uvurderlige netværksmuligheder, der ikke findes andre steder.

Tilpas den velhavende

Ud over at tilpasse hobbyer og netværk med de velhavende udsigter er fokuseringstjenester, der tilbydes gennem din økonomiske rådgiver praksis, også gavnlig. HNWI har ofte mere komplekse økonomiske situationer end gennemsnitlige indkomster. For eksempel har HNWI ofte brug for kapitalforvaltning fokuseret på at reducere skatteforpligtelser eller omfattende ejendomsplanlægning, der indebærer overførsel af risiko gennem forsikring. For at tiltrække de velhavende, tilføj specifikke tjenester til din økonomiske planlægningsmenu, der taler direkte for at løse disse komplekse problemer.

Efter at have udviklet en specifik liste over produkter og tjenester, der imødekommer HNWI, er det nødvendigt at dele oplysningerne med de rigtige personer.Ud over at kunne kommunikere direkte med dit målmarked gennem ovennævnte strategier, kan du finde succes med at forbinde lokale advokater og CPA'er, der imødekommer deres praksis til velhavende personer. En finansiel rådgiver er ofte forbindelsen mellem klienten og andre servicepersonale, og at skabe og dyrke relationer med advokater og CPA'er kan føre til en stærk henvisningsledning gennem hele din praksis.