En af de mest irriterende og frustrerende ting om at være en finansiel rådgiver er at have kunder, der fuldstændig ignorerer dine råd, især efter at du har brugt tid til at hjælpe dem med at udvikle en personlig plan, der passer til deres ønsker og har brug for.

Hvis du oplever dette i din praksis, er der nogle løsninger til at aflevere problemet og hvad man skal gøre, hvis det bliver helt ude af hånden. (For relateret læsning se: Hvordan Financial Advisors kan administrere mere af en kundes aktiver. )

Find ud af hvorfor og lyt

Før du hopper til konklusioner eller bliver ked af det, når din klient ikke følger dine råd, spørg ham først hvorfor han ikke gjorde det. Efter at have spurgt, lyt. Undgå at afbryde eller stille yderligere spørgsmål, indtil din klient er færdig med at forklare sit synspunkt. Måske fulgte han ikke dine råd, fordi det ikke passer til hans mål eller livsstil, eller måske fulgte han måske ikke din råd af anden grund. Deres svar vil hjælpe dig med at afgøre, om han har et gyldigt punkt, eller hvis han bruger råd fra sin onkel eller ven på arbejde i stedet for den person, han har ansat for faktisk at gøre jobbet.

Expressinteresse

Uanset årsagerne til ikke at lytte, udtrykker interesse og empati i kundens situation. Bliv rolig, eller du kan miste klienten helt. Sørg for at tage fat på alle hans bekymringer, og hvis du tror, ​​at dit første råd var den bedste rute, så spørg ham, om han vil have dig til at forklare din begrundelse igen. Nogle gange er klienter for dårlige til at stille spørgsmål i første omgang og ikke ønsker at se uinformeret, så ved at tage sig tid til at gå gennem din plan omhyggeligt og besvare nogle af hans spørgsmål, får han mulighed for at se dit synspunkt en gang en gang til. (For relateret læsning se: Sådan holder du dine kunder under en nedgang. )

-> ->

Tag det ikke personligt

Det er svært, når du bruger din karriere til at hjælpe andre, og du støder på mennesker, der simpelthen ikke vil have hjælp (og hjælpe dem med at betale for det!). Tag det ikke personligt. Nogle mennesker er bare ikke klar til at tage de nødvendige skridt til at forbedre deres økonomiske liv - eller de tror, ​​de ved mere end deres rådgivere. Hvis det er tilfældet, vil det være svært at ændre disse klients sind. Hvad du kan gøre er enten at oprette en ny plan og følge op, eller brand kunden.

Hvis du beslutter dig for at oprette en ny finansiel plan og opfølgning, skal du stille flere detaljerede spørgsmål om klientens langsigtede mål, så du har et håndtag om, hvorfor tingene er ændret og årsagerne til, at han eller hun ikke gjorde det vil gerne følge dine råd til at begynde med. Måske besluttede han at han ønskede et sommerhus, så han holdt op med at betale ned gælden. Eller måske hørte han fra en ven, at en anden investeringsfond var bedre end den, du foreslog.Uanset hvad, tag alle oplysningerne op og sørg for at præsentere den på en måde, der understøttes af statistikker og langsigtede fremskrivninger, så han kan se mulige problemer med afvigende fra den plan du foreslog. (For mere, se: Deal effektivt med vanskelige kunder .)

Det er OK at afbrænde en klient

Hvis du har forsøgt at oprette en anden plan med din klient, og han er stadig åbenlyst ignorerer dit råd, er det ok at skyde ham. Det er normalt meget svært for rådgivere at gøre, fordi målet er at opbygge din forretning over tid, ikke tabe kunder. Men du skal placere en værdi på din tid, og hvis denne klient tager for meget af din tid og din energi uden resultater, kan det være bedst at bare lade ham gå. (For mere, se: Når (og hvordan) at brænde en klient .)

Bundlinjen

Hvis en kunde blatant ignorerer dine økonomiske planlægningsråd, skal du tage et skridt tilbage og trække vejret. Rolig spørg hvorfor han eller hun ignorerer dit råd og forsøger at forstå hans eller hendes synspunkt. Tag det ikke personligt. Hvis du sætter tid og kræfter i at kommunikere med din klient og arbejdede for at oprette en ny plan, og han eller hun stadig ikke følger dine råd, skal du ikke være bange for at ild ham. Din tid er for værdifuld til at spilde det på kunder, der ikke værdsætter din mening. (For relateret læsning, se: At miste en klient er ikke altid dårlig. )