Når du skal opbygge din kundeliste som finansiel rådgiver, kan du antage, at folk vil høre, hvor mange penge du administrerer, eller hvor længe dine kunder har været med dig. Men ligesom ethvert forbrugerorienteret job vil de fleste ansætte nogen, de stoler på, en som er kvalificeret og en person, de kan lide.

Hvad mere baserer de deres meninger på? Læs videre for at se, hvilke rådgivere siger, at deres kunder søger. (For mere se: Shopping for en finansiel rådgiver. )

Betydningen af ​​ægthed

Brandon Marcott, CFP og grundlægger af Edify Financial Planning, sagde, at folk kan fortælle, hvornår du præsenterer din sande personlighed, og når du bare håber at tilføje dem til din roster.

"Jeg synes det største er ægthed," sagde han. "Sætter du på et show for dem? Er din besked på din hjemmeside jive med, hvem du er personligt? Du er bedre at være reel og du er bedre konsekvent. ”

Selvom det er fristende at lade som om, at du som rådgiver har alle svarene, er det også vigtigt at genkende, når du ikke gør det. Kunderne skal vide, hvornår der er en anden, der kan give bedre indsigt i deres situation.

Marcott sagde en klient for nylig spurgte ham, hvad hans svagheder er, og han tøvede ikke med at svare. Hvis du forsøger at undgå spørgsmålet eller undvige det, vil folk kunne fortælle det. At være komfortabel med hvem du er og hvad du kan tilbyde, vil kun få dig til at virke mere ægte. (For mere se: 7 Finansielle rådgivere Røde flag. )

Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA, RFC og formand for og grundlægger af Halpern Financial, Inc., et investeringsrådgivningsfirma for NAPFA-medlemmer, sagde at være certificeret i rette områder er også vigtige. Prospektive kunder kan ikke bare stole på tarmens følelse - de skal sørge for, hvem de ansætter, er korrekt kvalificeret.

"Det første skridt er at finde ud af, om en rådgiver er føderalt registreret hos SEC," sagde Halpern. "Hvis ikke, fortsæt. Det er også afgørende at finde ud af, om rådgiveren har en fiduciary rolle, og om de er medlem af en organisation som NAPFA, der holder dem til en streng etiketik. "Marcott sagde, at mens han og andre planlæggere ved, at at være en fiduciary er en værdifuld fordel for deres kunder, de fleste af dem er ikke opmærksomme på dens betydning. Marcott regner også sig selv som en afgiftsplanner, hvilket betyder, at han ikke får betalt med en provision baseret på hvor mange transaktioner hans kunder

)

Betydningen af ​​roen Når du er vant til at se, at Jim Cramer råber om lagre hele dagen, kan det være svært ikke at blive suget ind i den daglige markedstornado.Men kunderne har brug for deres rådgivere til at være på niveau med folk, der ved, hvornår deres kunder skal sælge, og hvornår de skal fortsætte med at holde fast. "Det betyder en, der hjælper dem med at filtrere gennem støj og alle mulige muligheder derude for at skabe en proaktiv plan for deres investeringer og resten af ​​deres økonomiske liv, i modsætning til at være reaktive over for nyheder eller markedsvolatilitet, "Sagde Melissa Sotudeh, CFP og rigdom rådgiver på Halpern Financial.

Det er ikke nok at have nogen, der forstår hvordan markedet fungerer. Det gør ikke noget, hvis rådgiveren ikke ved, hvordan han skal forklare det for deres klient.

"Rådgivere, der kommunikerer tydeligt, forenkler vanskelige begreber og identificerer nye muligheder, har lange, vellykkede relationer til kunder," sagde Chad Smith, CFP og primærrådgiver for finansiel symmetri.

Den nederste linje

Uanset om du er en ny rådgiver, der bygger din kundebase eller har været i virksomheden i årtier, gør det aldrig ondt at vurdere, om dine kunder finder hvad de leder efter. Bliver du gennemsigtig med dem? Giver du en rimelig værdi for hvad du opkræver? Finansielle rådgivere er et af de mest betroede erhverv rundt - sørg for at give dine kunder det, de har brug for. (For mere, se:

Hvorfor har finansielle rådgivere en fiduciary ansvar?

)