Den Jackson National Life Insurance Co.'s 2014 Alternative Investment Education Survey giver finanssektoren en vis indsigt i, hvor lidt investorer uddannes om alternative investeringer. Det fremhæver også, hvad tjenesteydere skal gøre for at bekæmpe dette problem. Resultaterne af undersøgelsen omfattede svar fra 574 ikke-pensionerede investorer med mere end $ 200.000 i investerbare aktiver.

Øget engagementet i finansiel uddannelse, især alternative investeringer, er i tankerne hos mange finansielle rådgivere og leverandører af finansielle tjenesteydelser. Det kan skyldes, at investorer, der deltog i undersøgelsen, viste en bred mangel på viden om disse produkter. Denne mangel på viden ligger delvis i den finansielle servicesektorens manglende evne til at blive enige om en universelt accepteret definition af alternative investeringer. (For mere se: En oversigt over alternative investeringer .)

Data fra undersøgelsen viste, at uddannelsesgabet omkring alternative investeringer er udbredt på tværs af aldersdemografien repræsenteret - under 35, 35-45, 45-55, 55-65 og 65 og over. Det viste også, at en investors uddannelsesniveau ikke var væsentligt bedre, når de arbejdede sammen med en finansiel rådgiver. Dette viser, at manglen på forståelse for alternative investeringer er systemisk og ikke et isoleret problem for en aldersgruppe eller en type investor, men snarere et problem på tværs af spektret. Det betyder også, at der skal gøres en samordnet indsats for at uddanne alle investorer om alternative investeringsprodukter.

Hvad investorer vil

Forstå hvordan folk bruger informationer i dag er nøglen. Meget ændret i løbet af det sidste årti og i dag får mange investorer deres information online. Ifølge data fra Jackson-undersøgelsen søger mange investorer konstant nye, nyttige oplysninger, som kan hjælpe dem med at træffe beslutninger i investeringsverdenen. Selv hvis de har fuld tillid til de eksperter, de arbejder med, er dagens investorer stadig interesseret i at lære fra forskellige kilder for at hjælpe dem med at træffe mere intelligente finansielle beslutninger. (For mere at se: Diversification Beyond Stocks .)

Når man spurgte, hvordan de foretrækker at blive undervist om finansielle produkter og investeringsoplysninger, rapporterede kun 6,97% af respondenterne, at de vil have deres rådgiver til at forklare alle porteføljeinvesteringer og strategiske muligheder for dem i detaljer, og at de vil have deres rådgiver til at foreslå dem hvordan man kan bevæge sig fremad. Lige over 43% svarede, at de ønskede, at deres rådgiver skulle forklare de potentielle fordele og risici ved investeringerne i deres portefølje og give dem oplysninger om disse produkter.

Vær opmærksom på anmodninger om information

Disse undersøgelsesstatistikker bør være af interesse for alle i den finansielle servicesektor, fordi de belyser investorernes stigende efterspørgsel efter konsekvent nyttige oplysninger. Det kan også ændre, hvordan leverandører af finansielle tjenesteydelser tænker på at skabe pædagogisk indhold, og hvordan rådgivere videreformidler denne vigtige information til deres kunder. Hvis rådgivere begynder at gøre et skridt til at tilbyde flere materialer, der uddanner investorer først, ville det markere et grundlæggende skift i, hvordan marketingmaterialer til leverandører af finansielle tjenesteydelser produceres. (For mere se: IRA Aktiver og Alternative Investeringer .)

Uddannelsen er typisk blevet adskilt fra finanssektoren og er oftere behandlet som en måde at tilføre værdi i stedet for at være en nødvendighed. Men dagens investorer er mere kloge end de plejede at være. De vil have deres rådgivere at kunne bevise at de eller deres tjenester er bedre end konkurrencen. Og mens man kommer op med mere værdifuldt uddannelsesindhold, kan det skabe mere arbejde for marketingfolk og sælgere, det er et skridt i den rigtige retning, mange i branchen er enige. ) Gode nyheder

På den mere positive side viste Jackson-undersøgelsen, at 62,37% af de adspurgte sagde, at de ville være mere interesseret i at investere i alternative investeringer, hvis de var i stand til at læse mere uddannelsesmæssige, relevante og brugbare materialer på disse produkter. Undersøgelsen viste også, at 63. 61% af de 327 undersøgte respondenter, der allerede arbejder med en rådgiver, er enige om det. (For mere, se:

Skal du tilbyde alternative investeringer? ) Hvad angår at holde kontanter i deres portefølje, konstaterede 45. 64% af respondenterne, at de kan lide at beholde en vis mængde kontanter til rådighed i deres portefølje for at kunne investere i en lovende mulighed bør det opstå. Det betyder også, at der er meget mulighed for, at mere uddannelsesmæssigt materiale stilles til rådighed for investorer, der er interesserede i nye investeringsideer. Udfordringen vil være at komme op med rettidig og informativ pædagogisk information, som kan nå alle niveauer af investorer. Hvis oplysninger om alternative investeringer ikke gøres let tilgængelige for investorer, vil de blive overladt til at stole på deres egen finansielle rådgiver for at levere det, eller vil fortsætte med at henvende sig til internettet som et læringsredskab.

Bottom Line

Investorer ville være mere villige til at investere i alternative investeringsprodukter, hvis de blev givet mere information fra den finansielle servicesektor om, hvordan de arbejder og påvirker deres porteføljer. (Se mere:

Investering i alternative gensidige fonde og ETF'er .)