Den kommende lancering af SmartWealth af UBS fortsætter udviklingen hos store finansielle serviceselskaber, der tilbyder robo-rådgivere. UBS SmartWealth, der er den største formueforvalter i verden, administrerer UBS $ 2 billioner i kundeaktiver og forventer at lancere SmartWealth i begyndelsen af ​​2017. I starten vil UBS SmartWealth være til rådighed for et lille antal indbyggere i U.K., men firmaet planlægger at ekspandere internationalt i fremtiden. (For mere se: Vanguard Personal Advisor Services: En hurtig gennemgang .)

UBS SmartWealth blev bygget til hus for de personer, der ikke opfylder deres minimumskrav på 2 mio. Med £ 15,000 kan en investor logge på SmartWealth. Ligesom andre robo-rådgivere afvikler platformen investorens mål, aktiver og risikotærskel, før det foreslås en investeringsportefølje.

UBS SmartWealth slutter sig til investeringsselskabsbaserede U. S. Robo-rådgivere, såsom Vanguard Personal Advisor og Schwab Intelligent Portfolios, samt European Robos MoneyFarm og Scalable Capital. (Se mere: Hvordan Schwab opgraderer sin Robo-Advisor Platform .)

Hvordan SmartWealth Works

SmartWealths investeringsstrategi er drevet af den eksisterende UBS-organisation, der omfatter indenfor husforskning og et netværk af 1.000 investeringseksperter. Derudover lover firmaet at informere SmartWealth-kunder om virksomhedens synspunkter og indsigter, som er afledt af lokal og global forskning. SmartWealth er også designet til regelmæssigt at tjekke ind på en porteføljens præstationer og sammenligne den med kundens mål. Hvis investeringerne ikke klarer sig som forventet, vil platformen justere. Endelig ønsker UBS klienten at forstå hvordan og hvorfor af porteføljens ledelsesbeslutninger. (For mere, se: Hvilke Robo-rådgivere administrerer de fleste penge? )

Opsætningen er ligetil, og som med robo-rådgiverens konkurrenter kan den udføres online. SmartWealth-spørgeskemaet undersøger investorens økonomiske situation, personlighed, mål og tidshorisont. Efter integrationen af ​​disse oplysninger anbefaler SmartWealth en investeringsstrategi, som passer til den enkelte klient. Hvis der er spørgsmål, bekymringer eller problemer, er et UBS SmartWealth-klienthold tilgængeligt for at hjælpe.

UBS er unik, fordi SmartWealth-platformen giver brugerne mulighed for at vælge mellem en aktiv eller passiv investeringstilgang. Den aktive tilgang scorer kloden for investeringer og stræber efter at overgå markedet. Den aktive strategi gør ændringer baseret på UBS corporate research, der indeholder økonomiske og andre faktorer. Den passive tilgang anvender billigere UBS-indekstracker og smart beta-midler. (Se mere: Robo-rådgivere med de laveste gebyrer .)

Kunder har adgang til deres portefølje 24/7 med et personlig dashboard og værktøjer til at se alle deres aktiver på ét sted dem, der holdes uden for deres UBS-konto.Gebyrerne for UBS SmartWealth er nord for de fleste konkurrenter. Kunderne betaler 1,7% af de forvaltede aktiver (AUM) for den aktivt styrede tilgang og 1% for den passive. Som AUM stiger gebyrerne vil falde.

For at kunne deltage i SmartWealth skal investorer indeholde U.K.-status for bopæl, en e-mail-adresse, et U.K.-mobilnummer og give en hjemmeadresse for U.K. Derudover har brugerne brug for en U.K.-bankkonto udelukkende i kundens navn for overførsler til og fra UBS SmartWealth-kontoen. Efter den indledende investering på £ 15.000 kan kunderne tilføje til deres konto i 1, 000 eller flere trin. (For mere, se: Hvordan er Robo-Advisors Differ? )

Bundlinjen

UBS SmartWealth er blevet medlem af de store aktivforvalters båndvogn med robo-rådgivningstjenester. Robo-advisor platformen skelner sig selv med en sjælden aktiv styringsmetode sammen med en standard passiv takt. Med et indledende målmarked i U.K. og højere end gennemsnitlige robo-rådgivningsgebyrer vil tiden sige, om den proprietære UBS-forskning vil kompensere for de højere omkostninger. (For mere, se: Hvad er næste for Robo Advisor Market? )