Indholdsfortegnelse:
For at beregne år-til-dato-afkastet (YTD) på en portefølje, trækker startværdien fra den aktuelle værdi og divideres med startværdien. Multiplicere med 100 konverterer dette tal til en returprocent, hvilket er mere nyttigt end decimaltal for at sammenligne afkastet af forskellige investeringer.
Hvad er år-til-dato-afkastet?
YTD-afkastet er simpelthen den fortjeneste, der genereres af en investering siden begyndelsen af indeværende kalenderår. YTD-beregninger bruges generelt af investorer og analytikere i vurderingen af porteføljens ydeevne på grund af deres enkelhed.
Beregning
Beregning af YTD-afkastet på en portefølje er det samme som for en enkelt investering. Tag den nuværende værdi af alle aktiver i porteføljen og trækker det samlede beløb, der er investeret på den foregående jan. 1. Dette giver det samlede YTD-afkast i dollar. Opdeling af denne tal med den oprindelige værdi og multiplicering med 100 konverterer den til en procentdel, der afspejler det afkast, der genereres af hver oprindeligt investeret dollar.
Eksempel
Antag at den 1. januar i indeværende år investerer i alt $ 50.000 i tre forskellige aktiver. Den 31. december består denne portefølje af de samme tre aktiver værdiansat til henholdsvis $ 10.000, $ 15.000 og $ 35.000. YTD-afkastet i dollar er simpelthen $ 60 000 - $ 50 000 eller $ 10 000. YTD-afkastprocenten er $ 10 000 / $ 50 000 * 100 eller 20%. Det betyder, at i løbet af det sidste år har hver dollar, du investerede i januar, produceret yderligere 20 cent i overskud.
Rentebetalinger
Hvis din investering har betalt renter eller udbytte i løbet af året, skal dette beløb indgå i den nuværende værdi af porteføljen, da den regnes som fortjeneste. Antag porteføljen i ovenstående eksempel også betalt årligt udbytte på i alt $ 500. YTD-afkastet er derefter (($ 60, 000 + $ 500) - $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100 eller 21%. Selvom værdien af porteføljen ikke er ændret, er dens YTD-afkast højere, fordi den genererede indkomst gennem udbytte samt kapitalgevinster.
Hvad er forskellen mellem angivne årlige afkast og effektive årlige afkast?
I det væsentlige er det effektive årlige afkast regnskab for intra-year compounding, og det angivne årlige afkast ikke. Forskellen mellem disse to foranstaltninger illustreres bedst med et eksempel. Antag, at den angivne årlige rente på en opsparingskonto er 10%, og du siger, at du lægger $ 1, 000 på denne opsparingskonto.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Hvad er forskellen mellem en virksomheds årlige afkast og det årlige afkast?
Forstå betydningen af at beregne et selskabs årlige afkast og dets årlige afkast og lære forskellene mellem de to.