Aktier fra FireEye Inc. (NASDAQ: FEYE FEYEFireEye Inc14. 45-0. 28% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) passer ikke til din traditionelle individuelle pensionskonto (IRA) eller Roth IRA. Faktisk er FireEye ikke en klog investering i nogen form, med de fleste porteføljeforvaltere, der anbefaler, at investorer ikke køber denne aktie, og at de bør sælge det, hvis de ejer det. Porteføljeforvaltere indeholder flere grunde til deres negative udsigter, herunder abysmal aktieudvikling de seneste år, faldende nettoindtægt, ringe afkast på egenkapitalen (ROE) og skuffende indtjening pr. Aktie (EPS) tal. Selskabets gældsniveau er rimeligt i slutningen af ​​2015, men dets store tab i nettoresultatet indikerer sandsynlig monetær gæld eller nedskæringer af investeringer i den nærmeste fremtid.

Fordi at investere i pension er et langsigtet forslag, udviser de bedste aktier for din pensionsportefølje langsigtet stabilitet. Som en generel regel, jo yngre er du, når du begynder at bidrage til en traditionel IRA eller Roth IRA, jo mere aggressiv har du råd til at være med dine investeringer. I løbet af 20'erne og 30'erne kan du komfortabelt afgrænse en større andel af dine pensionsbesparelser til højtydende investeringer (som naturligvis kommer med højere risici), da du har mere tid til at komme sig fra eventuelle slag i vejen; Markedet går for eksempel ned i 1987, 2001 og 2008. Når du nærmer dig pensionering, skal dit fokus skifte til stabilitet og hovedbeskyttelse; hvis du tager en højrisiko-investering dårligt og pådrager store tab lige før du har brug for at få adgang til dine penge, kan dette påvirke din pensionsalder negativt.

Uanset din alder eller hvor mange år du har, før du går i pension, er det aldrig en god ide at placere dit reden på et firma, der viser tegn på forestående økonomisk uro. FireEye mister penge, og aktiekursen er på vej nedad på lang sigt.

FireEye: Et hurtigt overblik

FireEye, der blev grundlagt i 2004, giver cybersikkerhed og malware-løsninger. Virksomheden hjalp med højt profilerede undersøgelser af cyberangreb på Target, hvor tusindvis af kunder havde fået deres kreditkortoplysninger kompromitteret, og Sony Pictures, et angreb, som mange mener at have været begået af Nordkorea som reaktion på en satirisk film om landets diktator, Kim Jong Un.

Øget cybersikkerhedstrusler, både hjemmefra og fra udlandet, har skåret ud en fin lille niche for virksomheder, der tilbyder beskyttelse mod denne form for angreb. Af denne grund er det forståeligt, at investorer opfatter upside i FireEye. Selskabets årsregnskab og nøgletal fortæller dog en anden historie.FireEye's lager er faldet med mere end en tredjedel i løbet af de sidste 12 måneder. Dens markedsværdi er ligeledes skrumpet og står nu på 3 dollar. 4 mia. Mens virksomheden har bogført rekordindtægter i tredje kvartal 2015, er FireEye indtægter blevet opvejet af omkostninger. Selskabet har en driftsmargin på -85% og et nettoindkomst på mere end $ 500 mio.

At selskabets vækst i tredje kvartal var 45% året rundt, er et lovende tegn, men bestanden kan ikke anbefales, mens selskabet bogfører negative tal for nettoindkomst og ROE.

Finansiel analyse

FireEye bruttomargin er 62. 6%. Selskabets driftsmargin er dog -85. 4%. Mens tynde margener og lejlighedsvis endda negative margener er en normal del af forretningen for modne virksomheder, der laver deres penge på volumen, som Wal-Mart og Target, har et spirende teknologibedrift en sund driftsmargin for at geninvestere kapitalen tilbage i firma og udvikle ny teknologi. Manglende midler til innovation er en sikker måde at få efterladt af konkurrenterne. FireEye's negative driftsmargin er et uhyggeligt tegn på virksomhedens fremtidsmuligheder.

Selskabets ROE, som måler det overskud, som det har genereret med penge investeret af aktionærer, er ligeledes negativt og kommer ind på -42. 3%. Dette er en af ​​hovedårsagerne til porteføljens leders bearishness på denne aktie. FireEye's gældsbyrde er stadig rimeligt på dette tidspunkt. Selskabets kort- og langfristede gæld udgør $ 697 mio., Hvilket er mindre end en fjerdedel af FireEye's markedsværdi. Dens nuværende forhold på 3,42 indikerer, at FireEye ikke skulle have problemer med at opfylde sine nuværende forpligtelser. Den måde, som virksomheden opererer i den røde, tyder imidlertid på, at den i den nærmeste fremtid vil kunne øge sin gældsbelastning eller nedskære kapitaludgifter, begge taktikker, der ødelægger sin konkurrencemæssige fordel.

Traditionelle IRA-egnethed

De mest egnede investeringer til en traditionel IRA tilbyder langsigtet stabilitet, langsom men stabil vækst, og ideelt set bør de betale udbytte. Du kan fratrække kvalificerende bidrag til en traditionel IRA fra dit nuværende års skat, og i de fleste tilfælde kan du endda fratrække udbytteindtægter, som du geninvesterer til IRA. Dette giver dig mulighed for at sætte en større del af din indkomst til arbejde for dig sammensatte interesse. Selv om de investeringer, der anbefales til en traditionel IRA, ikke giver aggressiv vækst, beskytter de din rektor og tillader de penge, som du ellers ville betale for skatter for at tjene penge til dig. Den eneste ulempe ved en traditionel IRA er, at når du trækker penge ved pensionering, betaler du skat på gevinst ved almindelige indtægter. Af denne årsag er en traditionel IRA ikke et egnet investeringskøretøj til high yield-aktier, der skal producere store gevinster.

FireEye har ingen af ​​de egenskaber, der gør et lager egnet til en traditionel IRA. Det er ikke et modent, stabilt, langvarigt firma. Dens vækst har været alt andet end langsom og stabil; I øjeblikket apprecierer bestanden ikke overhovedet, men det afskrives hurtigt.Selskabet betaler ikke udbytte. Bedre lagervalg vrimler for din traditionelle IRA; denne særlige bestand bør ikke overvejes.

Roth IRA Egnethed

A Roth IRA er et godt investeringsmiddel til højvoksende aktier. Du kan ikke fradrage bidrag fra dit nuværende års selvangivelse. Når du trækker penge ved pensionering, beskattes gevinsten ikke. Baseret på de almindelige indtægter i 2015 holder denne bestemmelse op til 39. 6% af din gevinst ved at blive spist i skat ved pensionstid.

FireEye's lager trender imidlertid i den forkerte retning, med de nuværende indikatorer, der ikke giver et hopeful tegn til en vendingstid, når som helst snart. De penge, du investerer i FireEye-aktier gennem en Roth IRA, giver ikke sandsynligvis dig penge, og du får ikke engang de opskattebesparelser ved at investere på denne måde. Det er et tab af tab, og derfor bør du undgå at sætte FireEye-aktier i din Roth IRA.