Fortsat uddannelse (CE) hjælper planlæggere med at holde sig ajour med de seneste ændringer i branchens regler og forskrifter og giver instruktion om nye produkter og planlægningsteknikker. Flertallet af autoriserede eller autoriserede finansielle fagfolk har imidlertid en negativ reaktion, når de skal færdiggøre deres videreuddannelser.
I denne artikel undersøger vi fire efteruddannelseskrav til finansielle fagfolk, hvor de to første er mandat af FINRA: det regulerende element, det faste element, den statsautoriserede uddannelse for forsikringsprofessionelle og endelig CE for faglige betegnelser . Som du kan se, er der måder at strømline processen, så når din efteruddannelsesfrist ruller rundt, vil du ikke finde dig selv begravet under en bunke af regler og regler.

Flere betegnelser, flere kreditter
Den frustration, der kan omgive CE-kreditter, skyldes ofte, at hver licens eller betegnelse kommer med eget særskilt efteruddannelseskrav. For eksempel skal en børsmægler, der også er en Certified Financial Planner® (CFP®), opfylde en række CE-krav, såsom:

• godkendt regulatorisk reguleringsselskab for Financial Industry Regulatory Authority for serien 6 eller serie 7-licensen < FINRA-godkendt firmaelement til serie 6 eller 7-licens
• statsautoriseret CE for alle forsikringslicenser, såsom liv og sundhed
• CFP®-bestyrelsesgodkendede CE-kurser for CFP®-betegnelsen
• < ! - 2 ->

Regulatory Element

Det FINRA-godkendte reguleringselement er opdelt i tre underafsnit:
1. Serie 6 licenshavere

2. Serie 7 licenshavere
3. Dem, der fører tilsyn med værdipapirer.
Alle licenstagere har 120 dage til at fuldføre denne del af deres efteruddannelseskrav, efter at de har fået licens i to år. Disse krav vil da komme hvert tredje år, så længe licenshaveren opretholder sin FINRA-registrering. Reguleringselementet dækker væsentlige regler og forskrifter, overholdelse, salgs- og kommunikationsspørgsmål samt tilsynsmæssige emner for registrerede direktører. (For at lære om de oprindelige testkrav for at få din licens, skal du se

Breaking Down Financial Securities Licenses .)

Firmementelement

Firmementelement CE gælder for en finansiel professionel, som FINRA anser for at være en "afdækket person". Dækkede personer omfatter alle, der er involveret i salg eller handel med værdipapirer i stort set enhver form for kapacitet. Firmement-træning oprettes enten af ​​virksomheden eller opnået fra eksterne kilder, og implementeres derefter på mægler-forhandler niveau på årsbasis. Denne uddannelse fokuserer på vigtige ændringer i branchen fra et år til det næste. Det har tendens til at være mere relevant for planlæggere, fordi denne type uddannelse dækker praktiske emner som ny produktuddannelse eller de seneste økonomiske planlægningsstrategier, der kan generere ny forretning for planlæggere.(For mere om regulatoriske og faste elementer, se uddannelsesafsnittet på FINRA-webstedet.) Statligt godkendt CE for forsikringslicensgivere

Der findes ikke ensartede føderale krav til forsikringsuddannelse, og hver stat har sin egen adskilte CE-program, som agenter og mæglere skal opfylde for at opretholde licensure i den pågældende stat. For eksempel kræver staten Kansas livsforsikringsagenturer for at fuldføre 11 timers efteruddannelse hvert andet år plus en times etisk træning. Missouri kræver 16 timer af CE, med en time afsat til etik.
Hver stat har et minimumsantal af krævede timer af CE, som skal opfyldes regelmæssigt af alle licenstagere. Det er licenshaverens ansvar at vide, hvad CE-kravene er i alle de stater, hvor han eller hun har til hensigt at gøre forsikringsvirksomhed.

Videreuddannelse til faglige betegnelser

Finansielle planlæggere, der har opnået professionelle legitimationsoplysninger som CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) eller Chartered Financial Consultant (ChFC) betegnelser, vil have yderligere efteruddannelseskrav, der går ud over hvad der er nødvendige for at opretholde deres licens. For eksempel skal Certified Financial Planner®-udøvere færdiggøre mindst 30 timers efteruddannelse hvert andet år. To timer af dette kursus skal være i etisk træning, mens de resterende 28 timer kan stamme fra ethvert finansielt uddannelsesemne eller kursusarbejde, der er godkendt af CFP® Standards Board. (For mere information om uddannelse til CFP®-praktiserende læger henvises til Vedligeholdelse af CFP-betegnelsen .) Alle andre faglige betegnelser udover de ovenfor nævnte har også separate efteruddannelseskrav, såsom CPA, Enrolled Agent (EA), Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) og Registered Health Underwriter (RHU). (For at hjælpe med at afkode disse myriade af akronymer, se

Alfabetesuppe med finansielle certificeringer .) Afslut hurtig online

Heldigvis er videreuddannelseskrav nu meget nemmere at gennemføre end de var i forbi. Internettet har effektivt strømlinet, hvad der engang var en besværlig bureaukratisk proces. Der er en række fremragende udbydere af godkendt CE materiale online, som f.eks. WebCE. com og RegEd. Disse websteder giver dig mulighed for at vælge og betale for et relevant kursus og afslutte den afsluttende eksamen online, hurtigt og nemt. Timerne rapporteres så ofte direkte til de krævede tilstande eller betegnelseskort. Flere fugle, en sten

Det er vigtigt at bemærke, at mange timers kurser kan krediteres mod mere end én licens eller betegnelse. For eksempel tæller en stor del af de kurser, der er godkendt af CFP® Standards Board for Videregående Uddannelse, også til at opfylde krav til forsikring eller værdipapirer CE. Disse timer kan også regne med andre betegnelser, såsom CLU eller ChFC. Det er dog vigtigt at bemærke, at det samme kursus sandsynligvis vil blive krediteret et andet antal timer af forskellige institutioner. Overvej f.eks. En CFP®-udøver med et livsforsikringstilladelse, som tager et kursus på livsforsikring hos en onlineudbyder. Licensindehaveren vil opdage, at mens hans eller hendes bopælsstat kan give et bestemt kursus seks timers CE-kredit, kan CFP® Board of Standards kun overveje at kurset er værd at fire og en halv times kredit for at opfylde sine CE-krav. For at maksimere effektiviteten af ​​dine kurser er det derfor vigtigt at vide, hvor mange timers kredit hver institution vil tillade et givet kursus.

Den nederste linje

Selv om overensstemmelsesafdelingen hos en mæglerforhandler vil være meget proaktiv for at sikre, at alle CE-krav i forbindelse med licensure er opfyldt, skal uafhængige agenter og mæglere selv påtage sig dette ansvar. Online færdiggørelse af CE-krav og omhyggelig koordinering mellem alle nødvendige licenser og betegnelser kan gøre CE-processen hurtigere og mere bekvem.