Når du først har indsendt din selvangivelse, har du sandsynligvis ikke lyst til at holde alle papirerne - W-2, 1099 og mere - eller endda tænke på skatter. Men der er nogle dokumenter, du vil beholde på ubestemt tid. At gøre en praksis med at holde papirer, du har brug for til fremtiden, vil betale sig i skattebesparelser senere. Her er en oversigt over disse dokumenter, og hvorfor skal du beholde dem.

Kopi af returneringer

IRS har en begrænset tid til at revidere afkastet (generelt tre år fra forfaldsdagen). Denne grænse gælder dog ikke, hvis IRS mener, at du aldrig har indsendt et afkast. Hvis IRS sender dig et brev, der angiver, at du aldrig har indgivet, er det op til dig at bevise ellers. For at gøre dette skal du beholde en kopi af dit retur for evigt, sammen med dokumentation for arkivering. Typen af ​​bevis afhænger af, hvordan du indgav dit retur:

• Til retur af papir: En registreret eller bekræftet kvittering eller slip fra en privatleverandør (f.eks. FedEx, UPS).

• Til elektroniske afkast: E-mailen, der bekræfter dit retur, blev accepteret til arkivering. Hvis du bruger software til fil, genereres e-mailen af ​​softwaren (f.eks. TurboTax sender dig en email). Hvis du bruger en betalt præparat, skal du bede om en bekræftelse fra præparat om, at dit retur blev accepteret til arkivering.

Det samme gælder for statens skatteopgørelser. Hold for evigt en kopi af statens indkomstskat, sammen med dokumentation for indgivelse.

Dokumenter til dit hjem

For mange mennesker er en personlig bolig deres største enkelt aktiv, og en der kan generere en betydelig skatteregning ved salg. Skattelovgivningen giver mulighed for op til $ 250, 000 af gevinst ved salg af en hovedbolig ($ 500, 000 for joint filers), hvis visse betingelser er opfyldt. Hvis disse betingelser ikke er opfyldt, eller hvis gevinsten overstiger dollargrænsen, resulterer en skattepligtig gevinst. For at minimere gevinsten er det nyttigt at maksimere grundlaget for hjemmet. Basis, der starter med det, du har betalt for hjemmet, kan øges ved kapitalforbedringer, såsom en tilføjelse, et nyt tag, apparater, en swimmingpool i jorden og landskabspleje.

Jo længere du ejer hjemmet, desto større sandsynlighed for at (a) prisen, du får, når du sælger, vil være højere end hvad du betalte og (b) at du har lagt mere penge i hjem for forbedringer. Find en liste over kapitalforbedringer, for hvilke du skal gemme kvitteringer eller andet betalingsbevis i IRS-publikation 523.

Foruden forbedringer i hjemmet skal du beholde din oprindelige afregningserklæring og andre papirer relateret til købet. Dette giver dig mulighed for at tilføje følgende på følgende måde:

• Abonnementsgebyrer (abstrakt af titelafgifter)

• Gebyrer for installering af servicetjenester

• Juridiske gebyrer (inklusive gebyrer for en titel søgning, forberedelse af salgskontrakt og forberedelse akten)

• Registreringsgebyrer

• Undersøgelsesgebyrer

• Tildelingsforsikring

• Overførsels- eller stempelafgift

Opbevar disse udgifter, så længe du ejer dit hjem og derefter i mindst tre år efter du har sendt dit retur, rapporterer salget.Den treårige periode er i de fleste tilfælde den tid, hvor IRS kan stille spørgsmål til din stilling.

Købsomkostninger til ejendom

Som i tilfælde af forbedringer i hjemmet, vil du beholde registreringer relateret til andre ejendomme - bestande, ferieboliger, udlejningsejendomme eller kunstværker. Igen skal du vide, hvad du har betalt for ejendom, herunder provisioner og andre anskaffelsesomkostninger, så du kan godt regne gevinst, når du sælger. Hvis du ikke gør det, skal du muligvis betale mere i afgifter end ellers ville være på grund (det er op til dig at bevise dit skattegrundlag, hvis IRS udfordrer dit afkast).

Som i tilfælde af registreringer, der er relateret til dit hjem, skal du holde disse fortegnelser så længe du ejer ejendommen, og i mindst tre år efter, at du har registreret din retur, rapporterer salget af ejendommen.

Note: Mæglerfirmaer og investeringsforetagender skal nu give basisoplysninger om visse værdipapirer (fx aktier, der er erhvervet fra dem siden 2011). Det er dog klogt, at du beholder disse oplysninger, hvis du ændrer firmaer eller firmaer, og dine optegnelser går tabt (det sker).

Ervervede ejendomme

Når du erverver ejendom, bliver dit skattegrundlag værdien af ​​ejendommen på datoen for dødsfaldet for den person, der overlod det til dig (kaldet step-up basis). Store ejendomme (de værdiansatte over $ 5, 43 millioner for dem der dør i 2015) rapporterer værdien på en føderal ejendomsskat (Form 706). Mindre ejendomme må muligvis indberette værdien af ​​ejendom på statens dødsskatteformularer, selvom der ikke er nogen føderal tilbagebetaling. Spørg landets eksekutor, administrator eller personlig repræsentant for disse oplysninger.

For ejendomme, der ikke er forpligtet til at indgive sådanne afkast, er det op til arvinger at bestemme værdi, som bliver grundlaget for ejendommen. Hvis du erverver børsnoterede værdipapirer, skal du opnå værdien af ​​dem for dødsdagen. Hvis du arver realty, vil du måske få en vurdering for tidspunktet for døden, så du kan demonstrere dit grundlag senere. Igen, som med andre ejendomme, behold disse oplysninger så længe du ejer ejendommen, plus den periode, hvor IRS kan spørge din rapport om et salg.

Den nederste linje

Optagelsen kan virke kedelig og besværlig. Opret et recordkeeping system, der virker for dig. Forenkle dine papirer ved at oprette en elektronisk post (f.eks. Scanne dokumenter, du vil beholde og beholde dem i en fil på din bærbare computer, på et tavle eller i skyen).

Hvis du vil vide mere om at beskytte alle dine vigtige dokumenter, se 8 Finansielle sikkerhedsforanstaltninger, hvis katastrofe rammer. Og hvis du stadig har ufærdige skatteforretninger for sidste år, se Fejl? Sådan sender du en ændret skatteopgørelse og Du har savnet skattefristen: hvad nu?