Et vigtigt begreb pensionering er diversificering eller har din investering spredt over mange typer investeringer, så manglende en ikke har nogen materiel indvirkning på din levestandard. En investor kan selv gøre det eller overlade det til proffene. En af de bedste måder er at bruge en familie af fonde til at sprede investeringer på tværs af mange virksomheder og aktivklasser.

Waddell & Reed Financial Inc. (NYSE: WDR WDRWaddell & Reed Financial Inc19. 31-0. 87% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) er en af ​​landets ældste gensidige fondsstyringsselskaber. Det blev grundlagt i 1937 og har tilbudt fonde siden 1940. I december 2015 forvalter Waddell & Reed over 125 milliarder dollar i en familie på 20 fonde. Følgende er et valg med fire fund, der er perfekt til pensionsopsparing i en IRA eller uden for pensionsordninger.

WRA Akkumulerende Fund

Stabilitet er en nøgle del af enhver pensionsportefølje. WRA Akkumulative Fond blev grundlagt i 1940 og har haft et gennemsnitligt årligt afkast på 10,33% i de sidste 75 år og 13,2% i løbet af de sidste fem år. Dens afkast er ikke prangende, men meget konsekvent. Fondens fokus er på store cap aktier, der blander en værdi tilgang med vækstpotentiale samtidig med at sektorer på opsvinget fremhæves. Det investerer primært i amerikanske aktier og kan investere i udenlandske aktier, der udgør omkring 7% af porteføljen i 2015.

WRA Continental Income Fund

En af udfordringerne i det nuværende rentemiljø er, hvordan man investerer i obligationer. Stigende renter medfører, at obligationsværdierne falder. Den bedste måde at styre obligationer på er at lade en professionel træffe beslutningerne, samtidig med at de fleste af midlerne opbevares i aktier. Dette er præcis hvad WRA Continental Income Fund gør for dig. Dens mål er at realisere vækst, samtidig med at den nuværende indtjening ydes. Fonden investerer to tredjedele i amerikanske aktier og en tredjedel i fastforrentede værdipapirer. Fondforvaltere beskytter investorer fra et faldende obligationsmarked ved at holde de gennemsnitlige løbetider for de instrumenter, de holder til under fire år. Efterhånden som renten stiger, modnes fondens beholdninger naturligt, med hele kapitalen geninvesteret i selskabsobligationer til de nye højere renter. Dette er en fantastisk måde at opnå ensartede afkast og har kapitalstabilitet. Fondens gennemsnitlige årlige afkast i løbet af de sidste fem år har været 10. 22%.

WRA Dividend Opportunities Fund

Selv om renten er begyndt at stige, er afkastet til sparere stadig tæt på rekordløb. Den bedste måde at tjene penge på er at investere i aktier med solide udbytte, som denne fond gør for dig. WRA Dividend Opportunities Fund søger at investere i store cap aktier, der betaler stabile udbytte og ser til at øge udbyttet udbetaling i løbet af de næste fem år.Øgede udbytter er gode for pensionsindtægter og hæve aktiekurserne. Fonden har en femårig årlig afkast på 10,03%.

WRA Core Investment Fund

Ligesom WRA Accumulative Fund har WRA Core Investment Fund været åben siden 1940. Dens levetid på årsbasis er 10,85%, med en femårig årlig afkast på 13,6%. Det er solidt, stabilt og stabilt ligesom WRA Accumulative Fund.

Forskellen mellem de to midler er WRA Core Investment Fund handler om værdi. Ledere leder efter underappreciated aktier, der har en stærk positionering i deres sektor. WRA Core Investment Fund har også en større andel af aktiver investeret i udlandet, selv om nogle af dette skyldes fusioner, der resulterede i, at et par selskabers hovedkvarter blev flyttet i udlandet.

Bundlinjen

Enhver af disse midler giver god diversificering til en pensionsportefølje. Spredning af investeringer på lige fod over alle fire fonde giver større sikkerhed og diversificering, da hver fond har lidt forskellige holdninger og målsætninger og er parat til at udnytte forskellige typer af markedsændringer, samtidig med at der er lignende langsigtede afkast.

Det er vigtigt at bemærke, at disse fonde alle gør årlige fordeling af gevinster og indtægter. Når midlerne holdes uden for en pensionsplan, er disse udlodninger fuldt skattepligtige. Det bedste afkast opnås ved at investere i en IRA eller et andet skattebeskyttet køretøj. De største efterleverede afkast er tilgængelige for Roth IRA-investorer, der er i stand til at trække alle indtjeninger uden at skulle betale indkomstskatter.