Aktiefordeling gensidige fonde er blevet populær blandt investorer, da disse samlede investeringer giver en enkel måde at få adgang til flere aktivklasser inden for en enkelt professionelt forvaltet fond. En bred vifte af aktivitetsfordelingsfonde eksisterer, alt fra ultra-konservative til meget aggressive, og hver kan bruges som en enkelt beholdning eller delvis tildeling til individuelle investorer. Konservative tildelingsfonde består af aktier og gældsinstrumenter samt likvide beholdninger med fokus på bevarelse af hovedstol gennem større positioner i gæld og likvide investeringer. Investorer med bekymringer om markedsvolatilitet, eller dem, der ønsker at generere indtægter fra hele eller en del af deres porteføljer, kan bruge konservative tildelingsmidler til at opfylde investeringsmålene med lethed.

Mens konservative fordeling af fonde giver en pusterum fra voldelige udsving i egenkapitalbevægelser, er de ikke egnede for alle investorer. Konservative tildelingsfonde indebærer en tungere koncentration af de samlede aktiver i obligationer og kontanter, hvilket eliminerer muligheden for, at investorerne opnår kapitalvækst i det lange løb. Derudover er nogle obligationsbeholdninger og kontante investeringer hårdt presset til at holde øje med stigende inflationstal, hvilket giver afkast på konservative tildelingsmidler til tider. Investorer, der er interesserede i at opretholde en investeringsporteføljes hovedbalance med potentialet til at generere indtægter gennem udbytte og renter, finder konservative tildelingsmidler, der er mest hensigtsmæssige som en del af eller en enkelt beholdning inden for en investeringsportefølje. En række konservative kapitalfordelingsfonde er tilgængelige for investorer gennem kendte investeringsforeninger.

Vanguard Tax Managed Balanced Fund

Den Vanguard Tax Managed Balanced Fund er en konservativ tildeling af investeringsfond, der stilles til rådighed for investorer gennem Vanguard-koncernen. Fondet blev grundlagt i 1994 og administreres af Michael Perre og søger at give investorer skatteeffektive afkast, der genereres af føderalt skattefrit indkomst, langsigtet kapitalvurdering og skattepligtig løbende indtægt i et beskedent beløb. Normalt er 55% af fonden $ 2. 21 milliarder kroner i aktiver er investeret i kommunale værdipapirer af høj kvalitet med en dollarvægtet gennemsnitlig løbetid på mellem seks og 12 år, og mindst 75% af alle kommunale beholdninger vurderes i en af ​​de tre største kreditvurderingsgrupper. Resten af ​​fondens aktiver er investeret i fælles aktier.

Siden september 2015 har fondforeningen genereret en 10-årig afkast på 6,45%. Fondens omkostningsprocent på 0,12% er langt lavere end gennemsnittet på 0.81% for lignende konservative tildelingsmidler. Investorer betaler ikke en forudgående salgsbelastning, men vurderes en aktiver under administrationsgebyr på 0. 10%. En minimumsinvestering på $ 10.000 kræves for ikke-kvalificerede konti og IRA'er. Top beholdninger inden for investeringsforeningen omfatter Apple Inc. på 1, 58%; Nassau County New York Interim Fin Au Var 0. 02% ved 0. 84%; Microsoft Corporation på 0. 80%; og Exxon Mobil Corporation ved 0. 70%.

American Funds Tax-Advantaged Income Fund

American Funds Tax-Advantaged Income Fund tilbydes investorer gennem American Funds familie af fonde og har en startdato for 2012. Administreret af Joanna F. Jonsson, denne konservative tildelingsfond søger den nuværende indkomst med et sekundært mål om langsigtet kapitalvækst. Fondens investeringsmix består af en række amerikanske fondsmuligheder med forskellige kombinationer og vægtninger, hvoraf de fleste søger at generere indtægter fra deres underliggende investeringer. Fondforvaltere med American Funds Tax-Advantaged Income Fund fokuserer investeringsvalg på udbyttebetalende aktier ved at inkludere vækst- og indkomstfonde, kapitalindkomstfonde, afbalancerede midler og obligationsfonde.

Siden september 2015 har fondforeningen genereret et treårigt årligt afkast på 9,18%, med et omkostningsforhold på 0,44%. En første salgsafgift på 3. 75% vurderes for alle nye aktiekøb, selvom der ikke pålægges en udskudt salgsafgift. En initial investering på $ 250 er påkrævet. Topbeholdninger inden for fondskassen omfatter den amerikanske fondsbeskatningskreditfond på 25 25%; Den amerikanske High-Income Municipal Bond Fund på 25 21%; Den amerikanske fonds Capital World Growth and Income Fund på 24,77%; og American Funds Washington Mutual Fund på 24,7%.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund blev grundlagt i 1994 og blev ledet af Charles M. Shriver siden 2011. Fondforvaltningsgruppen har til formål at give investorer det højeste samlede afkast over tid med fokusering investering valg på indkomst først og vækst af kapital anden. Ca. 40% af fonden er $ 1. 53 milliarder i aktiver er investeret i aktier, hvor de resterende er spredt blandt obligationer, pengemarkedsinstrumenter og kontanter. I nogle tilfælde kan fonden overvægt eller undervurdere en bestemt aktivaklasse baseret på aktuelle markedsforhold eller udsigter.

Siden september 2015 har T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund genereret et 10-årigt årligt afkast på 6,22%, med et udgiftsforhold på 0,44%. Investorer opkræves ikke en forudgående salgsbelastning eller en udskudt salgsafgift, men en minimumsinvestering på $ 2, 500 kræves for både kvalificerede og ikke-kvalificerede konti. Topbeholdninger i fondskassen omfatter T. Rowe Price Institutional High Yield Fund på 7,06%; T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Bond Fund på 5,92%; T. Rowe Price Institutional International Bond Fund på 5,32%; og T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity Fund på 2.57%.

Thrivent Diversified Income Plus Fund

Den Thrivent Diversified Income Plus Fund er en konservativ fordelingsfond, der blev oprettet i 1997 og stillet til rådighed for investorer gennem Thrivent Investment Group. Fra og med 2015 er Darren M. Bagwell investeringsforvalterens investeringsfond. Fonden søger at give investorer maksimal indkomst, samtidig med at kapitalforhøjelsen opretholdes på lang sigt. Fonden er $ 709. 56 mio. I aktiver er investeret i en kombination af aktier og gældsinstrumenter, hvor aktiekapitalen er koncentreret om stamaktier, foretrukne aktier og konvertible aktier. De gældsinstrumenter, der er indeholdt i fonden, kan have en hvilken som helst kreditkvalitet og en hvilken som helst løbetid og kan omfatte højrisikoobligationer, noter, obligationer eller andre gældsforpligtelser. Fondforvaltere kan også efter eget skøn investere i børsnoterede fondsalternativer.

Siden september 2015 har den Thrivent Diversified Income Plus Fund genereret et 10-årigt årligt afkast på 5,94%, med et omkostningsforhold på 0,98%. Investorer vurderes en forudgående salgsafgift på 4,50% på alle nye aktiekøb, selvom der ikke pålægges nogen udskudt salgsafgift. En minimumsinvestering på $ 2, 000 kræves for både kvalificerede og ikke-kvalificerede konti. Top beholdninger inden for fondet omfatter 5-årige amerikanske statsobligationer Fremtidige Sept15 kl. 11 08%; 2-årig US Treasury Note Fremtid Sept15 ved 9. 24%; 10-årig US Treasury Note Fremtid Sept15 ved 4. 25%; S & P 500 Index Future Sept15 ved 3. 01%; og Fannie Mae på 1,75%.