Estimeret værdiansættelse: $ 500 millioner

Produkt: Automatiseret investeringsstyring

IPO-tidslinje: Fastlægges

Dato grundlagt: 1. juli 2009

Personlig kapital blev grundlagt af Bill Harris og Rob Foregger under navnet SafeCorp Financial Corporation. Det blev omdøbt til Personal Capital i 2010 og er siden 2012 registreret hos Securities and Exchange Commission (SEC) som en registreret investeringsrådgiver. Det er en af ​​de førende udbydere af automatiserede investeringsforvaltningstjenester gennem sin online investeringsrådgivningstjeneste. Investeringsrådgivningsfirmaet har hovedkontor i Redwood City, Californien, og tilbyder også sine kunder objektive økonomiske råd og strategier. Den blev navngivet i CNBCs Disruptor 50-liste i både 2014 og 2015. (For mere se: Fordele og ulemper ved Robo-Advisor Personal Capital .)

Service og Værktøj

Virksomheden opkræver en procentdel af de forvaltede aktiver (AUM) for sine ydelser, der automatisk trækkes fra hver konto, og dette gebyr dækker alle transaktions- og frihedsomkostninger. Investeringstjenesterne omfatter porteføljeombalancering, dollar-omkostningsberegning og skat på skat. Virksomheden giver også sine kunder et online resumé af alle deres bankkonti, kreditkort, realkreditlån og andre aktiver og passiver, så de kan få et øjeblikkeligt snapshot af, hvor de er finansielle.

Der er værktøjer til rådighed, der hjælper kunderne med at overvåge deres udgifter fra en måned til en anden og også nedbryde deres investeringsallokeringer i en letlæselig graf. En gebyranalysator hjælper brugerne med at se, hvor meget de betaler deres 401 (k) planforvaltere for deres tjenester. Selskabets opgivne mission er at bruge avanceret teknologi til at gøre rigdomsledelse mere tilgængelig, overkommelig og ærlig. Det søger også at gøre finansiel planlægning mere gennemsigtig, objektiv og personlig, og den holder sig til en streng fiduciær standard i alle sine produkter og tjenester. Kunderne begynder processen ved at åbne en konto, der giver dem et gratis dashboard, hvor de kan samle alle deres konti og derefter kontaktes af en finansiel rådgiver. (For mere se: BillGuard vs Mint vs SigFig vs Personal Capital .)

Finansiering

Personal Capital har siden starten fået i alt 200 millioner dollars i finansiering i syv separate runder fra 11 investorer. Den seneste finansieringsrunde var en investering i serie E på 25 millioner dollars fra IMG Financial i december 2016. "Personlig kapital fortsætter med at opleve en hurtig vækst i de velhavende investorsegmenter på markedet ved at tilbyde et unikt og overbevisende forslag til sine kunder. glæder os over, at selskabet har overskredet sit resultatmål, hvilket giver os yderligere mulighed for at deltage i den nye digitale formueforvaltningsindustri i USA, siger Jeff Carney, administrerende direktør for IGM Financial, i en redegørelse.

Aktiver under ledelse

Personlig kapital har i øjeblikket ca. 1. 3 millioner kunder, 270 milliarder dollar i sporekonti og aktiver under forvaltning på 3 dollar. 5 mia. Dets aktiver under ledelse er steget med over 50% siden udgangen af ​​2015, da flere og flere kunder anvender sine tjenester.

I november 2015 valgte selskabet at sænke sit minimumskrav fra $ 100.000 til $ 25.000, hvilket hjalp det til at krydse 3 milliarder dollar i AUM. Virksomheden udtalte dog, at den gennemsnitlige kunde har over $ 300.000. Fordi selskabet har markedsført sig som en premium business service, der tilbyder interaktion med levende rådgivere, har den målrettet en noget anderledes demografisk end konkurrenter som Bedre og WealthFront.

Selskabet annoncerede i 2016 et partnerskab med Alliance Partners, som gør det muligt at tilbyde sine tjenester til 200 fællesskabsbanker. Dette giver Personal Capital adgang til et andet marked og giver også bankerne mulighed for at tilbyde finansiel planlægning og investeringsstyring i et praktisk nøglefærdigt format. Bankerne, der arbejder med Personal Capital, vil meddele deres navne på hjemmesiden. (Se mere om: En guide til valg af den bedste Robo Advisor .)