Hvis du ønsker at investere i det lange træk - som for din pensionering - så vil du måske tjekke, hvad Schwab har at tilbyde via sine måldatafonde. Disse midler kommer med lave omkostningsforhold (eller slet ingen), har leveret imponerende afkast over det lange løb og kommer med relativt generøse udbytter.

Med undtagelse af den fond, der følger S & P 500, har de midler, vi ser nedenfor, en måldato, i dette tilfælde 2030, 2040 eller 2050. Du vil bemærke, at Target 2050-fonden har mere engagement med aktier end andre midler, fordi det er tidligt i spillet og aktier har tendens til at levere det bedste afkast over det lange løb. Eventuelle midlertidige hits på aktiemarkedet kan udarbejdes i løbet af de følgende år.

Tarieffondet 2030 har ikke så stor eksponering for aktier (selvom der stadig er rigeligt med eksponering) og tager en noget sikrere tilgang ved at tildele øget kapital til fast indkomst, som du nærmer dig pensionering. (Se mere:

5 bedste bedømte gensidige fonde til din pensionsportefølje. ) Alle tal nedenfor pr. 29. oktober 2015.

Schwab Target 2030 (SWDRX)

Formål : Kapitalvurdering og indkomst i overensstemmelse med den nuværende aktivfordeling. Måldato: 2030.

Nettoaktiver: $ 763. 43 millioner

Udbytte: 2. 40%

1 års resultat: -1. 01%

Startdato: 1. juli 2005

Resultat siden start: 51. 11%

Omkostningsforhold: 0. 00%

Omkostningsforhold Kategori Gennemsnit: 0. 50%

Samlet tildeling Fordeling

Aktier: 71. 03%

Obligationer: 22. 10%

Kontanter: 5. 32%

Andet: 1. 36%

Fordeling af egenkapitalfordeling

)

Teknologi: 18. 09%

Finansielle ydelser: 21. 13%

Sundhedspleje: 14. 70%

Obligationsvurderinger

AAA: 67. 10% > AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

Under B: 1 . 28%

Andet: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Formål: Kapitalvurdering og indkomst i overensstemmelse med den nuværende aktivfordeling. Måldato: 2040.

Nettoaktiver: $ 800. 78 mio.

Udbyttetab: 2. 48%

1 års resultat: -1. 91%

Startdato: 1. juli 2005

Resultat siden start: 58. 63%

Omkostningsforhold: 0. 00%

Omkostningsforhold Kategori Gennemsnit: 0. 50% (For relateret læsning, Se:

Begyndervejledning til Charles Schwab Online Brokerage.

) Samlet Fordeling Fordeling Aktier: 84. 15%

Obligationer: 10. 54%

Kontanter: 3. 81%

Andet: 1. 39%

Fordeling af egenkapitalfordeling

(top 3)

Teknologi: 17. 87% Finansielle tjenesteydelser: 21. 27%

Sundhedspleje: 14. 57 %

Obligationsvurderinger

AAA: 65. 39%

AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

BB: 1. 87 %

B: 0. 49%

Under B: 1. 34%

Andet: 1.18%

Schwab Target 2050 (SWNRX)

Formål: Kapitalvurdering og indkomst i overensstemmelse med den nuværende aktivfordeling. Måldato: 2050.

Nettoaktiver: $ 49. 21 millioner

Udbyttetab: 2. 47%

1-årig præstation: -0. 94%

Startdato: 23. januar 2013

Resultat siden start: 25. 17%

Omkostningsforhold: 0. 00%

Omkostningsforhold Kategori Gennemsnit: 0. 48%

Samlet tildeling Fordeling

Aktier: 90. 22%

Obligationer: 5 31%

Kontanter: 3 21%

Andet: 1. 21%

Fordeling af egenkapitalfordeling

)

Teknologi: 17. 57% Finansielle ydelser: 22. 23%

Sundhedspleje: 14. 13%

Obligationsvurderinger

AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

Under B: 1. 40% > Andre: 1. 31% (For relateret læsning se:

Fordele og ulemper ved ETF-Only 401 (k) Planer.

)

Schwab S & P 500 Index (SWPPX) Formål: Spor det samlede afkast af S & P 500. Nettoaktiver: $ 20. 53 milliarder kroner

Udbytte: 1. 90%

1 års resultat: 3. 66%

Startdato: 19. maj 1997

Resultat siden start: 153. 32%

Omkostningsforhold : 0. 09%

Omkostningsforhold Kategori Gennemsnit: 1. 04%

Samlet Fordeling Fordeling

Aktier: 98. 92%

Obligationer: 0. 00%

Kontanter: 0. 60%

Andet: 0. 48%

Top 5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174. 34 +0. 05%

Lavet med Highstock 4. 2. 6

) Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 74 + 0. 32% Lavet med Highstock 4. 2. 6

) Exxon Mobil Corporation (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 53-0. 26% Lavet med Highstock 4. 2. 6

) Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139. 81 +0. 04% Lavet med Highstock 4. 2. 6

) General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 17 + 0. 20% Lavet med Highstock 4. 2. 6

) The Bottom Line Alle, der søger en overkommelig pensionsfond, der tilbyder fremragende langsigtet værdi, bør overveje Schwab-fonden s. Disse midler er strategisk designet og har fungeret godt historisk. Jo yngre du er, desto større risiko skal du tage, fordi der er tid til at kompensere for eventuelle potentielle tab. Jo ældre du er, desto mere bør du stole på mindre gevinster via fast indkomst for at bevare kapital. Disse midler er designet til at beskytte disse mål og for alle konti, de bliver forvaltet godt. (For relateret læsning, se: ETF-analyse: Schwab US Broad Market.

)