Som de fleste virksomhedsejere kan registrerede investeringsrådgivere næppe huske den dag, hvor teknologien ikke var tilgængelig for at hjælpe dem med at vedligeholde og vokse deres virksomheder. Digital teknologi, fra internettet til software, der kører fra centraliserede servere i stedet for computere, har revolutioneret investeringsbranchen. Takket være teknologien kan RIA'erne nu operere uafhængigt af mere traditionelle mæglervirksomheder og investeringsselskaber, selvom disse større enheder også har haft glæde af teknologiske fremskridt. Nedenfor er et overblik over nogle af de mere populære teknologitjenester.
Forvaltning af aktiverne
Mange RIA'er, især dem, der forbliver uafhængige af en ekstern mæglerforhandler, vil beklage behovet for at opretholde relationer med eksisterende kunder, netværk for at finde nye og tage sig af reguleringsmæssige forhold samt de mange ansvarsområder, der går med at drive en lille virksomhed, har normalt forrang over vigtige porteføljeforvaltningsfunktioner. Disse funktioner omfatter køb og salg af værdipapirer, ombalancering af porteføljer og tilpasning til kundernes behov vedrørende vækst, indkomst og kontantudbetalinger.
Takket være fortsatte fremskridt inden for investeringssoftware og forskningspakker kan rådgivere tage kontrol over de porteføljer, de forvalter. De mest solgte produkter beskæftiger sig direkte med finansiel planlægning; to af de mest populære er MoneyGuide Pro og MoneyTree.

En nylig undersøgelse foretaget af finansiel planlægning. com i december 2012, detaljeret at MoneyGuidePro er meget populært blandt uafhængige RIA'er, der måske ikke har sofistikerede systemer, der leveres af deres primære mægler-forhandler eller arbejdsgiver. Den skybaserede version, der blev lanceret i 2012, gør brugen meget lettere end at skulle downloade software direkte til en computer og vente på større opgraderinger hvert par år.

Penge træ er blevet tilbudt i forskellige inkarnationer siden 1981 og er fortsat et populært tilbud. Dens Sølv Financial Planner markedsføres som "komplette finansielle planer i minutter" og er også beregnet til at hjælpe rådgivere med at administrere, genbalancere og håndtere kontanthåndteringsaktiviteter for kundeporteføljer.
Topforskningssystemer omfattede PortfolioCenter, som opretholdes af en teknologiafdeling af Charles Schwab, en af ​​de største bevarere for uafhængige RIA'er. Morningstar Office fortsætter også højt med årlige undersøgelser og har et ry for at tilbyde overkommelige og robuste forskningskapaciteter til RIA'er.

Forvaltning af virksomheden
Forvaltningen af ​​en RIA-virksomhed indebærer naturligvis med held at beskytte og vokse kundernes aktiver i overensstemmelse med tilpassede investeringspolitikerklæringer (IPS), som er dækket ovenfor. Men styring af en virksomhed omfatter også mere almindelige opgaver som håndtering af lønningsledelse, leje af kontorlokaler, vedligeholdelse af journaler, sikring af lovgivningsmæssig overensstemmelse og ledende medarbejdere.
Bare denne måned meddelte Charles Schwab forbedringer af sit Portfolio Center-produkt, der omfattede dokumentstyringsfunktioner. I sin pressemeddelelse fremhævede det, at dets "NetDocuments" giver rådgivere mulighed for nemt at gemme, hente og redigere klientfiler fra deres CRM. Denne mulighed gør det muligt hurtigt at søge og hente nøgledokumenter, mens de er på vej, og hjælper rådgivere køre et papirløst kontor. "
Lovgivningsoverensstemmelse er noget unikt for RIA-forretningen og er blevet meget vigtigere siden finanskrisen. Populære teknologisystemer hjælper rådgivere med at overholde overholdelseskrav fra tilsynsorganer som Securities and Exchange Commission (SEC) og FINRA. En Google-søgning vil bringe bogstaveligt talt hundreder af systemer, der tilbyder RIA-assistance til at opretholde lovgivningsmæssig overensstemmelse. Populære systemer fortsætter med at omfatte ComplianceMax, ProTracker Software og Protegent Surveillance.
Vækst af virksomheden
Succesfulde RIA har mestret kunsten at møde nye kunder og udvikle deres forretning. Et højt CRM-system kan være med til at hjælpe dem med at klare denne proces. Redtail Technology tilbyder et populært CRM-system og opretholder en markedsandel på 14% ifølge finansplanlægningen. com undersøgelse. Redtail kunne appellere til brugere, der gerne vil pakke produkter og udnytte sine dokumentstyringsfunktioner.

Salesforce. com er et af de mest populære cloud computing-tilbud i dag og er fortsat et populært CRM-system blandt RIA'er og salgsfolk i næsten alle brancher. Ellers kan en simpel Microsoft Excel-fil gøre et godt stykke arbejde for rådgivere, der ikke er interesserede i at betale for et mere specialiseret CRM-system.

Bottom Line
Teknologien skal fortsætte med at udvikle sig, hvilket vil være til gavn for RIAs fremadrettet. I disse dage er der en overbevisende kombination af sofistikeret software og internetbaserede systemer, der er tilgængelige til rimelige priser. Større RIA'er kan have ressourcer til tilpassede tilbud, der passer til deres specifikke behov. Mindre rådgivere kan være helt glade for at købe off-the-shelf systemer, som er mere standardiserede, men også meget mere omkostningseffektive.