Har du nogensinde spekuleret på bogstavets alfabet suppe efter en finansiel rådgiver navn? Der er mere end 100 forskellige finansielle rådgiver certificeringer og betegnelser ifølge en Kiplinger. com artikel, 5 nøgleattester til at søge i en finansiel rådgiver . Her er de tre øverste. (For mere se: Alfabetesuppe med finansielle certificeringer .)

Certified Financial Planner

En Certified Financial Planner (CFP) er bundet af strenge krav fastsat af Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). Der er fire dele til den oprindelige CFP certificering; uddannelse, eksamen, erfaring og etik. En CFP-kandidat skal indsætte op til 1.000 timer for at gennemføre de nødvendige kurser og eksamen. FFP-ansøgeren skal have et minimumsuddannelsesniveau på en bachelorgrad og kurser i økonomisk planlægning. Etikomponenten kræver, at ansøgeren opfylder fitnessstandarderne for kandidater og registranter og lover at følge reglerne for adfærd, der sætter kundernes interesser først. (For relateret læsning se: Hvorfor finansielle rådgivere skal tjene CFP-mærket og CFP Board lancerer Online Job Portal .)

Ifølge CFP-bestyrelsen skal ansøgeren, inden den tildeles den fælles fiskeripolitiks betegnelse, bestå en omfattende computeriseret en-dages (seks timers) undersøgelse. Da den fælles fiskeripolitik skal kunne fungere uden tilsyn, skal han eller hun have mindst tre års faglig økonomisk planlægningserfaring, inden han holder titlen. (For relateret læsning se: Er en karriere i økonomisk planlægning i din fremtid? )

Chartered Financial Analyst

Chartered Financial Analysts prestigefyldte investeringsbevis udstedes af det internationalt anerkendte CFA Institute. CFA er særlig vigtig inden for investeringsforskning og porteføljestyring. I lighed med den fælles fiskeripolitik er der strenge uddannelses-, erfarings- og eksamenskrav til CFA. (For relateret læsning se: En introduktion til CFA-betegnelsen .)

"For at blive et fast medlem af CFA Institute skal du holde en bachelorgrad fra en akkrediteret institution eller have tilsvarende uddannelse eller erhvervserfaring, "ifølge CFAinstitute. org website . CFA-indehaveren skal også have 48 måneders erhvervsmæssig erhvervserfaring i et investeringsrelateret felt. De mest udfordrende aspekter ved at opnå CFA-certificeringen er de tre nødvendige undersøgelser. Hver er seks timer og skal tages over flere år. CFA-undersøgelsen tester emner fra disse discipliner: regnskab, økonomi, etik, økonomi og matematik. (For relateret læsning, se: CPA, CFA eller CFP: Vælg din forkortelse omhyggeligt .)

Som med den fælles fiskeripolitik skal CFA også overholde visse etiske retningslinjer. Denne betegnelse er stærkt koncentreret i investeringsområdet, og når du arbejder med en CFA, er det sandsynligt, at du vil modtage et højt investeringsråd. (For relateret læsning se: Etiske spørgsmål til finansielle rådgivere .)

Personlig finansiel specialist

Den personlige finansielle specialist (PFS) er legitimeret af det højt anerkendte amerikanske institut for certificerede revisorer (AICPA ). Denne professionelle er en certificeret revisor (CPA) med yderligere ekspertise inden for alle aspekter af finansiel og velstandsforvaltning. (For relateret læsning se: De bedste skoler for finansiel planlægning .)

PFS studerer ejendomsplanlægning, pensionsplanlægning, investering, forsikring og yderligere områder af personlig økonomisk planlægning. Denne betegnelse kræver også tre års erhvervserfaring, rigorøs fortsat faglig uddannelse og høje etiske standarder. På samme måde som de forudgående højt niveau certificeringer, skal PFS bestå en eksamen. (For relateret læsning se: Sådan bliver du en CPA og Vil du være en finansiel planlægger? Klik her .)

Den nederste linje

Finansielle rådgiveroplysninger. Spørg rådgiveren, hvad der var nødvendigt for at opnå hans eller hendes særlige certificering. At indse, at de bedste finansielle rådgivere legitimationsoplysninger kræver rigorisk undersøgelse, erfaring og høj etiske standarder. (For relateret læsning, se: Hvad skal en rådende finansiel rådgiver have i? )