Hvert år omkring februar udkommer Barron's og Lipper Inc. med deres Fund Family Rankings for det foregående år. Placeringerne for fondsfamilierne bestemmes af udførelsen af ​​alle selskabernes midler i løbet af året. For at være berettiget til placeringerne skal fondfamilien have en vis mængde midler til rådighed for investorer. For 2014 var disse fondskrav: tre fonde i de generelle amerikanske equitykategorier, en fond i verdenskapitalkategori, en fond i den afbalancerede fondskategori, to skattepligtige obligationsfonde og en skattefrit obligationsfond.

Ved sammenligning af afkast fra fondsfamilierne fjerner de 12b-1 gebyrer, belastninger og salgsafgifter. Ræsonnementet bag fjernelsen af ​​disse er, at de ønsker at sikre, at de sammenligner investeringsevner mellem fondfamilier. Efter at have fjernet gebyrer, fortsætter Lipper med at køre beregninger for at bestemme den bedste samlede fondfamilie. Disse placeringer beregnes ved at bestemme procentilstanden for fonden inden for den givne kategori, så multipliceres denne med vægten af ​​denne fond som en procentdel af investeringsselskabets samlede aktiver. Endelig multipliceres dette med den tildelte vægtning af den givne kategori for indeværende år. Dette er gjort for alle fonde og derefter er de endelige tal opgjort. Fondfamilien med den højeste score er nummer et. Denne proces gentages for at få resultaterne for fem og ti årige placeringer. (For mere se: En guide til valg af langfristede fonde. )

Her er de fem bedste fondsfamilier for 2014.

1. Vanguard-koncernen

Vanguard tager toppunktet for 2014. Vanguard er kendt for deres indeksfonde, som udgør to tredjedele af de ledede aktiver. Men de blev virkelig hjulpet i år med deres aktivt forvaltede midler. Vanguard CEO Bill McNabb tillægger deres succes til lave gebyrer. Ifølge Lipper var den gennemsnitlige omkostningsprocent for aktivt forvaltede fonde i Vanguard 0. 28% i forhold til branche gennemsnitet på 1. 25%.

2. BMO Global Asset Management

Bank of Montreal (BMO BMOBank af Montreal77. 97 + 0. 26% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) kapitalforvaltningskoncernen hævdede nummer to stedet. Mens de er relativt ukendte for de fleste i USA, har de 60 milliarder dollar under ledelse her. Ud over at tage det andet sted samlet, tog de også en top fem plads i både verdenskapitalfonde og skattepligtige obligationsfonde. De vil være et navn for at fortsætte med at se de næste par år, da de fortsætter med at vokse deres amerikanske fondsbørs. (Se mere: De øverste 5 International Equity Mutual Funds for 2016 .)

3. Invesco

Invesco Ltd. (IVZ IVZInvesco Ltd35. 87-0. 50% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) tager det tredje sted med 216 mia. Dollars under ledelse.Invesco er et uafhængigt investeringsselskab, der kun fokuserer på investeringer. De har investeringsfolk over hele verden med hjælp til kunder i over 20 lande. Som Vanguard har Invesco en stor del af sine aktiver i passive investeringer, som hjalp dem ud i 2014.

4. SEI

SEI Investments Co. (SEIC SEICSEI Investments Company65. 75 + 1. 29% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) styrer 117 milliarder dollar i 50 fonde. SEI startede som et teknologiselskab for at hjælpe udlånsofficerer. Gennem årene har de tilføjet flere tjenester til investeringsverdenen, herunder deres fonde. SEI bruger et subadvisor system, med over 90% outsourcet til andre rådgivere. (For mere se: De øverste 5 Small Cap Caps Mutual Funds for 2016 .)

5. Hovedfonde

Hovedfondene er en del af hovedfinansielle koncernen (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69. 22 + 1. 32% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ). Mens de startede som et forsikringsselskab, har de i årenes løb diversificeret til investeringsforvaltning. De fleste af deres investeringstjenester er rettet mod pensionsbesparelser.

Bundlinjen

De bedste fondsfamilier ændres hvert år, da deres præstationer varierer. Men du kan stadig kontrollere, hvor godt du gør ved at vælge penge med lave gebyrer og langsigtet kvalitetspræstation. (Se mere: Top 5 All-Time Best Mutual Fund Managers .)