Edward Jones og Fidelity Investments rangerer højest blandt investeringsselskaber med fuld service, når det gælder overordnet tilfredshed blandt investorkunder, ifølge JD Power 2015 US Full Service Investor Satisfaction Study . De to bundet med en score på 812 hver på en 1.000-punkts skala.

Edward Jones skinner specielt når det kommer til investeringsrådgiver og investeringspræstation, mens Fidelity udmærker sig i kontooplysninger og kontoopgaver. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og Wells Fargo Advisors rangerer tredje, også i et slips, der scorer 810 hver. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85. 32-0. 44% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) følger tæt bagud med en score på 809. (Se mere : Rådgivere: Undgå disse almindelige fejl. )

Undersøgelsen er baseret på svar fra mere end 5, 300 investorer, der foretager nogle eller alle deres økonomiske beslutninger med en rådgiver. Det målte den samlede investor tilfredshed med syv faktorer, der er anført her i rækkefølge af betydning: investeringsrådgiver, investeringsresultater, kontooplysninger, konto tilbud, provisioner og gebyrer, hjemmeside og problemløsning. Den samlede investortilfredshed forblev uændret fra 2014 og klokkerede til 807. (For relateret læsning se: De 15 hurtigst voksende RIA'er. )

Undersøgelsen af ​​den næste generation

Undersøgelsen hævder, at investeringsselskaberne på trods af en aldrende investor demografisk og den forventede massive generationsoverdragelse af rigdom, der løber i horisonten, ikke stiller de rette spørgsmål fra deres kunder og kan være i fare for at miste aktiver, hvis de undlader at etablere relationer i dag med den nye generation. (For mere se:

Hvorfor rådgivere bør fokusere på forhold. )

Medianalderen blandt fuldservice investorer er 61. Finansielle rådgivere og virksomheder mangler en stor mulighed for at positionere sig til generationsoverdragelsen af ​​rigdom i løbet af de næste par årtier, sagde undersøgelsen. På trods af at 71% af investorerne har fået navn til næste gener, er kun 42% blevet bedt om af deres rådgiver at have en samtale om dette emne. (For at få mere at vide om læsning, se:

Er 'Gratis' den bedste pris for online finansiel rådgivning? ) For investorer, der har fået navn til modtagere af næste gener, har 33% af modtagerne en konto eller et produkt med samme firma. Andelen af ​​modtagerregnskaber stiger med 24%, når rådgivere spørger deres kunder om støttemodtagernes behov, fandt undersøgelsen.

"Taler med kunder om deres modtagere kan føle sig akavet over for mange rådgivere, men de fleste investorer vil have deres rigdom til gavn for næste generation", siger Mike Foy, direktør for wealth management-praksis hos J.D. Power. "Mange gange kæmper investorer selv i penge-relaterede samtaler med deres børn, og en rådgiver har en enestående position at være en bro mellem generationerne. Virksomheder, som effektivt kan træne og støtte deres rådgivere i denne henseende, har en reel mulighed for at differentiere deres tjenester.

) Troværdighed og loyalitetsproblemer Undersøgelsen viste, at der er generationsforskelle, når det kommer til investorernes investorer i deres rådgivere. Syvogtreds procent af Pre-Baby Boomers (født før 1946) følte deres rådgiver henstillinger i deres bedste interesse, mens kun 40% af Gen Y (1977-1994) og Gen Z (1995-2004) sagde det samme. (For mere, se:

Hvorfor klientbrud ikke altid er en dårlig ting.

) Højere kundetilfredshed resulterer også i betydelige stigninger i fortalervirksomhed, loyalitet og andel af investeringsbrev til virksomheder. For virksomheder, der har rangeret over branchens gennemsnit, sagde 48% af investorerne, at de "absolut vil" anbefale deres firma mod kun 37% med firmaernes placering under gennemsnittet. Når det kommer til loyalitet, siger 46% af investorerne, der er kunder hos virksomheder, der udøver branchens gennemsnit, at de helt sikkert ikke vil skifte firmaer. Dette sammenligner med 38% af investorerne med virksomheder, der udfører under gennemsnittet.

The Bottom Line

En af de vigtigste overnaturninger i studiet for finansielle rådgivere og virksomheder er, at de ikke gør nok for at etablere relationer med deres kunders modtagere. De risikerer at miste den næste generations aktiver. For rådgivere kan det være så enkelt at spørge klienter om deres modtagere at få bolden til at rulle. (For mere se:

Ønsker du en karriere i kapitalforvaltning? Læs dette først.

)