Begrænsningen af overdragelser gælder pr. IRA-basis. Generelt, hvis en IRA er involveret i en IRA-til-IRA-overdragelse, kan den ikke involveres i en anden IRA-til-IRA-overflytning inden for den næste 12-måneders periode. Dette forhindrer dog ikke, at IRA flyttes til en anden IRA som en overdragelse trustee-to-trustee. Der er ingen begrænsninger på hvor mange gange du kan flytte aktiver mellem dine IRA'er som en trustee-tot-trustee-overførsel. For at overføre aktiverne skal du kontakte den nye IRA-forvalter / trustee og indlede overførslen. Du bør undgå at få det nuværende depotnummer en check til dig som en distribution.
For at lære mere, læs Fælles IRA-fejlfejl .
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby (Kontakt Denise)
Kan en IRA-støttemodtager rulle IRA over til en anden konto og udpege en anden modtager?
Det afhænger af leveringen af IRA-plandokumentet. Nogle (dog meget få) tillader ikke udpegelsen af efterfølgerne. Den gode nyhed er, at de fleste gør. Hvis støttemodtageren udpeger en efterfølger (anden generation), skal efterfølgerens modtager fortsætte udlodninger baseret på den første generations modtageres forventede levetid.
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.
Jeg arbejder for et universitet, og jeg har en 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF siger, at jeg ikke kan overføre penge til en anden udbyder. Kan de forhindre mig i at overføre mine penge til en bedre investering?
Det afhænger. IRS gør det muligt at overføre aktiver mellem 403 (b) udbydere; Arbejdsgivere og 403 (b) udbydere er dog ikke forpligtet til at tillade sådanne overførsler. Generelt er overførslen kun tilladt, hvis den nye 403 (b) konto (hvortil aktiverne overføres) er underlagt de samme (eller strengere) distributionsregler, der gælder for den 403 (b) konto, hvorfra aktiverne er overført.