Næsten en tredjedel af de finansielle rådgivere falder ind i aldersgruppen 55 til 64, ifølge en rapport fra Cerulli Associates i 2014, der tyder på, at mæglerforhandlere og depotbanker risikerer at miste aktiver som rådgivere industri. Samtidig viser dataene, at disse aldrende rådgivere har trukket deres fødder, når det kommer til successionsplanlægning. Unge finansielle rådgivere kan snart opleve et jobsøgende marked som følge heraf, som rådgivere skynder sig for at styrke deres praksis. Her er nogle tips til unge finansielle rådgivere, da de hopper ind i branchen, der ønsker at maksimere deres succes.

- 9 ->

Aldrig Stop Learning

De globale finansmarkeder udvikler sig konstant, hvilket betyder, at finansielle rådgivere hele tiden skal lære at holde sig opdaterede. En stor del af den seneste økonomiske forskning har f.eks. Støttet ideen om børsnoterede fonde med lavprisindeks (ETF) og fonde, da de muligvis giver den bedste langsigtede afkast, mens nye teknologier konstant udvikler sig, der kan hjælpe med at optimere kundeporteføljer og forbedre deres langsigtede risikojusterede afkast. (Se mere: Sådan sælger du gensidige fonde til dine kunder .)

Foruden forskning bør finansielle rådgivere også holde sig på top af de seneste lovgivningsmæssige tendenser for at undgå problemer på vejene. Et godt eksempel på nylige lovændringer er, at de nye fiduciære love overvejes af Department of Labor, der kræver, at alle finansielle rådgivere sætter deres kunders interesser for sig selv, hvilket kunne tvinge industrien til billige penge i modsætning til mere dyre midler.

Finansielle rådgivere bør holde øje med både trends inden for forskning og industri ved at abonnere på branchens publikationer, deltage i konferencer og engagere sig i andre aktiviteter med det formål at forbedre værdisætningen til kunder. Ved at holde sig oven på disse ændringer kan unge finansielle rådgivere sikre sig, at de positionerer sig bedst for fremtiden, samtidig med at de hjælper deres aldrende arbejdsgivere til at tilpasse sig nye og kommende tendenser. (For mere, se: Topnetværkstips til rådgivere .)

Tilslut personligt

Der har aldrig været flere muligheder for nogen, der søger økonomisk rådgivning, med børsnoterede midler, der gør en gør-det -Jeg selv tilgang lettere og robo-rådgivere tage sig af detaljerne. På mange måder adskiller finansrådgiverne sig fra hinanden ved at forbinde med kunder på et personligt plan for at kunne levere bedre værdi på lang sigt. Unge finansielle rådgivere bør ikke glemme betydningen af ​​forhold i et stadig mere digitaliseret samfund.

Behovet for personlige forbindelser er meget mere end en god funktion i enhver øvelse.Ifølge MyPrivateBanking Research vil robo-rådgivere styre 255 milliarder dollar inden for fire år og er positioneret til at blive en voksende styrke over tid. Unge finansielle rådgivere bliver nødt til at kæmpe med disse tendenser over tid meget mere, så end de aldrende rådgivere bliver nødt til over de resterende par år i den finansielle rådgivende virksomhed. ) Finansielle rådgivere vil måske overveje at samarbejde med robo-rådgivere om at håndtere de automatiserede aspekter af finansiel planlægning, mens de holder fast.

Robo-rådgivere og en menneskelig kontakt: Bedre sammen? kontrol over det større billede og eventuelle pludselige begivenheder, der finder sted. Ved at tage denne tilgang kan unge rådgivere bedst placere sig ved at fokusere på de områder, de kan øge værdien frem for at forsøge at konkurrere direkte, hvilket kunne betale udbytter ned ad vejen, som branchen modnes.

Invester i dig selv

Finansielle rådgivere kan være tæt orienteret om begrebet sammensatte interesser når det gælder økonomi, men de samme principper gælder for tid brugt på professionel vækst. Unge rådgivere bør for eksempel altid læse bøger og artikler, frivilligt arbejde med faglige organisationer og sikre nye uddannelsesmæssige legitimationsoplysninger over tid for konstant at opbygge deres værdi for både kunder og arbejdsgivere. (For mere se: Hvordan rådgivere kan hjælpe juniorpartner blomstre .)

Ud over at opbygge deres eget værd bør unge rådgivere søge at give tilbage til andre tidligt og ofte. Mentorering yngre finansielle rådgivere eller studerende er en god måde at holde styr på grundlæggende viden, samtidig med at hjælpe andre og opbygge en stærk rapport. Deltagelse i regeringens anmodninger om information om politik er en anden god måde at give samfundet tilbage på en måde, som fremmer alles bedste interesser.

The Bottom Line

Den aldrende finansielle rådgivende virksomhed vil snart skabe mange jobmuligheder for unge håbende rådgivere, der søger en plads i virksomheden. Når tiden kommer, kan disse unge rådgivere sætte sig op for succes ved altid at lære, opretholde et personligt præg og investere i sig selv og andre. (For mere, se: Sådan er du en Top Financial Advisor .)