Investorer, der søger øget diversificering af deres pensionsopsparingsaktiver, kan finde en løsning ved hjælp af fonde fra Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp50. 97-0. 20% Oprettet med Highstock 4. 2. 6 ), et 90-årigt investeringsforvaltningsselskab. Eaton Vance og dets datterselskaber har $ 311. 4 milliarder i aktiver under ledelse (AUM) pr. November 2015. Inden for Eaton Vance-fondens familiefond på over 90 midler, der dækker hele spektret af aktivklasser og investeringsmål, er der fem midler, der er særligt velegnede til behov for investorer søger at diversificere deres pensionsplaner. Alle afkast er baseret på fondens klasse A-aktier til indre værdi (NAV).

Eaton Vance Balanced Fund

Den Eaton Vance Balanced Fund giver mangfoldighed gennem en professionelt forvaltet portefølje af obligationer og aktier i en fond. Fonden passer til investorernes behov, der ønsker den nuværende indkomst fra obligationer og kapitalvurdering. Det fordeler aktiver mellem en blanding på 25-50% i fastforrentede værdipapirer og 50-75% i aktiekapitalerne. Fonden investerer primært i amerikanske værdipapirer, men kan også investere en del af sine nettoaktiver i internationale værdipapirer. Porteføljen er forspændt mod store cap aktier og investment grade eller statsobligationer.

Den Balancerede Fond giver investorer fordelene ved udbredt mangfoldighed, samtidig med at det giver et solidt afkast. Fonden har en Morningstar rating på fem stjerner. Dens årlige samlede afkast er 11. 51% over tre år og 10. 1% over fem år. Fonden har et løbende udbytte på 0,92%.

Eaton Vance Dividend Builder Fund

Eaton Vance Dividend Builder Fund specialiserer sig i store udbytter med udbyttebetalende aktier, der er rimeligt prissat og har potentiale til at øge udbyttet over tid. Dens aktiver er primært i amerikanske værdipapirer, men fonden kan investere op til 35% af de disponible aktiver for værdipapirer. Fonden er ikke begrænset til udbyttebetalende stamaktie. Det kan også investere i værdipapirer, der omfatter foretrukne aktier eller obligationer, som kan konverteres til den fælles aktiebeholdning.

Udbyttesubjektfonden betaler månedlige udlodninger og har et løbende udbytte på 1. 59%. Fonden har et årligt totalafkast på 12,97% over tre år og 10. 59% over fem år.

Eaton Vance Large Cap Value Fund

Eaton Vance Large Cap Value Fund, der blev grundlagt i 1931, er en af ​​de ældste fonde i USA. Fonden har til formål at finde store virksomheder med ledende markedsandel der har solide økonomiske og attraktive vækstpotentiale, men er undervurderet. Det kan investere i vækstaktier, der ikke betaler udbytte, men hovedparten af ​​porteføljen består af udbyttebetalende værdipapirer.

Fonden har et løbende udbytte på 1,29%. Det har givet investorer et årligt totalafkast på 13,56% over tre år og 11,43% over fem år.

Eaton Vance Real Estate Fund

Fast ejendom investerer er en traditionel måde at søge aktuelle indtægter og stabil vækst. Eaton Vance Real Estate Fund giver ekstra diversitet og sikring mod fremtidig inflation ved at investere i værdipapirer af fast ejendom af investeringsselskaber (REITs) og virksomheder i ejendomsbranchen. Denne strategi giver mulighed for et højere samlet afkast ved at kombinere løbende indtægter med kapitalvækst. Fonden søger geografisk mangfoldighed i sin portefølje og kan investere op til 25% af sine aktiver i udenlandske værdipapirer. Fonden har en årlig totalafkast på 12,07% over fem år og giver i øjeblikket 1,61%.

Eaton Vance Growth Fund

Hver veldiversificeret pensionsportefølje har brug for en vækstkomponent. Eaton Vance Growth Fund søger velvurderede vækstvirksomheder med markedskapitaliseringer inden for Russell 1000 Index, men det kan investere i virksomheder, der ikke er indekseret. Fondforvaltere beskæftiger sig primært med langsigtede vækstudsigter, og eventuelle indtægter eller udbytter gives sekundært. Fonden har en Morningstar rating på fire stjerner. Det har årliggjort det samlede afkast på 18. 71% over tre år og 13. 48% over fem år.

The Bottom Line

Disse fem fonde kan bruges til at skabe en meget vel diversificeret og konservativ pensionsopsparingsportefølje. Alle fondens A-aktier har front-end-belastninger, hvilket reducerer deres oprindelige afkast.

Investorer, der ønsker at undgå salgsafgifter, bør se på store investeringsforeninger såsom Charles Schwab og Fidelity-investeringerne, der tilbyder mange fonde med salgsfremmende frafald. Investorer kan modtage A-aktier på NAV og betale lavere omkostninger end hvad andre aktieklasser opkræver.