Hvis du lukker Roth IRA nu og trækker balancen, bliver du beskattet på indtjeningen, medmindre fordelingen er kvalificeret. Desuden betaler du 10% tidlig fordeling punktafgift på indtjeningen medmindre du kvalificerer dig til en undtagelse.
Undtagelserne er angivet på side 58 af IRS-publikation 590 . Du vil ikke skylde nogen skat på rektor.
Hvis du bruger midlerne til at bidrage til en anden opsparingsplan, skal du finde ud af, om dit bidrag er fradragsberettiget. Nogle stater tillader et skattefradrag for bidrag til sådanne planer som forudbetalte universitetsmidler.
Hvis du vil vide mere, skal du læse At træffe straksfrie udbetalinger fra din IRA og Regler for væsentlig lige periodisk betaling (SEPP) .
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby (Kontakt Denise)
Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,
For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Jeg er en 80 år gammel, der gør stigende krævede minimumsforpligtelser (RMD) skattebetalinger. Jeg planlægger at konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skatterne for den samlede RMD. Kan jeg trække penge fra Roth året efter konverteringen? Jeg understa
Først, nogle baggrundsoplysninger: Den skattemæssige behandling af en Roth IRA-distribution afhænger af om distributionen er kvalificeret eller ej. Kvalificerede udlodninger fra Roth IRA er skatte- og straksfrie, men ikke-kvalificerede udlodninger kan blive udsat for skat og straffe for tidlig distribution.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.