Wahed Invest er en nytilmeldt aktør i det målrettede robo-rådgiver-felt. Denne unikke robo-rådgiver hævder at være verdens første automatiserede islamiske investeringsplatform styret af sharia, en religiøs lov, der styrer ikke kun religiøse ritualer, men daglige aspekter i islam. Wahed er certificeret som en etisk kompatibel rigdom rådgiver. Investeringerne gennemgås af et udvalg af islamiske og etiske forskere. Og platformen er designet til at appellere til de 2 milliarder muslimer over hele kloden.

Både adgang og investeringer er skræddersyet til den mindre investor; tjenesten har en minimumsinvestering på $ 7, 500. Ifølge administrerende direktør Junaid Wahed i en nylig pressemeddelelse har Wahed-porteføljerne udført bedre - med mindre risiko end deres traditionelle konkurrenter. Betatestet siden 2015 er porteføljen for tiden tilgængelig i USA med planer om at ekspandere internationalt i 2017. (For relateret læsning se: Hybrid Robos til Outpace Traditional Ones. )

Sharia Compliant Investing

Sharia-kompatibel investering, også kendt som Halal Investing, kan betragtes som en subsektor af etisk og socialt ansvarlig investering. I modsætning til målene med traditionelle investeringer for at maksimere afkast og minimere risikoen, er Sharia-kompatibel investering designet til at passe til islamets etiske og sociale velfærd.

Waheds bestyrelse anvender et strikt sæt retningslinjer for at undersøge de enkelte investeringer. Wahed investerer ikke i virksomheder, der yder ikke-islamiske finansielle tjenesteydelser. Det etiske bestyrelse skinner investering i udbydere / tilhængere af ting som spil, spiritus, tobak og pornografi. I overensstemmelse med islamiske udlånspraksis vil Wahed ikke investere i virksomheder, der tjener renteindtægter større end ca. 5% af de samlede indtægter, medmindre overskuddet gives til velgørenhed. Også Wahed-investeringerne skal opretholde en vis procentdel af ikke-likvide aktiver.

U. S.-baserede Sharia finansielle rådgivende firma, Straightway Ethical Advisory LLC, overvåger overholdelsen og den finansielle etik i de enkelte Wahed-holdninger. Typerne af investeringer i Wahed er forskellige, men investeringsmetoden ligner flere andre rådgivende firmaer.

Hvordan Wahed Invests

Investoren begynder ved at reagere på flere risikobesvarede spørgsmål. De indledende forespørgsler fokuserer på investeringsmål, likviditetsbehov, tidshorisont og risikokomfortniveauer. Ved hjælp af moderne porteføljeorientering optimerer Wahed-strategien investorens portefølje med Sharia-kompatible investeringer, der giver størst afkast for minimumsrisikoen.

De brede investeringskategorier omfatter global equity, emerging markets equity, U.S. egenkapital, REITs, råvarer og renter. Ved at bruge investeringer fra disse kategorier fastlægges investorernes procentdele i specifikke aktivklasser efter deres risikokategori:

• Meget konservativ
• Konservativ
• Moderat
• Moderat aggressiv
• Aggressiv
• Meget aggressiv < For eksempel ville en meget konservativ portefølje have 15% egenkapital, 72,5% fast rente, 5% guld, 5% REIT og 2 5% kontant. (For relateret læsning, se:

Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? ) Hvad er Waheds Rebalancing Approach?

Hyppigheden af ​​genbalancering bestemmes af flere faktorer. Hvis investorens mål eller risikoprofil ændres, vil porteføljen blive genbalanceret. Aktiverne vil blive genbalanceret, når midler tilføjes til eller trækkes tilbage fra kontoen. En væsentlig ændring i markedsvolatiliteten kan anspore rebalancering. Porteføljen kan også genbalanceres, hvis der er stor afvigelse fra forbrugernes forventede afkast.

Hvad er Wahed Fee Structure?

Wahed har en wrap konto tilgang til gebyrer. Som de fleste robo-rådgivere opkræver selskabet gebyrer baseret på investorernes samlede aktiver under ledelse uden opkrævning af provisioner for handler og andre aktiviteter. Her er den nuværende gebyrstruktur:

$ 7, 500 til $ 49, 999-0. 99%

$ 50.000 til $ 249, 999-0. 79%

$ 250.000 til $ 499, 999-0. 49%

$ 500, 000 og over-0. 29%

Bottom Line

For religiøse muslimer, der styres af sharia, der kræver strenge overholdelse af høje moralske og etiske standarder, er Wahed Invest Inc. sandsynligvis en velkommen platform i robo-rådgiver miljøet. Især for investorer, der mangler store sum penge, åbner denne automatiserede investeringsplatform døren til en professionelt styret investeringsportefølje. Selv ikke-muslimer, der er interesseret i en etisk investeringsstrategi, vil måske gerne undersøge Wahed Invest. (For relateret læsning se:

Forbedring siger, at den nye 'Tax Drag' algoritme vil øge tilbagevenden. )